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利用ERP和互联网技术对企业经营过程的现金流、信息流进行有效集成和优化，建立集中式的现金管理信息系统，不仅有利于对企业的现金流实时跟踪、监督和控制，避免资金分散和账外循环，还可以实现企业内部信息的有效沟通和快速反馈，降低信息不对称带来的逆向选择风险的概率。
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资金管理系统不应该是一个独立的系统，它需要和企业的ERP系统、业务系统以及办公自动化系统实现无缝连接，使信息流可以在不同系统之间传递和共享，减少信息获取和加工的成本，提高信息利用效率。虽然资金管理系统的服务提供商并没有责任负责将资金管理系统和企业的其他系统链接起来，但是这些技术厂商迫于竞争的压力，已逐步形成客户导向的服务理念。技术厂商在向企业提供资金管理系统时会将该系统与企业自身其他系统连接一并考虑，如果企业需要这方面的服务，技术厂商会非常愿意提供全面服务解决方案，当然需要企业为此付出额外的费用支出。但是这种一体化的开发是非常必要的，企业在购买资金管理系统时，一定要同步考虑这种一体化开发的成本。
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（二）利用商业银行技术服务创新，辅助提升企业资金管理
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企业开展现金管理服务需要的不仅是自己内部系统的信息化，同时还要求商业银行为主的金融机构能在现金管理服务方面有所创新，通过商业银行强大的电子网络平台来实现企业资金管理需求。只有银行在技术服务上有所创新，才能保证企业资金管理的高效与便捷。随着信息技术的迅猛发展，商业银行提供的现金管理产品及服务也不断完善和扩展。无论是现金池、银企互联、网上信用证、电子票据，还是跨银行现金管理平台，背后都需要IT技术的强大支持。
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而企业在根据自身现金管理需求，选择银行提供的现金管理产品和服务时，需要对银行提供的现金管理产品的支撑平台、连接技术、连接成本进行考量和评估，最终选择与企业战略规划以及现金管理模式匹配的产品技术服务。在这过程中主要考虑的因素有接口兼容性比较，网银业务收费，网点覆盖面、未来金融服务功能的扩充能力以及是否支持多银行直联服务等问题。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480326]
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现金管理：数字时代的网络金融服务 六、建立内控体系
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企业资金管理的开展是一项复杂的管理工作，影响因素众多，为保证企业资金管理的顺利实施，并最终实现优化资金配置和提高资金使用效率的目标，必须建立健全现金管理内部控制制度，建立完善事前防范、事中控制和事后监督三个环节的内部控制体系，对现金管理业务的开展进行全方位、全过程监督、控制和管理。
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（一）事前防范，按照“职能分割，制约监督”的原则，建立科学的资金控制体系
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1.建立职能分离机制
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将某些职能分别由两个或两个以上的部门或工作人员担任，以避免或减少发生差错和弊端。企业应建立严格的组织分工和资金业务的岗位责任制，即在制定组织机构方案和向工作人员分配工作时，都应考虑将相关责任分离，起到相互制约和监督的作用。
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2.建立审批流程机制
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企业应当建立严格的审批机制，以减少相关权利的不合理使用。明确审批人对资金业务的授权批准方式、权限、程序、责任和相关控制措施，规定经办人办理资金业务的职责范围和工作要求。
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3.建立内控规章制度
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主要包括《企业财务管理办法》、《企业预算管理暂行办法》、《资金计划管理办法》、《企业资金授权审批管理办法》等与资金管理相关的制度。
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（二）事中控制，保障货币资金安全性、完整性、合法性和效益性
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1.资金安全性控制
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资金安全性控制范围包括现金、银行存款、其他货币资金、应收应付票据的控制。主要方法有账面盘点控制、库存限额控制、实物隔离控制等。
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2.资金完整性控制
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即所有资金收支业务均按规定记入相关账户，保证资金全部入账，杜绝资金体外循环等违法行为发生。控制方法主要有：收据控制、银行对账单控制、往来账核对控制等。
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3.资金合法性控制
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主要是针对资金收付业务，要按照严格的授权审批和支付流程，合规合法地办理各项支付业务，重点控制大额资金的支付；通过严密的内部审计监督，及时发现不合法的资金收付行为。
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