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黄金,真的能保值吗
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提到买黄金,很多人会想到这样一句话:“黄金能够保值。”这也许和黄金曾经在全世界担任过货币的职能有关。
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两千多年前,战国时期的楚国、古罗马帝国,都不约而同地选择把黄金作为货币。可是,有这样“黄金情结”的人,却不知道,自1971年美元和黄金脱钩后,现在世界上已经没有国家采用金本位了。这意味着什么呢?
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从历史数据来看,黄金的“保值”属性是经不起推敲的。从1801年至今的200多年中,如果你投资一块钱黄金,200多年后仅仅变成一块四。也就是说,随着金价的上下波动,投资黄金200多年的实际年收益率近乎为零。
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黄金近10年的走势同样也是有涨有跌,而且增幅并没能跑赢通货膨胀。
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看到2012年黄金一路下跌,中国大妈们就认为抄底时刻已经到来,于是在2013年以大约320元/克的价格买入大量黄金,现在黄金价格还是280多元,大妈们仍然没能解套。
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长期来看黄金并不保值,但它是世界所有资产的避风港
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你一定很迷惑,为什么过去200多年都没能让我们赚钱的黄金,在2016年却成为受人追捧的投资品?
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其实,与其说黄金是用来保值的,不如说它是我们投资的避风港。在图10–8中,我整理了影响黄金价格变化的主要因素,可以看出因素非常多,但我们并不需要全部弄明白。在资产配置中,也不用大量配置黄金,因为它并不会产生收益,更多的是资产配置和避险需求,建议不要超过5%。
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图10–8 影响金价涨跌的因素
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投资黄金,只需要记住,影响金价涨跌的核心在于“极端的避险情绪”。
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什么时候会出现这样的情绪呢?
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·世界上主要的经济体包括美国、欧洲、中国,经济都不太景气的时候。
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·有可能出现大规模战争的时候。
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如果你觉得未来经济走势有很大的不确定性,不知道未来会怎么发展,而且有点悲观,可以适当增加黄金的配置。
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2016年就出现过几次这类时间点,比如英国脱欧、特朗普就任美国总统,黄金就暴涨过。
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黄金的价格波动是非常剧烈的,事件过去后也会明显下跌,这也是为什么在2016年,很多人买黄金最终亏了。他们往往在已经涨到高点的时候兴冲冲地跟风买入,结果正好遇到价格回落。
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未来是否值得继续关注黄金呢?实际上,目前全球经济环境仍然有很大的不确定性,所以我推荐你使用黄金定投的方式,并给自己设置止盈线,比如赚了20%就及时卖出,落袋为安。
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黄金投资渠道
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具体怎么投资黄金呢?
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买实物黄金
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在很多人的观念里,投资黄金就是买实物黄金。如果仅仅考虑黄金的投资价值,买实物黄金真的不是一个明智的投资方式。甚至一些朋友说通过买金饰来做黄金投资,更是一个错误的选择。
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第一,金饰对应的挂牌价,一般都包含加工费,每克的价格普遍会比金交所的现货黄金的价格高50—70元。
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