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由于企业在环球业务中往往涉及多个不同币种，现金归集时，除要考虑现金归集模式外，亦需考虑现金管理归集过程中可能出现的外汇风险，不当的汇率风险管理决策可能会抵消现金集中管理的效益。
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全球现金管理涉及到多个国家和地区的货币政策、金融法规、外汇管制及税务条例，差异很大，需要细心研究，认真实施。虽然一些银行可以协助提供一些顾问性质的服务，但是对于企业来说，更多的还是要依靠当地的下属企业去适应不同的监管要求。
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能够提供全球现金管理全面解决方案的银行已经为数不多，即使是像汇丰、花旗这样的大型国际银行，也并不是在所有的经济体都有营业网点和现金管理服务团队。依靠一家银行来提供全球现金管理服务的想法在实践中难以实现，所以最好是把国际银行和地区银行的资源进行整合利用，在各个国家和地区选择一些本土银行作为区域现金管理服务银行，选择几家国际大型银行作为跨境现金管理服务银行。
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全球现金管理需要银行之间的配合和协调，好在有类似于SWIFT这样的组织，为不同地区的银行提供了全球通用的信息沟通工具。SWIFT向全球范围内的用户提供了一种不分国家、语言通用的金融报文标准格式，用以完成国际间金融数据通讯及其他增值业务。
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专栏
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银行的全球资金管理服务
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GTS是Global Treasury Service或Global Transaction Service的英文缩写，通常被译为全球资金管理服务、全球财资管理或全球资金服务。GTS业务是银行在全球范围内为客户提供账户开立、收付款结算、现金流动性管理、账户信息报告、国际贸易融资、资金保值增值及相关短期融资安排的综合性金融服务，其重点在于为客户提供综合流动资金管理解决方案，而不是分散地进行相关产品的销售。现金管理是GTS业务的核心产品。在欧美银行，GTS是一个经常使用的概念和词汇，而对于我国商业银行，这一名词还有些生疏。
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随着经济全球化进程的加快，GTS业务日益成为国际性商业银行维护和巩固客户关系、满足客户个性化资金管理需求、提高市场竞争力、增加中间业务收入的重要产品和手段。而随着我国现代金融市场的迅速发展和银行同业竞争的日趋加剧，GTS业务作为我国商业银行业务发展的新领域，势必成为中外资商业银行竞争的焦点。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 第四节 现金管理的应用实施
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企业现金管理的应用和实施是一项牵涉企业流程再造和内部利益格局调整的系统工程，如何积极稳妥地推进现金管理项目的顺利实施是需要企业资金管理者深入思考的问题。一般来说，一个现金管理项目的应用实施包括现金管理目标制定、合作银行及其服务产品选择、软件服务供应商选择、现金管理系统实施以及在开展现金管理应用过程中的管理提升这五个阶段。
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以下将详细介绍如何通过五阶段工作的执行来保证企业对现金管理服务的成功实施。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 一、现金管理目标的制定
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清晰而明确的现金管理目标，将为项目的成功实施与应用打下坚实的基础。以下从现金管理目标制定方式及影响因素两方面分别讲述。
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（一）现金管理目标制定方式
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在现金管理服务具体实施过程中，由于各企业发展阶段、所在行业、内部结构都不尽相同，因此采用何种方式来确定现金管理目标，是摆在企业资金管理人员面前的一道难题。
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一般来说，大型集团企业由于所涉及的行业众多，成员单位组织结构复杂，外部环境影响因素众多，企业资金管理人员往往无法清晰、明确地找到企业资金管理业务上的问题，以及为解决这些问题需要确定哪些现金管理目标。在这种情况下，可以考虑委托专业的企业管理咨询机构和企业相关人员一起梳理企业现有现金管理流程和方式，找到需要改进的问题症结，形成符合企业管理需求的、合理的解决方案，并最终确立相关的现金管理目标及其优先级。
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而中小型企业所涉及的行业和业务相对单一，成员单位组织结构简单，外部环境影响因素相对较少，企业资金管理人员基本可掌握企业资金管理现状及所存在的问题。在此基础上，就可直接和专业现金管理软件服务供应商或者银行进行沟通和协调，要求他们针对企业资金管理的问题和现状作出初步判断，并结合企业资金管理目标提供合理的系统解决方案或项目规划建议。
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企业如何确立现金管理目标，需要根据企业自身现状进行判断和选择，在这两种方式中，前者利用专业的理论知识和标准的管理体系，帮助企业确立全面、系统的现金管理目标。而后者利用成熟的行业经验和丰富的服务资源，帮助企业快速、平稳地实现现金管理目标。企业资金管理人员需要根据自身企业的状况，选择合适的方式方法，才能得到清晰而明确的现金管理目标。
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（二）现金管理目标影响因素
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