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（一）业务统计
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我国商业银行的现金管理业务属于创新业务，业务统计还没有统一的口径。从统计口径上来看，一般可以按照现金管理的客户类别和交易渠道两个维度来划分统计口径。根据现金管理的客户类别，可以分为单一现金管理客户口径和集团现金管理客户口径。根据交易渠道的不同，可以分为全渠道口径和网银渠道口径，其中全渠道口径包括了网银渠道的口径。综合来看，统计口径共有四种组合。
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其中，一般现金管理客户全渠道交易口径包含了所有对公客户通过柜台、网银、电话等渠道所做的全部交易情况，是统计范围最宽的一个口径。而集团现金管理客户网银渠道交易口径仅包括有集团关系的现金管理客户通过网银渠道的交易情况，是统计范围最窄的一个口径。
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考虑到现金管理业务具有电子化、网络化和自动化等特点，因此各家银行也更多地关注网银渠道的统计口径，尤其是网银渠道对传统柜台渠道的替代水平，而并不是统计全渠道的交易情况。
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对于一般现金管理客户网银渠道交易口径的统计结果，我们可以得到公司网银业务报表；对于集团现金管理客户网银渠道交易口径的统计结果，我们可以得到集团现金管理业务报表。这两张报表就是银行对现金管理进行业务管理的数据依据。
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说明：
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1.客户数是指签约并使用银行公司网银系统的客户数量。
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2.账户数是指签约到公司网银系统中公司账户的数量，一个客户可能仅包括一个账户，也可能包括几个账户。
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3.交易笔数是指所有公司网银客户（账户）通过公司网银系统所做支付交易的笔数。
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4.交易金额是指所有公司网银客户（账户）通过公司网银系统所做支付交易的金额数，一般以亿元人民币作为单位。
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5.累计笔均交易金额是指一定时期平均每笔交易的交易金额，具体等于累计交易金额除以累计交易笔数。
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6.累计账户替代率是指公司网银账户的覆盖率，具体等于公司网银账户数除以全行对公账户总数。
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7.累计交易笔数替代率是指一定时期公司网银发生的金融交易笔数占全部对公账户所有渠道发生的交易笔数的比例。
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8.累计交易金额替代率是指一定时期公司网银发生的金融交易金额占全部对公账户所有渠道发生的交易笔数的比例。
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说明：
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1.项目数是指使用银行现金管理服务的集团数量，该集团必须是由总（母）公司以及分（子）公司组成的一组，并且这些公司在现金管理系统中建立好总（母）分（子）公司授权关系。
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2.客户数是指在所有项目中集团总（母）和分（子）公司的数量，并且这些公司至少隶属于某个集团现金管理项目。
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3.交易笔数是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总笔数，包括对外支付交易的笔数、同一现金管理项目内客户间的资金流入及流出的笔数之和，累计值为本年累计量。
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4.交易金额是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总金额，包括对外支付金额、同一项目内客户间的资金流入及流出的金额之和，累计值为本年累计量。
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5.交易笔数替代率是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总笔数占该客户所有渠道交易笔数的比率。累计值为本年累计量占比。
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6.交易金额替代率是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总金额占该客户所有渠道交易金额的比率。累计值为本年累计量占比。