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集团总部为了应对成员单位临时的、突发性的资金需求而采取的一种资金下拨的方式。
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59.日终余额固定金额下拨（End-of-day Fixed-amount Downward Sweeping）
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指根据事先约定，银行在每日营业日终时，将事先约定好的目标金额的资金由核心账户自动划入所指定成员单位账户的一种资金划拨方式。
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60.日终余额差额下拨（End-of-day Target-balance Downward Sweeping）
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指根据事先约定，银行在每日营业日终时，对所指定成员单位账户余额进行判断，将事先约定的目标金额与该账户余额之间的差额资金，由核心账户自动划入成员单位账户的一种资金划拨方式。
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61.内部转账（Internal Transfers）
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发生在企业集团成员单位之间的一种资金划转方式。由于内部转账也是可能发生在独立法人企业之间，根据我国法律的规定，不可以直接进行资金的直接划转，大多采用委托贷款的形式。
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62.透支（Overdraft）
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是银行给予企业的一种短期融资便利，在额度内银行允许企业存款账户在事先约定的限额内，超过存款余额支用款项的一种放款形式。存款账户应按照约定利率向银行支付透支利息。
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63.日间透支（Intra-day Overdraft）
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日间，若子公司对外付款时账户余额不足，并且加上其在现金池的上存资金不够时，可以根据该账户分配/可用的额度为限为其提供透支的一种服务。
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64.内部账户透支（Internal Account Overdraft）
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为加强集团现金流动性管理和充分实现资金资源共享，集团总部在现金池内为成员单位核定不同的透支额度，在设定的额度内，成员单位账户可以透支支付。
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65.日间透支（Intra-day Overdraft）
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企业对账户透支后，在日终前将透支额度补回，形成日间透支。在银行核定的日间透支额度内，不计收计息。
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66.隔夜透支（Overnight Overdraft）
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企业对账户透支后，由于日终不能将透支额度补回，第二天偿还透支额度的一种方法。隔夜透支按透支利率计息。
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67.法人账户透支（Corporation Overdraft）
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在企业获得银行授信额度后，银行为企业在约定的账户、约定的限额内以透支形式提供的短期融资和结算便利的业务。当企业有临时资金需求而存款账户余额不足以对外支付时，法人账户透支为企业提供主动融资便利，企业可在透支额度内直接对外支付。
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68.内部资本市场（Internal Capital Market）
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把集团内部多条渠道的现金流量集中起来，投向高收益的领域，这种企业内部形成的资金流动和资本配置方式，称之为企业内部资本市场。
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69.净额结算（Netting Settlement）
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又可以称为应收应付款项冲销管理，指的是对集团内成员单位之间或者与供应商的应收应付项目进行清算的管理。
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70.定期存款（Time Deposit）
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由客户与商业银行在存款时约定期限并按规定时间支取的一种存款。定期存款的利率一般高于活期存款的利率。
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