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银行接收企业提交的每一批付款交易指令，将账款同一时间支付给不同收款方的行为。最后将银行交易结果反馈给企业，方便企业的账务处理。
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29.集中支付（Centralized Payments）
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由集团总部集中处理所有成员单位的付款，以便降低付款操作成本，并更好地控制集团的资金流向。
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30.大额支付系统（HVPS）
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中国人民银行为满足企业和银行转账要求而搭建的现代化清算支付系统。用于完成大额支付（一般超过20000人民币），实行逐笔实时处理，全额清算资金。
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31.小额批量支付系统（BEPS）
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我国现代化清算支付系统，在一定时间内对多笔支付业务进行轧差处理，净额清算资金。建设小额批量支付系统的目的，是为社会提供低成本、大业务量的支付清算服务，支撑各种支付业务的使用，满足社会各种经济活动的需要。
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32.汇付（Remittance）
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又称汇款，是付款人通过银行将资金汇划至收款人账户的一种结算方式。
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33.托收（Collection）
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是债权人（出口方）委托银行向债务人（进口方）收取货款的一种结算方式。其基本做法是出口方先行发货，然后备妥包括运输单据（通常是海运提单）在内的货运单据并开出汇票，把全套跟单汇票交出口地银行（托收行），委托其通过进口地的分行或代理行（代收行）向进口方收取货款。
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34.票据托管（Bill Custody）
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商业票据（银行承兑汇票和商业承兑汇票）就地外包给银行保管，银行将实物票据要素输入系统转化为电子数据，企业通过网上随时查询托管票据信息。企业与银行协定后，托管票据可在到期时由银行系统自动发起托收并入账。
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35.电子票据（Electronic Bill）
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传统银行票据虚拟在网上银行，并与传统银行票据有相同法律效力的信用工具和支付手段。
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36.商务卡（businesscard）
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商务卡又名法人户卡、公司卡，专为企业公务支出设计的信用卡，是由公司向银行提出申请，以提供员工出外洽公时刷卡花费之用。
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37.公务卡（Corporate Card）
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公务卡，是指预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销的银行卡，公务卡制度的直接作用是将传统现金支付结算改为用公务卡支付结算。持卡人在日常公务支出时，使用公务卡刷卡消费并取得交易凭证和发票，据此到本单位财务部门报销。到期还款时，由单位财务部门将款项直接支付给发卡银行。
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38.信用证（Letter of Credit，L/C）
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银行做出的有条件的付款承诺，即银行根据开证申请人的请求和指示，向受益人开具的有一定金额并在一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件；或者是银行在规定金额、日期和单据的条件下，愿代开证申请人承购受益人汇票的保证书。属于银行信用，采用的是逆汇法。
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39.银行保函（Letter of Guarantee，L/G）
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又称银行保证书，它是指银行应委托人的申请向受益人开立的一种书面凭证，保证申请人按规定履行合同，否则由银行负责偿付款。
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40.现金池（Cash Pooling）
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也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。是用于企业间资金管理的自动调拨工具，其主要功能是实现资金的集中控制。或者将多个账户余额进行抵消，并计算净余额的利息。
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