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20世纪90年代以来，随着全球化经济一体化的快速发展，国际贸易往来不断增多，资金、技术、人才等生产要素在国际间的流动加速。当前，经济全球化已呈不可逆转之势，它带来了新的竞争格局和全新的竞争方式，对世界各国都产生着重大影响。在此背景下，决定一个企业竞争成败的关键是企业自身的管理与创新能力。中国加入世界贸易组织后，国内企业尤其是大型企业，已不可避免地成为国际市场的竞争主体之一，国内企业在面临难得的发展机遇的同时，也面临着前所未有的挑战。
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目前我国大型企业与国际跨国公司相比，在许多方面都存在着一定差距，除了法人治理结构、技术水平与人员素质等基本层面的差距之外，最根本的差距还是管理水平的差距。国内企业要想在国际竞争中立于不败之地，就必须提高包括现金管理在内的企业管理水平，尽快掌握国际先进管理手段和方法，提高参与国际竞争的能力。
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要想参与国际市场竞争，就必须在一个国际化的视野内考虑资金管理问题，例如怎样搭建跨境现金池，如何实现高效的资金资本跨境流动，如何符合不同国家和地区的监管要求，以及如何在全球实现现金资源的最优配置等等。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480299]
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现金管理：数字时代的网络金融服务 三、现金管理的应用价值
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现金流动性良好的企业可以较好地应付市场竞争中的各种变化，及时抓住市场机遇扩大经营规模，从而保证企业能够顺利发展和不断创造价值。
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现金管理对于企业的价值就在于帮助企业在复杂多变的竞争环境中，对现金资源进行有效管理，通过现金流入、流出及存量的统筹规划，提高资金配置效率，在确保流动性的前提下，力争将企业持有的现金控制在合理的水平，在现金流动性、安全性和收益性之间寻求最佳平衡。
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现金管理对于企业的价值具体来说有以下几个方面：
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（一）提高财务效率
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一般大型企业集团都会拥有多个下属企业，有的甚至多达成百上千家分、子公司。企业规模扩大的同时，企业管理的账户和资金日益增加，呈现出纷繁复杂的局面。在这种情况下，如何实现快速的资金信息汇总，如何高效准确地处理各种资金交易和进行会计处理，都将会变得更加复杂和困难。
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通常情况下，集团总部会从企业整体利益出发进行战略规划和开展具体经营活动，下属机构则多从本机构的发展情况来思考问题，这就难免造成集团总部和下属分、子公司在战略和经营上存在分歧，总部很难在管理上对下属机构进行有效控制，更谈不上从企业整体利益出发进行全局性的规划和发展了。
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因此，企业集团需要以资金为纽带，加强对下属机构的控制力度。企业对现金进行有效控制和管理，可以通过循序渐进的方式进行。首先可采取信息集中的方式，获取企业各机构的资金流动信息。即通过对资金流入、流出的信息进行监控，掌握下属企业的经营行为。在此基础上，逐步对下属机构的收支行为进行有效监督和统一管理，将下属企业现金流纳入统一管理范畴，增强对下属机构的财务控制力度。
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随着计算机和网络技术的广泛应用，现金管理产品创新层出不穷，企业内部业务流、现金流、信息流逐步优化整合，系统自动化集成程度日益提高，所有这些都将加强企业的管控力度，带动企业管理水平不断提升。同时，现金管理手段也促使企业自身的管理不断向精细化方向发展。此外，在国际经济环境大趋势下，现金管理的理念、手段也逐渐向国际接轨，企业现金管理逐步跨出国境。
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（二）降低财务成本
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集团企业的不同成员单位由于处于不同的行业和发展阶段，其资金存在时空分布的不均，通常处于成熟期且资金管理水平较高的企业的资金相对充裕，而处于发展初期或者有着大量项目建设的企业资金相对短缺。在传统模式下，资金充裕的企业只能将资金存放到银行，而资金短缺的企业则需要向银行申请贷款，从整个集团的合并财务报表上看，会存在高存款、高贷款的“双高”现象。在使用了现金管理中的流动性管理产品后，就可以在集团内部实现资金的“削峰填谷”效应，将资金盈余企业的部分资金汇集到集团总部，并通过内部资金计价的方式转借给集团内其他资金紧缺的企业使用，使得整个企业的现金流得到优化，从而降低集团整体筹资成本。
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企业在应用现金管理后，由于实现了资金集中和统一调配，可以有效减少企业银行贷款的规模，降低银行利息支出，使企业的资产负债比例更趋合理，从而降低财务成本。
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此外，由于单一企业的偿债能力和资信水平一般都不如实施资金集中管理的集团企业好，因此，如果由分支机构分别向银行申请融资的话，获得的融资额度就会比较低，同时融资成本也会比较高。企业加强现金管理后，集团内各分、子公司可不再单独与银行发生信贷关系，而是统一以企业集团的名义申请授信。凭借企业集团的整体实力，可以提高信用等级，获得较大的授信额度，并且融资成本可能低于单体企业。
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（三）控制资金风险
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依托先进技术和网络的现金管理还可使企业及时掌控全部账户头寸和各种资金收付信息，从而强化集团对下属分、子公司的资金控制能力，强化现金预算控制和分析能力，降低财务风险和资金操作风险。
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随着2005年我国人民币汇率形成机制的改革，汇率风险也已成为企业面临的重大风险，而利率自由化趋势也使得利率波动加剧，企业面临的资金风险因素空前加大，如何有效防范和管理资金的汇率和利率风险就显得十分急迫。集中式的现金管理模式下，集团总部可以集聚专业人才，对资金风险进行集中管理，更好地利用银行的各种金融工具来防范和化解各种资金风险。
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（四）提高资金收益
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一般来说，企业下属分、子公司通常会选择在当地开设大量银行账户，进行各种资金的运作和结算。这些分、子公司的各个银行账户上基本上都会留存一定的资金，这样一来，导致企业的资金大量沉淀在下属各机构的账户上。
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