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4.交易金额是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总金额，包括对外支付金额、同一项目内客户间的资金流入及流出的金额之和，累计值为本年累计量。
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5.交易笔数替代率是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总笔数占该客户所有渠道交易笔数的比率。累计值为本年累计量占比。
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6.交易金额替代率是指集团现金管理客户通过网银渠道发生的交易总金额占该客户所有渠道交易金额的比率。累计值为本年累计量占比。
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7.日均存款余额是指所有项目在银行开立结算账户的日均存款之和。
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（二）业务评价
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1.银行现金管理业务评价
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对于银行现金管理业务的开展情况，我们可以通过业务指标来进行量化评价。
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（1）绝对性指标。包括交易笔数、交易金额、日均存款余额等指标。通过这些指标，可以了解银行或者某一客户、某一客户群的业务开展情况，但是，这些指标只能进行单一指标的评价和比较，不利于给出综合评价，也不利于做银行间或者客户间、客户群间业务的总体比较。
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（2）相对性指标。包括交易笔数替代率、交易金额替代率、账户替代率等。通过这些指标，可以了解到银行或者某一客户、某一客户群通过网络渠道开展业务的情况。
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（3）综合性指标。我们把由交易笔数替代率、交易金额替代率、账户替代率等相对指标反映的情况综合起来组成一个叫做业务深度的指标，用这个指标来综合反映银行现金管理业务的发展情况。
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比如可以给交易笔数替代率、交易金额替代率、账户替代率分别赋予权重40%、30%、30%，相乘之后累加作为业务深度的值。
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业务深度=交易笔数替代率×40%+交易金额替代率×30%+账户替代率×30%
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如果银行的业务深度值超过50%，就说明这家银行客户的业务大都是通过网络渠道完成，这也是银行发展追求的重要目标之一。同样的，我们可以将业务深度这个概念借用到某个客户或者某个客户群来进行业务评价，将业务深度值超过50%的客户或者客户群定义为现金管理优质客户。银行应当重视并加强培育现金管理优质客户，实现全行业务深度的不断提高。
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2.银行现金管理业务指标管理
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对于银行开展现金管理业务的情况，我们可以选择几个业务指标构成评价体系来进行定量评价。而且，银行可以根据全行业务发展的现状和不同的发展阶段，通过选取不同的指标来引导和推动现金管理业务的发展，实现银行现金管理业务深度指标值的不断提高。
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具体地，银行定期或者每年可以根据全行现金管理业务的发展策略，相应地选择一个核心指标和几个辅助指标来对业务发展进行考量。
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（1）在现金管理业务发展初期，银行一方面要进行产品开发和系统建设，另一方面要快速积累基础。因此，这个阶段可以选择以交易量为核心指标，项目数、客户数和账户数为辅助指标的评价体系。这样可以引导全行在扩大客户基础的同时，快速提高业务交易量，不仅增强了业务基础和业务信心，而且还达到了初步树立市场形象的作用。
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但是，这种指标体系随着业务的进一步发展就不再适用，因为交易量是一个绝对性的指标，不能很好地体现现金管理业务相对于银行其他业务的发展水平，也不能更好地评价业务开展给银行带来的价值。
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（2）在现金管理有了一定业务基础的情况下，银行就应该选择相对性的指标来对业务进行评价。这个阶段银行可以选择以交易金额替代率为核心指标，账户替代率为辅助指标的评价体系。这样的评价体系可以反映出随着银行全渠道交易量发展的情况下现金管理业务的交易是否有了更大增长，同时还可以考量现金管理业务在银行所有公司客户的普及情况。这样的评价体系可以引导银行的现金管理业务实现进一步的快速发展。
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同样，这个评价体系存在着阶段性的局限，因为交易金额替代率的提高也可能只是大客户在使用现金管理服务的结果，许多中小客户的业务并没有发展起来；账户替代率的提高也只能说明现金管理业务的签约客户在不断增长，而是否这些客户都在开展业务就无法评估了。
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（3）当现金管理业务进入了良性的发展阶段，银行就要更多地关注业务的价值或者说是业务的贡献度，引导现金管理业务实现新的一轮增长。这个阶段银行可以选择交易笔数替代率为核心指标，日均存款余额作为辅助指标的评价体系。
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因为，交易笔数替代率反映的是客户使用现金管理业务通过网络渠道取代柜台渠道进行交易，实质上是节省了柜台的人力和物力，间接为银行创造了价值。而日均存款余额更是银行业务的核心指标，随着客户现金管理业务的开展带来了更多的结算存款，无疑对日均存款这个指标作了很大贡献。
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总的来说，银行通过不同指标体系的选择，对于现金管理业务的引导会起到很大推动作用。但是，银行一定要注意关注指标的循序渐进，切忌盲从，要逐步由关注绝对指标转向关注相对指标，由关注业务本身的数字转向关注业务创造的价值，通过银行的内部管理来推动现金管理业务的快速发展。
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