1703485650
1703485651
1703485652
现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480314]
1703485653
现金管理：数字时代的网络金融服务 第四节 现金管理的应用实施
1703485654
1703485655
企业现金管理的应用和实施是一项牵涉企业流程再造和内部利益格局调整的系统工程，如何积极稳妥地推进现金管理项目的顺利实施是需要企业资金管理者深入思考的问题。一般来说，一个现金管理项目的应用实施包括现金管理目标制定、合作银行及其服务产品选择、软件服务供应商选择、现金管理系统实施以及在开展现金管理应用过程中的管理提升这五个阶段。
1703485656
1703485657
以下将详细介绍如何通过五阶段工作的执行来保证企业对现金管理服务的成功实施。
1703485658
1703485659
1703485660
1703485661
1703485662
1703485663
1703485664
1703485665
现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480315]
1703485666
现金管理：数字时代的网络金融服务 一、现金管理目标的制定
1703485667
1703485668
清晰而明确的现金管理目标，将为项目的成功实施与应用打下坚实的基础。以下从现金管理目标制定方式及影响因素两方面分别讲述。
1703485669
1703485670
（一）现金管理目标制定方式
1703485671
1703485672
在现金管理服务具体实施过程中，由于各企业发展阶段、所在行业、内部结构都不尽相同，因此采用何种方式来确定现金管理目标，是摆在企业资金管理人员面前的一道难题。
1703485673
1703485674
一般来说，大型集团企业由于所涉及的行业众多，成员单位组织结构复杂，外部环境影响因素众多，企业资金管理人员往往无法清晰、明确地找到企业资金管理业务上的问题，以及为解决这些问题需要确定哪些现金管理目标。在这种情况下，可以考虑委托专业的企业管理咨询机构和企业相关人员一起梳理企业现有现金管理流程和方式，找到需要改进的问题症结，形成符合企业管理需求的、合理的解决方案，并最终确立相关的现金管理目标及其优先级。
1703485675
1703485676
而中小型企业所涉及的行业和业务相对单一，成员单位组织结构简单，外部环境影响因素相对较少，企业资金管理人员基本可掌握企业资金管理现状及所存在的问题。在此基础上，就可直接和专业现金管理软件服务供应商或者银行进行沟通和协调，要求他们针对企业资金管理的问题和现状作出初步判断，并结合企业资金管理目标提供合理的系统解决方案或项目规划建议。
1703485677
1703485678
企业如何确立现金管理目标，需要根据企业自身现状进行判断和选择，在这两种方式中，前者利用专业的理论知识和标准的管理体系，帮助企业确立全面、系统的现金管理目标。而后者利用成熟的行业经验和丰富的服务资源，帮助企业快速、平稳地实现现金管理目标。企业资金管理人员需要根据自身企业的状况，选择合适的方式方法，才能得到清晰而明确的现金管理目标。
1703485679
1703485680
（二）现金管理目标影响因素
1703485681
1703485682
企业在制定现金管理目标时，一般需要考虑企业管理水平、外部环境影响、内部组织协同和管理方式转变四方面因素：
1703485683
1703485684
1.企业管理水平
1703485685
1703485686
上文提到，根据企业发展规模不同、所处行业不同以及集权程度的不同，企业的现金管理可分为分散管理阶段、账户集中阶段、现金集中阶段、集中收付阶段、集中投融资阶段和全球化管理等阶段。企业在各阶段中均体现不同的管理需求，这些都是确定现金管理目标的基本要素。企业管理人员只有在项目启动之初，清楚地了解并定位自身企业所处的阶段，才能更准确、更合理地制定符合本企业的现金管理目标。
1703485687
1703485688
2.外部环境影响
1703485689
1703485690
影响企业资金管理的外部环境一般可以分为政策环境、金融环境和技术环境三个方面，如下表所示。
1703485691
1703485692
1703485693
1703485694
1703485695
3.内部组织协同
1703485696
1703485697
企业内部组织是企业组织结构的基本要素，他们是相互依存、相互作用的，而企业资金管理服务的加强措施是否能够成功开展并得以实施应用，和企业内部组织之间是否相互协同、是否共同为企业管理创造稳定而有序的环境密切相关。因此，作为企业资金管理人员，在考虑现金管理目标的时候就必须考虑各组织或部门的协同性。要努力使企业内部各部门在确立现金管理目标上做到相互融通，使企业每一个组织都积极地给予现金管理项目支持与配合，使他们对整个工程项目的贡献程度达到最大。
1703485698
1703485699
4.管理方式转变