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当集团企业存在富余资金时，可利用银行提供投资服务，寻求投资回报；当企业出现暂时性资金短缺时，又可利用银行提供融资服务，避免流动风险。企业可根据自身情况以及本企业的投融资部门要求，同银行提供的投融资分析、投融资计划、短期投资、中长期资产管理及融资等服务相结合，将银行的建议、自身特点与企业自己进行的投融资分析计划相结合，进行合理的投融资，从而扩大资金收益，保证资金安全。
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2.资金风险管理
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企业在进行投融资活动时，由于利率及汇率的不确定性，会对资金安全带来风险。这时，企业可以通过银行提供的资金风险管理服务进行风险管理。一般资金风险管理包括利率风险管理和外汇风险管理，在利用银行的此类服务时，企业都应与银行事先约定自己需要的服务内容。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 六、全球资金管理阶段
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全球经济一体化的今天，包括世界500强在内的大量知名跨国公司已经走进中国，中国已经成为世界重要的生产和研发基地，相应地国际资金也大量地涌入到中国。同时随着我国综合国力的增强和企业竞争力的提升，越来越多的中国企业也逐步走出国门，到海外市场参与国际竞争。随着全球化的不断深入，企业集团的各项业务已经没有了国际界限。许多企业在专业化发展的基础上开始实施多元化战略。
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在这种情况下，资金资本的跨境流动日益增多，跨国公司对资金的管理逐步上升到全球资金管理的阶段。
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全球资金管理是指跨国公司通过在全球范围内建立一个或几个资金管理中心，对分布在不同国家和地区的成员企业的资金进行跨国的统一管理，以实现全球资金效益的最大化。具体来说，就是在符合不同国家和地区监管的基础上，通过全球和区域资金管理中心对资金的跨境调动来加速现金回流，减少现金流出，在全球范围内将集团内部留存的现金余额控制在最低水平，降低集团内部资金调拨成本。同时在保证集团拥有充足流动性的前提下，在全球不同金融市场进行资金运作，最大程度地增加冗余资金的投资收益。
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全球经济与竞争一体化趋势下，集团公司要掌控全球各地子公司现金流已成为现金管理的挑战性课题。
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全球资金管理实施需注意以下几个方面：
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第一，现金池类型的选择。
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企业在实施全球资金管理时，对于是选择实际归集（Physical Pooling）还是选择名义归集（Notional Pooling），在选择时需注意根据不同国家和地区的监管要求来确定现金池的类型。
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第二，地区外汇管制。
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无管制地区是指一些没有外汇管制及现金进出自由度比较大的国家或城市，例如中国香港、新加坡。
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有管制地区是指一些有外汇管制或在条例上对现金进出有较大限制的国家或城市。
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在有管制地区进行现金管理活动，并非没有可能，但要视乎受规管程度。
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在实行境外现金管理时，需要根据有关地方的限制条例，配合适当的现金集中的模型。
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第三，税务法规的影响。
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不同国家的税务制度，对企业资金管理有不同的影响，但主要影响环球现金管理实施的成本效益，例如欧洲盛行的预提税（Withholding Tax），要求企业的利息收入需缴纳税项，繁重的税率可将环球现金管理的效益大大削弱。有些国家实行借记税（Debit Tax），银行账户的提取需缴纳税款。
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另外不同国家有着不同的法规要求，有些直接影响现金管理能否实施，而有些只会在成本效益上造成影响。例如臂距原则（the arms length principle），两家不同的法人企业，属同一个集团，企业之间的款项调拨亦不能当做集团的内部拨数，须以商业贷款方式进行及缴纳税款；再如跨境转移费（Lifting Fees），本土账户与非本土账户之间的款项调拨，须征收费用。
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第四，汇率风险。
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由于企业在环球业务中往往涉及多个不同币种，现金归集时，除要考虑现金归集模式外，亦需考虑现金管理归集过程中可能出现的外汇风险，不当的汇率风险管理决策可能会抵消现金集中管理的效益。
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全球现金管理涉及到多个国家和地区的货币政策、金融法规、外汇管制及税务条例，差异很大，需要细心研究，认真实施。虽然一些银行可以协助提供一些顾问性质的服务，但是对于企业来说，更多的还是要依靠当地的下属企业去适应不同的监管要求。
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能够提供全球现金管理全面解决方案的银行已经为数不多，即使是像汇丰、花旗这样的大型国际银行，也并不是在所有的经济体都有营业网点和现金管理服务团队。依靠一家银行来提供全球现金管理服务的想法在实践中难以实现，所以最好是把国际银行和地区银行的资源进行整合利用，在各个国家和地区选择一些本土银行作为区域现金管理服务银行，选择几家国际大型银行作为跨境现金管理服务银行。
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