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各企业资金管理系统根据企业自身的业务特点，其功能也有所不同。这里就以专业的TMS系统为例，来简单介绍企业资金管理系统的主要功能。TMS系统功能基本可为两大类，一类为基础功能，主要完成企业一般日常的资金处理业务。另一类则是扩展功能，主要是企业进行预算管理、资金流动性风险控制以及金融产品管理。
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1.银行账户管理
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通过统一设置的账户结构、账户名称，来集中企业所有的账户信息。采用银企直联等多种手段来采集银行方面有关账户的各类信息（如各项余额、各类交易明细等），使企业通过TMS统一的管理平台，就能够及时、方便和快速地查看到所有账户的情况。并通过TMS统一的报表平台，来实现多银行的信息集中报告。
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2.现金收付管理
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现金收付主要分为企业现金收付交易和结算调拨两大项功能。
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现金收付交易：TMS系统接口平台将实时采集到企业将要发生的收付交易信息，然后在TMS系统中根据企业内部资金管理的措施，启用审批、授权机制，进行审批及复核，同时可通过事先编制的资金计划控制企业现金收付。最后可通过银行接口平台，与银行的银企直联系统进行连接，并根据交易分类，向银行发送各种收付款指令。当银行处理完成后，TMS系统也可通过接口平台获取银行返回的执行结果。此功能通过资金交易信息的统一管理，使全企业的资金（包括现金）动态情况清楚、及时地显示在企业相关管理人员面前，辅助企业决策；实时监控整个企业资金运转状况，监控重大资金调动去向，降低资金运行风险。
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结算调拨：系统根据企业结算调拨制度，制定相关调拨规则，包括时间、频率、金额、账户、资金流向、回拨属性和内部银行参数等各项参数。然后TMS根据设置的参数，进行自动结算调拨（或者手工发起），并通过银行接口平台，向银行发送调拨指令。同时，根据此功能通过预先设定的规则和自动运行的计划任务，实现调拨的自动化处理，减少人为干预。
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3.预算计划管理
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预算计划管理，是对未来一个周期各个资金项目流动的预测和安排，企业通过编制资金计划对资金的使用申请和支付交易起控制作用。资金计划管理主要处理企业内部各分、子公司资金计划的编制、审批、汇总和计划的跟踪分析业务。首先企业需要确定计划政策和相关计划项目，为计划的编制打好基础。其次通过在TMS中设置统一的计划方案来规范成员单位的计划编制操作，然后进行具体的计划编制工作，编制完成后，必须经过审批、汇总、平衡等诸多步骤，最终进行计划的执行。在执行中，企业还可以通过TMS统一的管理平台进行计划的查询和跟踪，并通过先前设立的预警条件，对触发预警事件信息进行预警提示，方便资金管理人员的日常管理。同时，计划本身还可控制相关交易和申请，使企业对资金预算计划真正做到事中控制。
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4.营运资金流动性管理
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TMS系统通过接口平台，抓取企业各项营运资金相关的资源信息，比如应收、应付、合同、票据和授信等，同时对这些资源信息的时间属性和金额属性加以统计分析，通过一定的规则设置，对企业未来的现金流动性进行预测和分析，并为企业各项金融工具的使用提供辅助决策。同时根据企业制定的营运资金流动性管理目标，对分析结果进行比对和预警。
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5.金融工具及风险管理
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TMS还可以管理着各类金融投融资工具，通过流动性管理功能所提供的数据依据，比如外汇与衍生品交易前端与后端管理、商业票据的发行与支付、托管业务与信用证开具等，决策和使用这些金融工具为整个企业的现金管理真正创造价值。例如，企业通过流动性管理提供的实时现金头寸数据，可在确保最佳现金持有量下，通过系统来进行企业现金和有价证券的交易转换。
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风险的管理则是为企业的现金管理保驾护航，通过TMS的风险管理，完整地采集和全程跟踪各类资金业务信息，运用详细的现金流预测分析等手段对各种操作风险进行管控；通过基于市场即时利率、汇率信息的金融资产的市场风险分析工具，全面分析企业潜在的市场风险；通过对各种投资工具的风险收益分析，为企业提供优化的投资解决方案，管控企业各类投资行为风险。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480286]
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现金管理：数字时代的网络金融服务 第五节 非技术服务
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商业银行现金管理服务和技术服务供应商提供的技术服务对企业现金管理来说，都是非常重要的，他们为企业提供各类现金管理的产品、解决方案和服务，以满足企业资金管理的需要，促进企业管理水平的提升。在这两大类产品和服务提供方以外，还存在着一个第三方的服务群体，他们的存在，对于现金管理行业的发展和现金管理的推广同样意义非凡。这一群体正日渐成为推进我国及全球现金与财资管理理念发展必不可少的一员，它们以第三方独特的视角，客观、及时地评价和传播现金管理的最新理念和最佳实践，促进技术与工具的发展和创新。
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不仅如此，这些第三方的服务机构更像一条纽带，将企业、商业银行、IT产品技术服务供应商以及整体的现金管理环境紧密联系在一起，为提高现金管理水平创造了一个信息交流互动平台。在这里，汇集了大量现金管理优秀人才、最新行业资讯以及先进管理理念和服务成果，引领现金管理方向和潮流。它们通过定期发行财资行业期刊、举办现金管理论坛、进行行业调研并发行调查报告、开展培训教育、提供资格认证等多种形式推进现金管理领域人才的培养、知识的传播、理念的提升和成果的发布。
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第三方现金管理中介服务具体可分为：专业媒体、专业会展、培训教育、管理咨询、协会与资质认证、支付及安全认证等六大类服务，以下对这六类服务分别进行介绍。
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