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5.批量扣款
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批量扣款是指银行根据与客户的协议，在指定时点就一批款项统一在付款人账户中扣除并同时为收款人办理入账的业务。对于这类收款服务，往往需要银行和收款方及付款方签署三方协议，在银行代为扣款时不需要付款方进行确认。在现金管理服务中，有许多业务都会使用批量扣款，如银行为电力公司代收电费。
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6.推送账单
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与有协议支持的批量扣款不同，推送账单形式的收款则需要付款方确认。收款方向银行发出收款指令，银行将收款指令（即账单）主动推送至付款方，待付款方审核确认后，银行从付款方账户中扣款并为收款人办理入账。
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一般中小银行往往因网点数量少而导致无法为客户提供现金和票据收款服务，为了扩大收款服务的覆盖范围和提高收款效率，可以与具备网点优势的大型银行合作，由大型银行利用其网点帮助这些中小银行回收账款，中小银行则向大银行支付一定的服务费。
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银行除为收款方提供代收款服务外，还提供收款信息管理服务。主要包括银行向收款方提供的收款情况的管理，如是否足额收款，收款时间，欠款情况等，这种服务有利于收款方随时掌握账款回收情况，预测现金流。
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（二）付款管理
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付款管理同样是银行重要的现金管理服务之一，与收款服务相同，银行提供的付款服务也必须具备安全性、准确性和时效性的特点。付款管理可以分为传统的付款服务和电子付款服务。传统的付款服务是指根据银行纸质付款凭证向收款人支付款项的业务，通常在付款时需要验印，即检验收款企业在银行的预留印鉴与其持有的印鉴是否相符；电子付款是指银行通过网上银行或者银企直联等电子渠道为付款人提供服务，通过电子渠道收款时需要检验客户的数字证书等安全策略。验印和数字证书都是确保付款资金安全性的手段，随着相关技术的不断进步，安全手段也不断发展。
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现金管理服务中的付款管理主要是指电子付款管理，是要在先进网络技术和计算机技术为媒介的环境下开展服务。
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本外币付款采用的付款路径有所不同。外币主要是经过SWIFT等国际跨行清算系统来完成支付，而本币主要是经过人民币清算系统完成的。对于同行的支付行为可以直接通过所在银行的清算系统完成。
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从不同的角度可将付款管理划分为不同的形式，在此我们分别对转账、票据、银行卡、信用证和保函等几类付款工具进行简要介绍。
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1.转账
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转账是一种不直接使用现金，而是通过银行汇划系统将款项从付款单位账户划转到收款单位账户完成资金收付的结算方式。适用于金额大、距离远的付款，具有安全快捷的特点，目前绝大多数付款采用转账方式。
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（1）实时支付和预约支付
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按照付款指令执行的时间可将付款分为实时支付和预约支付。实时支付是指付款方向银行发出付款指令后立即提交银行系统执行付款。预约支付则是银行接收到客户的付款指令后并不立即进行支付，而是按照付款方事先约定在未来的某一时点执行付款。
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有些银行还根据客户需要提供付款计划服务，与预约支付类似，付款计划也是事先和银行预约未来时点和支付金额的交易。但是，预约支付通常是单笔交易的延时支付，而付款计划则是制定一个周期性循环的自动交易规则，在每个周期都会被执行一次。例如，制订一个付款计划，支付金额为9000元，支付日期为每月1日，支付时间为上午9点，同时指定计划生效日期为本月30日。那么，从本月30日起，此计划生效，系统根据系统时间来循环判断支付日期和支付时间，即下月起每月的1日上午9点对制订账户做一笔金额为9000元的支付。此计划会一直循环下去，直到停止该计划。付款计划的优点是可以按照某段时间间隔，一次制单多次循环支付，能节省人力，减少操作风险，适用于确定周期和金额的付款。
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专栏
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跨行转账不落地
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一般来说，通过网银进行跨行转账操作后，指令会落地到银行柜台，由银行柜员进行人工操作完成跨行转账业务。而跨行转账不落地是指客户通过网银系统进行跨行转账时，不需要银行柜员处理，以自动出账和入账方式完成。跨行转账不落地依托于先进的技术平台，对于客户来说大大节省了转账的时间。
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若转账的收付两方银行都实现了跨行转账不落地的功能，便可实现跨行转账最快的速度，实现完全不落地操作。
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（2）单笔支付和批量支付
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按照付款人每次提交的支付指令的数量可分为单笔支付和批量支付。单笔支付是指付款方一次向银行提交一笔付款指令的支付方式。批量支付是指付款方一次向银行提交多笔付款指令，银行接收指令后一次性处理的支付方式。批量支付适用于付款数量较大的大中型企业。银行为客户提供多种批量付款指令的提交方式，企业将需要支付的指令通过网上银行或银企直联发送到银行，由银行的后台系统进行批量处理，可以极大地提高企业付款效率和准确性，同时也可为银行节约大量人力成本。
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批量付款数据文件在传送的过程中一般需要进行加密和解密处理，以提高数据的安全性。批量支付指令执行后，银行系统需要将账务处理结果及时反馈给付款方，供付款方进行后续账务处理。
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