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统一管理成员企业的账户，合理利用和控制各成员企业的资金头寸，对资金实行统一调拨，统一办理成员企业的内部结算和对外结算。
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4.融资功能
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凭借对产业和集团各成员企业经营资信情况的了解，及时向企业发放贷款和办理票据承兑与贴现业务，解决成员企业资金问题，保证生产经营活动正常进行。为集团成员企业的产品销售提供配套的金融服务。配合集团的产品经营，为资产重组与资本运营战略提供相应的资金支持，发挥融资作用。统一向外部金融机构申请授信，或者在货币市场和资本市场发行票据和证券，融入资金。
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5.投资管理功能
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将集团统一管理的闲置资金在货币市场和资本市场上进行投资，以提高资金的流动性和收益性，更好地发挥资金的使用效益。还可以配合集团公司的战略收购或持有一些公司的股权。
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6.财务顾问功能
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为集团提供决策信息和专业咨询意见，采用多种手段对企业资金面临的风险进行预警、监控和化解，发挥风险顾问作用。
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（三）财务公司模式的现金管理特点
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财务公司由于具有完全独立的法人主体资格，并且是合法的金融机构，在现金管理方面具有独特的优势，其资金管理和运作完全符合外部监管，同时由于其具有较高专业性，对业务的操作和资金的管理具有其他模式不可比拟的效率和专业水平。
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1.能有效地盘活集团下属企业存量资金，减少整个集团向银行借贷的规模，提高资金使用效率
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根据集团公司对资金统一管理的要求，财务公司可以对整个集团的资金进行统一结算和管理，从而促使下属企业的资金管理从粗放型向集约型转变。财务公司通过办理存、贷款业务，以及开展其他金融业务盘活企业存量资金，提高资金使用效率。在投资与生产经营规模不变的情况下，通过内部资金的融通使集团企业对银行贷款的资金需求大大减少，较大程度地减轻整个集团的债务负担，提高整个集团的经济效益。同时，通过财务公司对企业资金进行统一调度，可以充分在企业内部调剂余缺，加快资金周转，提高资金使用效率，降低资金成本。
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2.能够充分贯彻集团战略思想，实现资源优化配置
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财务公司作为企业集团内部的金融机构可以起到集中财力、重点发展企业核心产业的作用。企业集团中各成员企业资金分散，对开展重点项目难以发挥综合优势，财务公司能够运用金融手段把企业闲置资金充分集中起来，重点发展企业关键项目。此外，财务公司还可以在降低度集团资金成本方面发挥更大的作用。如通过财务公司参与银行贷款，能够获得较低的利率；通过财务公司集中管理集团成员企业的资金，也有利于资金的有效使用，防止集团下属企业乱投资，提高风险管理水平。
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3.能够运用专业优势，发挥财务顾问的作用
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财务公司可以在企业集团制定发展战略和进行兼并重组中发挥重要作用。财务公司作为企业集团独立于实体业务运作的金融机构，可以从第三方的角度客观公正地对企业集团自身的优势和目标进行评估，这种既来自于企业又独立于企业的特定地位使财务公司更有资格为企业集团提供财务顾问服务。如寻找收购目标、提供项目融资服务等。同时，在企业集团向现代企业制度转换过程中，在企业集团项目投资的可行性研究中，在企业集团内部重组、上市等资本运作中，财务公司都可以发挥其财务顾问作用。
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发挥财务顾问作用最基础的是财务咨询业务，即财务公司接受企业集团委托，以专业的知识、技术、经验以及对企业广泛的了解，接受企业集团或其成员企业有关宏观经济政策、金融服务、市场状况和经济信息等方面的咨询，并进行可行性和专题性研究，为企业的财务或经营决策提供参考依据。财务公司还可利用自身在资金运用、资产管理等方面的优势，为企业集团或其成员企业提供理财服务。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 六、组织模式对比及选择
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由于我国经济体制、金融环境等各方面因素的制约，我国企业资金管理水平和现金管理机制相对一些发达国家还存在较大差距。现代化的现金管理思想引入我国企业财务管理中的时间相对较短，而传统的现金管理模式在一定程度上仍是被许多企业普遍采用的主流模式。目前，很多企业对现代意义上的现金管理还缺乏足够的认识，现金管理手段也还比较落后，主要表现在以下几个方面：
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1.成员企业多头开户，企业无法对资金流动实施有效监控；
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2.资金账外循环，流向不清，信息失真；
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3.集团内部资金闲置与短缺无法调节，资金充裕的机构对闲置资金缺乏有效的理财手段，而资金短缺的机构却又向银行大量贷款，集团财务费用居高不下；
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4.缺乏准确的现金流量预算，无法做到事前计划、事中控制和事后分析；
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5.缺乏统一的财务资金调控制度，没有统一的现金管理信息平台，信息传递渠道不畅，财务、资金结算、投资、融资等信息集中不起来，致使企业决策者难以及时、准确、全面掌握资金信息，无法实施有效的管理、监督和控制。
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