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是债权人（出口方）委托银行向债务人（进口方）收取货款的一种结算方式。其基本做法是出口方先行发货，然后备妥包括运输单据（通常是海运提单）在内的货运单据并开出汇票，把全套跟单汇票交出口地银行（托收行），委托其通过进口地的分行或代理行（代收行）向进口方收取货款。
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34.票据托管（Bill Custody）
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商业票据（银行承兑汇票和商业承兑汇票）就地外包给银行保管，银行将实物票据要素输入系统转化为电子数据，企业通过网上随时查询托管票据信息。企业与银行协定后，托管票据可在到期时由银行系统自动发起托收并入账。
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35.电子票据（Electronic Bill）
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传统银行票据虚拟在网上银行，并与传统银行票据有相同法律效力的信用工具和支付手段。
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36.商务卡（businesscard）
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商务卡又名法人户卡、公司卡，专为企业公务支出设计的信用卡，是由公司向银行提出申请，以提供员工出外洽公时刷卡花费之用。
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37.公务卡（Corporate Card）
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公务卡，是指预算单位工作人员持有的，主要用于日常公务支出和财务报销的银行卡，公务卡制度的直接作用是将传统现金支付结算改为用公务卡支付结算。持卡人在日常公务支出时，使用公务卡刷卡消费并取得交易凭证和发票，据此到本单位财务部门报销。到期还款时，由单位财务部门将款项直接支付给发卡银行。
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38.信用证（Letter of Credit，L/C）
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银行做出的有条件的付款承诺，即银行根据开证申请人的请求和指示，向受益人开具的有一定金额并在一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件；或者是银行在规定金额、日期和单据的条件下，愿代开证申请人承购受益人汇票的保证书。属于银行信用，采用的是逆汇法。
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39.银行保函（Letter of Guarantee，L/G）
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又称银行保证书，它是指银行应委托人的申请向受益人开立的一种书面凭证，保证申请人按规定履行合同，否则由银行负责偿付款。
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40.现金池（Cash Pooling）
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也称现金总库。最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，以统一调拨集团的全球资金，最大限度地降低集团持有的净头寸。是用于企业间资金管理的自动调拨工具，其主要功能是实现资金的集中控制。或者将多个账户余额进行抵消，并计算净余额的利息。
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41.实体现金池（Physical Cash Pooling）
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又称物理现金池，就是指将属于同一家集团企业的多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。
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42.名义现金池（Notional Cash Pooling）
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集团内部成员单位的银行账户资金在不发生物理转移的情况下，将资金信息集中起来，由集团总部对集中后的现金头寸进行统一管理。在名义现金池中，资金没有被实际划转，而是由银行来冲销参与账户中的借方余额和贷方余额，以便计算现金池的净利息头寸，银行再根据该净利息头寸向集团支付存款利息或收取透支利息。因此，名义现金池又被称作合并计息。
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43.资金归集（Cash Concentration）
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按照事先约定好的规则，将实体现金池中集团成员单位账户中的资金向上划转到核心账户的资金管理行为。
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44.定余额归集（Target-balance Account Sweeping）
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又称目标余额归集，指企业在进行资金归集时，对成员单位账户指定一个余额，每次进行资金归集时，为成员单位账户保留该指定余额，当成员单位账户资金低于该指定余额时，不进行资金的归集。
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45.零余额归集（Zero-balance Account Sweeping）
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企业在进行资金归集时，将成员单位账户资金全部归集到核心账户，即归集后成员单位账户的余额为零。
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