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2.业务流程再造
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业务流程再造是在对企业日常运行进行全面梳理和深入思考的基础上，对其决策系统、组织架构和工作流程进行改造的过程。通过对现有流程进行梳理和分析，找出需要改进的关键环节。如果某一个流程过程效率低下或存在重复步骤，则需要作为改进重点；如果某一流程过程在整个业务流程中处于核心地位或是存在瓶颈障碍，则需要进行强化以克服原来的弊端；如果某一个流程过程在运作过程中并不能给业务带来增值或增值效果不明显，则需要考虑该流程的简化甚至舍弃。
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3.现金流程的再设计
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现金管理流程的再设计对象主要包括资金的预算、计划和审批、资金的收付、凭证的传递、授权和审核、资金流动性管理中涉及的信息与反馈等各方面的内容。现金管理流程设计要注重流程优化，删减无效或非增值环节，强调流程增值的最大化。现金管理流程设计与再造应按优化后的业务流程来设计，最终目标是达到现金管理流程与业务流程的匹配和协调，使整个企业资金和信息的流动体现效率和价值，为经营部门创造把握市场竞争机会的资源，最终实现企业价值的最大化和满意的股东回报。
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（三）供应链与现金流集成
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1.什么是供应链管理
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供应链管理（Supply Chain Management，简称SCM）就是是对企业供应、需求、原材料采购、市场、生产、库存、定单、分销发货等过程的综合统一管理，包括了从生产到发货、从供应商到顾客的每一个环节。供应链是企业赖以生存的商业循环系统，是企业电子商务管理中最重要的课题。竞争的加剧要求企业能够更敏捷地响应市场需求，缩短产品上市周期，使产品结构与市场需求结构相匹配。同时，对于那些物流成本居高不下的企业，高效的物流管理和资金周转将成为提高企业竞争力的重要影响因素。
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2.供应链下的企业资金管理
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企业通过形成完善的供应链管理来减少库存、降低成本，不过通常情况下，供应链管理系统都是用来管理物流的，如果利用供应链管理理念来管理企业现金流，那财务供应链管理（Financial Supply Chain）也能够提高企业的现金管理水平和质量。
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企业在进行供应链下的现金管理时，有两个方面特别关键：
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（1）能否获得有关将来现金支出需求以及现金流入的准确信息；
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（2）基本的技术实现是否已经到位。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 五、加强技术保障
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经济全球化浪潮势不可挡，信息技术、通信技术与电子商务的蓬勃发展，推动网络信息化时代的到来。这些信息技术的进步同样冲击着企业现金管理组织模式的变革。与此同时，随着信息技术手段的不断发展，企业现金管理面临的金融市场环境也发生了显著的变化，形成以商业银行和企业一体化、集成化的现金管理新模式，商业银行和企业通过信息技术直接联通，现金管理信息实时传递。这些都使大多数企业开始采取便捷有效的电子化的现金管理方式。可以说，信息技术已经成为企业现代化现金管理的有效保障。
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（一）利用现代网络技术，实现企业内部信息共享
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企业加强现金管理的前提是要不断地推进企业信息化建设，提高企业硬件水平，建立完善的信息系统和信息共享机制，从而在战略上为实行集中监控提供硬件和软件环境支持。而运用现代网络技术，借助先进的现金管理服务和信息化管理系统软件，统一筹措、协调、规划、调控资金，通过直通式业务处理，建立科学的现金管理体系，充分发挥企业集团整体资金优势，提高资金使用效率，降低资金成本，使现金流、信息流和物流及时准确地集成起来，保障集团企业日常经营和快速发展，也已成为适应现代企业集团扁平化集中管理，提升企业价值的重要途径。
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利用ERP和互联网技术对企业经营过程的现金流、信息流进行有效集成和优化，建立集中式的现金管理信息系统，不仅有利于对企业的现金流实时跟踪、监督和控制，避免资金分散和账外循环，还可以实现企业内部信息的有效沟通和快速反馈，降低信息不对称带来的逆向选择风险的概率。
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资金管理系统不应该是一个独立的系统，它需要和企业的ERP系统、业务系统以及办公自动化系统实现无缝连接，使信息流可以在不同系统之间传递和共享，减少信息获取和加工的成本，提高信息利用效率。虽然资金管理系统的服务提供商并没有责任负责将资金管理系统和企业的其他系统链接起来，但是这些技术厂商迫于竞争的压力，已逐步形成客户导向的服务理念。技术厂商在向企业提供资金管理系统时会将该系统与企业自身其他系统连接一并考虑，如果企业需要这方面的服务，技术厂商会非常愿意提供全面服务解决方案，当然需要企业为此付出额外的费用支出。但是这种一体化的开发是非常必要的，企业在购买资金管理系统时，一定要同步考虑这种一体化开发的成本。
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（二）利用商业银行技术服务创新，辅助提升企业资金管理
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企业开展现金管理服务需要的不仅是自己内部系统的信息化，同时还要求商业银行为主的金融机构能在现金管理服务方面有所创新，通过商业银行强大的电子网络平台来实现企业资金管理需求。只有银行在技术服务上有所创新，才能保证企业资金管理的高效与便捷。随着信息技术的迅猛发展，商业银行提供的现金管理产品及服务也不断完善和扩展。无论是现金池、银企互联、网上信用证、电子票据，还是跨银行现金管理平台，背后都需要IT技术的强大支持。
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而企业在根据自身现金管理需求，选择银行提供的现金管理产品和服务时，需要对银行提供的现金管理产品的支撑平台、连接技术、连接成本进行考量和评估，最终选择与企业战略规划以及现金管理模式匹配的产品技术服务。在这过程中主要考虑的因素有接口兼容性比较，网银业务收费，网点覆盖面、未来金融服务功能的扩充能力以及是否支持多银行直联服务等问题。
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