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说明：
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1.客户数是指签约并使用银行公司网银系统的客户数量。
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2.账户数是指签约到公司网银系统中公司账户的数量，一个客户可能仅包括一个账户，也可能包括几个账户。
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3.交易笔数是指所有公司网银客户（账户）通过公司网银系统所做支付交易的笔数。
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4.交易金额是指所有公司网银客户（账户）通过公司网银系统所做支付交易的金额数，一般以亿元人民币作为单位。
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5.累计笔均交易金额是指一定时期平均每笔交易的交易金额，具体等于累计交易金额除以累计交易笔数。
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6.累计账户替代率是指公司网银账户的覆盖率，具体等于公司网银账户数除以全行对公账户总数。
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7.累计交易笔数替代率是指一定时期公司网银发生的金融交易笔数占全部对公账户所有渠道发生的交易笔数的比例。
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8.累计交易金额替代率是指一定时期公司网银发生的金融交易金额占全部对公账户所有渠道发生的交易笔数的比例。
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说明：
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1.项目数是指使用银行现金管理服务的集团数量，该集团必须是由总（母）公司以及分（子）公司组成的一组，并且这些公司在现金管理系统中建立好总（母）分（子）公司授权关系。
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2.客户数是指在所有项目中集团总（母）和分（子）公司的数量，并且这些公司至少隶属于某个集团现金管理项目。
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3.交易笔数是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总笔数，包括对外支付交易的笔数、同一现金管理项目内客户间的资金流入及流出的笔数之和，累计值为本年累计量。
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4.交易金额是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总金额，包括对外支付金额、同一项目内客户间的资金流入及流出的金额之和，累计值为本年累计量。
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5.交易笔数替代率是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总笔数占该客户所有渠道交易笔数的比率。累计值为本年累计量占比。
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6.交易金额替代率是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总金额占该客户所有渠道交易金额的比率。累计值为本年累计量占比。
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7.日均存款余额是指所有项目在银行开立结算账户的日均存款之和。
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（二）业务评价
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1.银行现金管理业务评价
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对于银行现金管理业务的开展情况，我们可以通过业务指标来进行量化评价。
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（1）绝对性指标。包括交易笔数、交易金额、日均存款余额等指标。通过这些指标，可以了解银行或者某一客户、某一客户群的业务开展情况，但是，这些指标只能进行单一指标的评价和比较，不利于给出综合评价，也不利于做银行间或者客户间、客户群间业务的总体比较。
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（2）相对性指标。包括交易笔数替代率、交易金额替代率、账户替代率等。通过这些指标，可以了解到银行或者某一客户、某一客户群通过网络渠道开展业务的情况。
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（3）综合性指标。我们把由交易笔数替代率、交易金额替代率、账户替代率等相对指标反映的情况综合起来组成一个叫做业务深度的指标，用这个指标来综合反映银行现金管理业务的发展情况。
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比如可以给交易笔数替代率、交易金额替代率、账户替代率分别赋予权重40%、30%、30%，相乘之后累加作为业务深度的值。