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1703643314 想要彻底规避风险是一件危险的事情。因为这样你会失去很多金钱,远比你能挣到的还要多。只有敢于尝试新事物,才能长期盈利。敢于尝试新事物的人,肯定会犯错。在这一点上,犯错是很重要的:它让我们提高注意力,并且保持谦虚。谦虚的人能比自以为无所不知的人学到更多东西。
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1703643316 关键在于我们如何看待自己犯下的错误。我们将其看作一种罪责?还是看作未来的负担?还是看作对未来的一项投资?
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1703643318 结论
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1703643320 这有什么实践意义?你应该把一部分资金用于货币资产,包括定期存款账户、货币基金和债券。但是,另外一半的资金要用于有形资产投资。如果你没有时间投资股票,那么你可以选择股票基金。如果你想努力成为一名投资者,就还需要投资不动产和公司。
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1703643322 原则六:分散投资
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1703643324 这条原则是重中之重。不论你想选择一条快捷的路,还是缓慢的路,你都应该:分散投资。
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1703643326 没有人能预知未来。因为不能,所以几年后我们才能回头看到哪一些投资是最成功的。因此,除了分散投资,没有其他更好的办法了。
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1703643328 我们不知道接下来10年将会面临的是通货膨胀还是通货紧缩,经济繁荣还是经济衰退,或者甚至是大萧条。因为无法预知,所以一部分钱应该用来投资货币资产,另一部分投资有形资产。在货币资产投资中再分散资金。我们也不知道哪些有形资产走势最好。因此,在这上面也要进行分散投资。购买在全球范围内运作的基金。同时也应该购买不动产(股票)。如果你没有这么多资金,就把一半的钱用来购买货币基金,剩下的一半分散购买几个大型的股票基金。
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1703643330 原则七:投资家和普通投资者是有区别的
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1703643332 普通投资者关心的是平均水平。比如,他们通常会问:“这些产品在过去5年、10年或20年的平均收益情况如何?”平均水平的产品针对的就是普通投资者。平均水平的产品完全符合一条缓慢的理财道路。但如果你想快速致富,那你就必须比普通投资者技高一筹。
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1703643334 普通投资者大多只有在牛市时才能盈利。熊市时他们就只有一个选择:等待市场好转。投资家在不景气的时段里并不会无所事事地等待,他会继续进行交易。这需要很多的时间以及专业知识来支撑。
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1703643336 他的交易不可能总是一帆风顺,但他能从错误中汲取经验教训,永远不会因此而气馁。投资家把犯错看成是成功的必要部分。普通投资者则不喜欢犯错,他们将其看作个人的失败。
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1703643338 普通投资者一味地相信,起起落落的股市中,平均行情总是会上涨的。在某种意义上,他们把驾驶的飞机调到自动驾驶状态,静观其变。过去的50年间,事实数据显示,上涨幅度大于12%——根据长期数据算出的平均水平。尽管经历了很多危机,崩盘和一些战争,平均涨幅还是不错的。普通投资者追求平均水平,就是如此。这只不过是一个选择问题。
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1703643340 我们总是要为自己的选择付出代价:如果你是一名普通投资者,在行情低迷期几乎只有无能为力地任其宰割。你能做的仅仅是抛售股票,但赚不到利润。或者你选择继续持有股票,期待行情能有所好转。但是在这之前,你也赚不到利润。当然,你确实有一个巨大的优势,你几乎不需要耗费时间在投资上。不过,如果过去的趋势继续下去,你将有超过12%的平均收益。
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1703643342 但如果你想成为一名真正的投资家,你就必须不断学习,并花费很多时间在投资上。
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1703643344 对冲基金
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1703643346 正如我们之前说过的,真正的投资家不满足于像普通投资者一样,只在行情上涨时取得收益。因此,富有的投资家通常都持有对冲基金。就如同栅栏把羊群圈住,防止它们跑开一样,对冲基金(栅栏)能防止投资遭受巨大损失。对冲基金能够在行情低迷期借助期权使自身得到保障。对冲就像是一份保险,一份针对损失的安全保护。
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1703643348 在普通投资者面临亏损,资金无法受到保障时,对冲基金会尽力地保障自身。在暴跌的投资市场中,对冲基金也能创造收益,甚至是巨大的收益。
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1703643350 当然,也不存在完全的安全保证——即使人们一直认为对冲基金是最明智的选择。实际上,由于复杂的杠杆作用,投资风险甚至会上升。普通投资者认为期权具有非常高的风险。事实也确是如此。但是真正的投资家认为:“不为投资行为加以防护措施,风险更大。”
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1703643352 此处讨论的并非什么是“正确的”。任何事物都有两面性。此处的重点只有一个,那就是真正的投资家坚持的原则:不要只是等待,而应该更多地主动出击;不要只是满足现状,而要去寻找新的道路。
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1703643354 两条道路……
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1703643356 在人生以及本书中,我们一直都面临着在两条道路之间进行选择:一条缓慢的路和一条快速的路。你如果满足于在20年时间达到财务自由,那么可以选择走一条缓慢的道路,一条处于平均水平的道路。这并没有什么不对。这只是你自己的人生规划、价值观以及优先考虑的事。这是你自己的选择,你自己感觉舒服就好。
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1703643358 反之,如果你选择走一条快速的路,那你必须比一般水平的人更优秀。你要么比别人赚得多很多,要么创办一家公司,或者你作为投资家并取得非一般的成就。这三种情况中的任意一种,都需要你投入大量的时间,学习,学习,再学习。记住:有教练带领你学习,会事半功倍。
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1703643360 下面,我们就一起来看看你必须面临的一些重要决定。
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