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现金管理项目的实施包括成立项目实施小组、讨论和确定需求、上线前准备、系统上线和系统验收移交等环节。
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1.成立项目组
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为了保障现金管理项目成功实施，有必要成立专门的项目工作小组。项目组一般包括企业、银行和软件服务供应商等多方的业务和技术人员。项目组以项目成功实施并得到应用为工作目标，同时，项目组应加强交流、沟通，及时发现项目风险并加以解决，提高项目实施效率，保证项目实施成功。
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2.确认需求
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根据分步实施的原则，项目组在前期确定的现金管理目标基础上，根据企业实际情况，对阶段性需求进行充分讨论，最终确认项目实施的具体需求。合理而确定的需求是项目实施成功的必要条件。
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3.实现准备
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在这一阶段，项目组要根据确认的需求系统地梳理现金管理组织模式和业务流程，在此基础上对标准产品进行客户化改造和优化，以满足企业个性化需求。另外，项目组还应对企业资金管理人员进行详细而有效的培训，确保知识转移顺利完成。后期，需要企业、银行和软件服务供应商共同完成系统的联调测试，做好系统上线准备。
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4.系统上线
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当项目实施的各项工作准备完毕后，项目组即可协调好企业和银行进行系统上线，进行生产环境的切换。
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5.项目验收
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当项目实际运作一段时间后，即可进行项目验收。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480319]
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现金管理：数字时代的网络金融服务 五、持续服务和管理提升
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企业现金管理是随着企业管理水平的提升而逐步分阶段推进的。企业只有根据项目实施的效果稳妥地分阶段实施，不断扩大现金管理产品的运用范围，分批将下属成员企业的账户和资金进行集中管理，才能确保现金管理持续升级，并最终实现预期目标，从而最终使现金管理服务的价值得以充分地体现。
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（一）注重服务与应用
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经验证明，如果企业对现金管理系统重实施而轻服务，重产品而轻应用，那么现金管理项目就很难实现预期的管理目标。因此要强调技术厂商和银行的服务，确保现金管理系统的个性化功能更加贴近企业的需求，并且能够与企业的业务流程进行紧密结合，确保企业的相关人员真正深入了解系统功能。服务是应用的基础，在技术厂商和银行服务到位的基础上，企业相关人员要在实践中强化对系统的应用，努力使系统功能得到充分发挥，并在应用的基础上对系统的持续优化提出建设性意见。
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1.关注维护服务
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维护服务按性质可分为日常疑难解答、系统日常维护、系统故障排除和升级维护等几种形式。在项目的实施过程中，通过项目的具体实施为企业培养一支专业化的现金管理队伍，在项目移交后，企业要充分应用这支队伍为企业开展更大范围的现金管理推广。企业与技术厂商以及银行共同制定全面而详细的系统应急预案，以备系统出现故障甚至瘫痪时确保企业正常开展业务。此外，企业还应与技术厂商签定维护服务合同，并在合同中明确约定和界定维护服务的种类、项目、方式、故障类型、响应机制、反馈处理流程等一系列的维护服务条款。这样才能确保系统长期稳定、高效地运行，而这也是企业资金管理应用实施的基础目标。
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2.重视产品应用
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企业资金管理产品的应用一般分为功能的应用和数据的应用两部分。企业资金管理功能的应用和前期需求规划有密切的联系。如果前期需求规划不合理，那么即使某些功能已成功上线，但由于客观应用环境及条件不具备，此功能就不能被正常应用，相关的管理目标也就无法实现。此外，使用人员主观上的不重视也将会导致部分功能不能被正常使用。而数据应用则是和管理思想有着密切的联系。现金管理产品中记录着企业日常现金业务的主要信息，这些信息需要管理人员给予更多的关注，才能为企业资金管理目标的达成提供可靠的数据依据。同时，只有认真地统计分析这些数据，才能及时发现企业日常现金管理中的问题，从而及时地进行纠正，控制现金管理风险。
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（二）促进管理提升
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现金管理服务产品的使用只是一种手段，而真正的目的在于如何实现企业既定现金管理目标以及同时提升企业整体现金管理水平。而这一点，也是在项目验收移交后，项目参与各方都需要共同思考的问题。
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