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（二）我国商业银行现金管理业务简介
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1.中国工商银行（简称工行）
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工行因其拥有广泛的客户基础和雄厚的技术开发能力，现金管理业务发展迅速。工行于1998年在广东等地开始了现金管理业务的试点，并于2002年在全国推广。工行现金管理实现了向国有、股份、民营、外资等多种所有制形式和通信、能源、机械、零售、政府事业机构等多行业客户的全面渗透，目前已拥有一大批优良的现金管理客户，包括柯达公司、安利中国、中油BP、东方航空、南方航空、广东电信、TCL等大型企业集团。目前工行己经形成了比较完备的现金管理产品体系，覆盖了大部分国内和跨国公司客户的需求。
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工行成立了结算与现金管理部门进行现金管理业务。继2007年推出账户管理、集中支付、资金池、收款、临时融资、风险管理、短期投资、供应链金融、外汇资金集中管理和电子银行等10项现金管理解决方案后，工行2008年又推出11项现金管理行业解决方案，这次工行推出的行业解决方案涉及进出口企业、跨国公司、运输企业、快餐零售企业、烟草企业、制造销售企业、家电企业、保险公司、财务公司、汽车制造企业以及连锁经营企业等十一大行业。并在2007、2008年连续荣获《财资》杂志评选的“中国最佳现金管理银行”称号。
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2.中国农业银行
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中国农业银行在现金管理业务的系统建设上比较有特色，研发设计了现金管理平台（ABC Cash Management Platrorm，简称ABC-CMP），其为集团客户提供资金集中管控服务的电子银行系统，特别是为分、支行机构遍布全国、内部有资金集中管控需求、业务上需要银行提供多级清算的集团客户，无论其内部的财务管理模式采用的收支两条线、统收统支、结算中心还是财务公司模式，ABC-CMP都可以满足他们在收款、支付、内部资金集中管控、账户信息查询等方面的需要。
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ABC-CMP主要提供了资金归集、资金调拨、通存通兑、票据买卖、电子支付、到账通知、对公结算账户透支、授信额度管理、支出限额管理和查询对账等功能。而且通过一个无缝接口可与企业ERP系统或财务管理系统整合在一起，实现企业与银行之间的自动数据交换，达到资源共享，满足集团公司集权管理和分散经营的管理模式。此外，该系统还能以自动委托贷款方式实现不同法人间无贸易背景的资金转移，并与外资银行通过SWIFT对接，实现全球范围的资金运作。中国农业银行已经为德国巴斯夫、TCL、中国烟草、美的集团等100多家系统性、行业性、集团性客户提供现金管理服务。
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3.中国银行（简称中行）
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中国银行则选择了与外资银行合作的发展模式，与渣打银行签署了联合现金管理合作协议。中国银行将结合客户自身的组织结构特点和财务集中管理的具体需求，通过有机组合中行成熟的金融服务产品（资金汇划、委托贷款、网上银行、授信额度等），为客户搭建两个相互支撑的平台（信息平台和资金平台，信息平台及时准确地反映账户信息，资金平台则按照客户的需要保证其账户资金的快捷汇划），最终形成为客户度身订做的一整套现金管理解决方案。
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中国银行现金管理业务可以帮助客户实现财务集中管理；集团性企业可以实现资金的流动性与盈利性的统一；可以达到降低集团资金成本、提高资金利用效率的目的。
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4.中国建设银行
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从1996年起，中国建设银行就开始探索为企业集团提供现金管理服务，先后为一汽集团、中国石化、春兰集团等企业组建了全国性或区域性的销售结算网络或资金结算网络。此阶段的现金管理服务还属于初步的现金管理。2002年10月，中国建设银行经过投标成为美国通用电气公司（GE）在华投资企业的现金管理的合作银行，成为国内银行业中第一家为在华跨国公司客户提供现金管理服务的金融机构。该事件也标志着我国商业银行的现金管理业务取得了重大突破，中国的现金管理业务市场不再为外资银行所垄断。
