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1703603164 最终徐宁决定买房,非常重要的原因是他觉得股市偏高,想拿点钱出来。订完房子,徐宁把买房需要的钱提出来,给朋友分红。账户上的自有资金在2015年6月15日的高峰期为6600万,他七成,朋友三成。这里谈论的账户盈亏,都是指这个账户。
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1703603166 7月初,这个账户就打了5折,“腰斩”正式完成。亏损最多的一天,徐宁手上大概有160只股票,本来计划准备通通割掉,收盘后发现139只跌停,没卖掉,停牌6只。单日亏损的峰值是近700万元。
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1703603168 恐怖的市场情绪让C很焦虑,她要求徐宁减仓,并开始琢磨,自己是不是应该重新找一份工作。
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1703603170 相比之下,徐宁要淡定得多。遭遇股灾,资金“腰斩”,徐宁承认那是没办法的事情。他会控制自己的杠杆不超过1:1,但没有想过停下来。因为停下来,就意味着他可能错过上涨。
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1703603172 徐宁不曾想过止盈,他对所谓止损也有自己的理解。他认为对一只股票做卖出决定时,依据应该是继续持有这只股票的获益概率不利,而不是这笔交易当前是否亏损。“止损应该是一个总体控制,再亏会影响你的生活,那就应该止损了。”
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1703603174 这个世界上没有一个万全的策略,永远都只挣钱不亏钱。徐宁告诉太太,他的策略有时候是会亏钱的。股票不能做空,动不动就来个千股跌停,再牛的选股策略都难免掉进坑里。
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1703603176 “反正都是赚来的钱。”徐宁说。C要是着急了,他就逗她:“还不都是你(辞职)造成的?”
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1703603178 徐宁喜欢用赌博来描述自己在股市的操作。“自从赌博以来”,几乎成了他谈论自己炒股的高频用语。徐宁的“赌友”W说:“很多人在市场里待了很长时间,都没有给自己一个准确的定位。比如明明是干投机分子干的事,却自己骗自己,说是价值投资者。他(徐宁)对自己有很明确的定位,一个真正的、不折不扣的赌徒。对于大盘的下跌,虽然输钱肯定不舒服,但我相信他在回测中应该已经经历过。”
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1703603180 股灾以来,除了股指期货贴水严重期间做多过一阵股指期货,其他时间徐宁都是满仓股票。他从不相信有几个人能真正看见大趋势,预测股灾。“真能判断明天股灾,为什么都只是在那里口头说说,不加杠杆去做空股指?”
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1703603182 2015年7月、8月,徐宁两次触底,超过60%的浮亏,账面资金缩水到2000多万。但大盘稍微回暖,他又开始缓过劲来了。到年底,账面还在3000万以上。
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1703603186 全职在家后,徐宁的太太C想着是不是也跟着研究一下股票,了解一下买卖规则和程序运行的逻辑,这样自己在炒股方面也可以做个“贤内助”。
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1703603188 2015年年底,C开始管理一个120多万元的账户。她每天买卖五六只股票,定好闹钟,手动操作—股票都是徐宁的程序筛选出来的。“开始很来劲,每天都看。”C说。但是因为太陌生,她经常操作失误。赶上第二天亏损,她会庆幸自己头天没有成功买到下跌的股票。如果第二天股票涨起来,她又会为头天没有买到上涨的股票沮丧不已。
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1703603190 转眼进入新的一年。2016年元旦跟往年没有太大区别,节日气氛席卷新闻媒体和朋友圈。但对中国A股市场的股民来说,其实暗藏危机。节后第一个交易日,熔断机制首现,市场半天内就两次触发熔断关闭了。1月7日的熔断来得更快,10多分钟就完成了。熔断机制本来是要抑制市场的下跌踩踏,四个交易日两次熔断,尴尬终止,只剩下隔壁老王的段子满天飞。
