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第一章概述，主要介绍了现金管理的内涵、历史发展沿革及发展现状，深入分析了现金管理的概念，并对现金管理的过去、现在和未来进行了宏观的总览。
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第二章银行现金管理服务，详细介绍了银行开展现金管理的意义、组织架构、服务内容、服务渠道和服务流程等内容，对银行现金管理业务发展的评价指标进行讨论，同时还介绍了一些中外商业银行现金管理业务的具体情况。
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第三章现金管理的技术服务，重点介绍了数据传输、安全认证和数据存储等现金管理的基础性技术，支付与资金清算系统等现金管理的支撑系统，网上银行、银企直联和资金管理系统等现金管理技术应用。另外还对现金管理有关的培训机构、媒体和协会等非技术服务中介进行了介绍。
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第四章现金管理在企业的应用，首先介绍了现金管理对企业的价值，然后按照企业实施现金管理的顺序，分别从组织模式、应用阶段、实施过程和应用保障等方面进行了深入分析。
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第五章政策法规，分别从金融、外汇、财政、税收和会计等方面梳理了现金管理有关的政策法规，并分析了这些政策法律对现金管理的约束及促进作用。
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本书体系完整，内容全面，全书按照现金管理市场的体系划分章节，采用不同的视角分别洞悉了现金管理的各个方面。读者通过阅读本书不仅可以清晰地了解现金管理方面的知识，更能够站在全局的高度总览现金管理的过去、现在和未来。同时，本书不同于市面上专门介绍国外现金管理业务的书籍，全书内容密切结合我国国情，因此也更加突出了本书的实务性。
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本书作为一本现金管理的业务指导书，不论是企业的财务人员，还是银行的现金管理专家，亦或是技术中介的服务者，都能从本书的阐述中了解自己在整个现金管理市场中所担任的角色。同时全书内容深入浅出，也可作为财经类、管理类专业广大读者的辅助读物。
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三、本书写作背景
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近几年，伴随着我国现金管理市场的不断完善和发展，现金管理业务实现了迅猛发展。我国企业进一步加强了资金管理部门职能，主动引入先进的现金管理理念，并对资金管理提出了更广的需求和更高的要求；国内商业银行也将现金管理作为一个重要的中间业务产品提上议事日程，不断从组织架构调整、业务产品创新等方面加大推动力度；同时，相关的现金管理服务中介结构也如雨后春笋般纷纷出现，宏观经济和金融监管环境越来越有利于现金管理业务的发展，各方合力共同将我国的现金管理带入了高速发展的新阶段。
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在这个发展过程中，我们可以参考外资银行的成熟产品和丰富经验，阅读到国外的现金管理专著，但是很难找到基于我国国情、适合我国发展现状的现金管理专业书籍。编者认为在目前这个特殊的发展时期，需要大家共同来探讨适合中国国情的现金管理模式，总结中国企业的现金管理经验，归纳中国自己独特的现金管理理论，为实现我国现金管理的进一步发展做出贡献。因此，才有了本书的诞生。
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本书编者为中信银行公司银行高级主管及现金管理业务专家，具有丰富的商业银行运营和管理经验，同时兼备扎实的金融业务理论和实践功底，出版本书意在抛砖引玉，引起国内各界对现金管理的广泛关注，并希望通过大家共同的努力，进一步促进我国金融监管环境的有效改善，推动金融业务的不断创新，实现现金管理在我国的更大发展。
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本书的编写得到了财资中国研究院的专业支持，以及对外经贸大学硕士研究生赵莹、王帅蓉、袁佳的工作协助。同时，本书的编写借鉴了许多专家学者、实务工作者的研究成果和宝贵经验，还在与政府、同业、技术公司、专业媒体等机构的业务交流中得到了许多启发，在此特向他们一并表示衷心的感谢！
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限于时间紧迫和作者水平，书中的观点、内容肯定会存在不足甚至错误，敬请广大读者批评指正。
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编者
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2008年12月16日
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现金管理：数字时代的网络金融服务 第一章 概述
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引言
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作为企业中最为重要的资产，现金是企业的血液，现金是企业的呼吸，现金是企业的命脉。企业在经营中如果没有充足且适量的现金作为支撑，就如同人体缺血和呼吸困难，导致出现病症甚至危及生命。现金流的不足和断裂往往是导致企业经营困难甚至倒闭的直接原因。在当今金融市场高度发达和市场环境快速变化的情况下，对于企业的经营和发展来说，现金与利润同等重要，企业只有持续保持充足且适量的现金并保证现金的正常运转，才能保障日常经营得以正常开展，并推动企业实现更大发展。因此，企业界和银行界都提出并普遍认同了“现金为王”的理念。
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在“现金为王”的时代，如何有效地管理现金，使之始终有力地支持企业开展经营活动，已经成为了企业管理人员不得不认真思考的问题。如何在适应市场环境和法律监管的条件下利用现有的技术手段管理好企业的现金资源，如何在保障企业正常运营的基础上谋求现金的保值增值，现金管理——这一现代化金融服务已逐步引起了广大财务和金融工作者的关注，并正在迅速成为企业界、银行界和学术界热议的话题。
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究竟何谓现金管理？它源于何处，目前又有怎样的发展？未来又将如何发展和演进？本章将逐一回答这些问题。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 第一节 现金管理思想的起源和发展
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