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中国建设银行在2008年进行了机构改革，整合了原先机构营销、网上银行、电子科技等部门，建立了资金结算部门来应对新时期下客户企业对金融服务的新需求。
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5.交通银行
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交通银行蕴通账户是其现金管理的服务子品牌。蕴通账户集账户管理、现金管理、票据管理于一体，通过组合账户、现金池、票据池等特色功能，为客户提供一站式、高质量、个性化的资金管理服务，协助客户在集团财务管理、流动资金安排、票据集中管理等领域优化流程、提升效率、实现企业价值最大化提升。
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6.中信银行
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公司金融一直是中信银行具有竞争优势和服务特色的主营业务之一，2007年，中信银行推出了“中信财富阶梯”公司金融服务品牌，“中信现金管理”是“中信财富阶梯”的重要内容之一。
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中信银行是国内较早开展现金管理服务的银行之一，该业务由公司银行部管理。中信银行陆续研发推出了一系列技术含量高、竞争力强的现金管理产品，产品涵盖账户管理、收款管理、付款管理、流动性管理、投融资管理和风险管理等六大方面，能够全面满足不同企业的本外币现金管理需求。同时，中信银行与BBVA结成战略合作伙伴，强强联手，共同合作开展现金管理业务，尤其在提供跨境现金管理服务方面独具优势。中信银行具有优秀的企业文化和领先的经营理念，团队协作是中信银行公司金融的灵魂。中信现金管理团队汇集了总、分、支三级机构的专业人员，具有熟练的业务技能和共同的服务理念，特别提出了“现金管理不仅是产品，更是服务，尤其是团队服务”的业务理念，把团队服务当作成功实施现金管理项目的关键因素。
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目前，中信银行已经累计为包括多家全球500强及国内知名集团在内的近700家集团公司提供了现金管理服务，涉及企业客户4000余家。中信银行凭借先进的现金管理产品体系和卓越的服务品质，先后荣获了《亚洲货币》颁发的“2008年中国本土最佳现金管理银行”以及《经济观察报》颁发的“2008年中国最佳现金管理银行”两项大奖，赢得了市场和业内的认可和赞誉。
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7.招商银行（简称招行）
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招商银行长期致力于为企业提供更全面、更专业、更贴身的现金管理服务，在交易管理、流动性管理、投融资管理和风险管理等各领域的产品创新不断取得突破，陆续推出包括网上信用证、网上票据、网上企业银行、本外币现金池、集团财资管理平台系统在内的多项同业领先的现金管理产品，更有效地帮助企业管理现金资源、改善流动性状况、降低财务成本和资金风险、增加现金收益。
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2004年12月，招商银行在10多家中外资银行参加的美国通用电气公司的外币现金池业务项目竞标中一举中标，目前已成为了TCL等千余家集团企业的“现金管家”。并连续第四次获得《亚洲货币》“中国本土最佳现金管理银行”。2006年招商银行成功推出集团人民币现金池这一适用于大中型集团企业进行资金集中计价管理的现金管理高端产品。2007年，招行推出跨银行CBS系统，该系统分别与各商业银行网上银行系统对接，依托统一的CBS平台，集团企业实时获取各银行账户及交易信息，跨银行现金管理成为现实。招商银行现金管理服务企业客户近4000户，其中提供资金集中化管理服务的集团客户超过800家。
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8.浦东发展银行
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浦东发展银行近年来也愈加重视发展其现金管理业务。其在总行公司及投资银行总部下专设企业现金管理部负责现金管理产品的设计和营销推广工作。全国各分行设立专业产品经理，为客户提供专业化服务。2005年，浦东发展银行建立了以“浦发创富”为品牌的现金管理业务。其现金管理解决方案是以浦发银行全行一体化的综合业务处理平台为依托，为客户提供集收款、付款、账户资金管理、信息服务为一体的整体服务方案。具体包括“中军账”、“集团赢”、“汇时达”、“付轻松”、“利多多”、“网上银”和“及时雨”七项现金管理特色产品。
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9.华夏银行
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