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1703603192 整个1月大盘多数时间都在跌,C管理的账户每天亏几万元,多的时候一天亏超过10万。C还没有亲身体验大赚的豪气,先亏得没信心了。她的120万很快亏到只剩70多万。“天天赚钱肯定很好玩,但是天天亏钱,我很崩溃。”C说。她承受不了这种煎熬,放弃了。“那不是正常人能干的事。”
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1703603194 看到C的账户在2016年1月的表现,你大概已经可以判断,徐宁的情况不会太好,他1月亏了20%以上。2015年6月初因为买房向银行出具资产证明时,徐宁还没有从账户提钱跟朋友分红,他的账户还有8000多万。到8月贷款下来他再出具资产证明时,账户已经只剩2000多万了。到年底重回3000万以上,1月马上再来一个月的暴跌。
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1703603196 覆巢之下,焉有完卵,此言不虚。
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1703603198 在挣钱最欢快的季节,徐宁有一帮“赌友”一起玩儿,他们几乎每周都有活动,轮滑、卡丁车、羽毛球、帆船。股灾开启的半年,做股票的、做期货的“赌友”都在亏钱,活动少了,开销也明显变少。1月采访时可以明显地感觉到,徐宁情绪不高。他说:“亏损没什么好怕的,但是亏太久了,亏多了,难免低迷。”
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1703603200 值得庆幸的是,徐宁一直严控自己的杠杆,很有纪律。他还投了几百万给做期货的朋友,比较幸运,没有亏钱。在买房的时候,他把首付之外的钱款从股票账户提了出来,但是依然最大限额地从银行争取房贷,提出来的房款他购买了银行的理财产品。房贷打折下来,月供跟理财产品的收益大致相当。钱毛得厉害,他不敢捏太多钱在手里。“存在银行,大家都怕还抵不过通货膨胀,所以不敢留钱。”徐宁说。
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1703603204 徐宁毫不讳言自己是个懒人,上班时不想加班,炒股后不想上班。股灾半年,他都没有优化过自己的策略。
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1703603206 财务自由后,徐宁买了一辆50万的车,买了一套2000万的豪宅,再无其他铺张消费。他开玩笑说,(财务自由之后)变化就是土豪气质由内而外地散发出来,动不动就“买买买”“吃吃吃”。其实即便是每天挣过百万,豪迈的“吃吃吃”也就是一家人出去吃顿几百元钱的饭。他现在用的手机还是太太C淘汰下来的。他们一帮“赌友”,动不动就上千万身家,一个个都背着同款19.9元的包。
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1703603208 市场起起伏伏,在最初几十万本金的时候,徐宁对亏损比较敏感;账户到2000万之前,他对盈利很敏感,“很有感觉”。那之后,牛市、熊市更多的只是账面数字的变化。
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1703603210 曾经有朋友建议徐宁也做一家私募基金,但他觉得自己玩玩就好了,不想给别人管钱。在资金量少的时候,衡量预期收益和风险,徐宁宁愿借钱(融资),满仓加杠杆,他看不上发产品那20%的业绩提成。“小容量、高收益的策略天然不适合对外募资,所以我坚定地借钱。”徐宁说。他坚定地认为,长远来看,股票会不断上涨,只要自己一直能够取得跑赢指数的Alpha,最终的结果一定是赚钱的。至于短期的波动,他认为:“出来混,自己还。”
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1703603212 这波股灾下来,徐宁的想法开始有了些变化。2016年3月,徐宁拉了一个“数学系”出身的程序员朋友跟自己一起琢磨策略。虽然眼下最重要的是在熊市里面活下来,但他已经开始考虑下一波牛市的事情了。如果再来一波大牛市,他担心资金量会达到一个自己无法处理的状态。“我忽悠他,量化投资的策略研究、技术开发,很开放很有挑战。研究的东西也比较前沿,不管是交易速度还是所谓的人工智能。”徐宁说。
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