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4.你实实在在地评估你的真实风险承受能力了吗？你做过罗杰斯开发的风险承受能力测评吗？
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5.你考虑过你现在处于人生的哪一个阶段了吗？你还可以储蓄和投资多少年？基于这两点，你的投资应该更加激进，还是降低激进程度呢？（如果你年轻，多亏损一点儿也没关系，因为你有更多的时间来恢复元气；如果你已经快要退休了，你只有很少的时间恢复元气，可能你需要把更多的资产配置到你的安全/安心水桶。）
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6.你评估过你的现金流的数量和规模是多少吗？在你的资产配置中，按照你的保守水平或者激进水平来看，这些现金流会起作用吗？
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7.按照在你的总体投资中所占百分比来算，你怎么决定安全/安心水桶与风险/成长水桶二者的配置比例呢？50∶50？60∶40？70∶30？30∶70？40∶60？80∶20？
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8.为了填满梦想水桶，让你内心充满兴奋激动，你列出一个短期目标和长期目标清单了吗？这些梦想你是要一直等到未来某天去实现，还是有些梦想现在就可以成真了呢？
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9.你有没有建立一种方式为你的梦想水桶提供资金，用一小部分储蓄，或者是在你的风险/成长水桶突然行大运赚大钱时拿出来一部分暴利？
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10.再平衡和基金定期定额投资。
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（1）你是否持续承诺把同样数量的钱放到投资上，不管市场是涨还是跌？记住，想要预测市场来选择投资时机，从来不灵。
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（2）你是否持续再平衡你的投资组合，或者你有受托人来为你做这件事？这两种办法都行，再平衡至关重要，能让你的收益最大化，波动最小化。
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第5步：只赚不赔：创造一个终身收入计划
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1.全季节投资组合的威力。
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（1）瑞·达利欧与我们分享他独家创造的全季节投资组合，里面包含强大的投资智慧，你有没有花时间去读、去理解，并采取行动按照他的建议投资？在过去30年，在85%的年份里，瑞·达利欧的全季节投资组合都是赚钱的，过去30年里只有4年是亏钱的，但是没有一年亏损超过3.93%。
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（2）你有没有在网上花5分钟来看看，你现在的投资组合在过去几年取得的投资收益率，跟全季节投资组合（或者其他投资组合）相比，它的相对业绩如何？或者去看一看，也只用几分钟，就能自己建立一个全季节投资组合呢？
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2.收入保险。
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（1）你做了所有事情中最重要的事情了吗？你有没有百分之百地确定：只要你活着，不管你活多久，你都不会花光你的收入？你有没有建立一个有保障的终身收入计划？
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（2）你知道即期年金和延期年金之间的区别吗？你知道选择哪种年金对你来说才是正确的，这取决于你现在处于哪个人生阶段吗？
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（3）你有没有回顾和建立一个综合年金，或者利用一种只有上行收益没有下行风险的策略，现在每个人都可以购买这种指数年金，不管你的年龄是大是小，也不用你一次交一大笔钱？
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（4）你有没有上网查查，你现在每个月交300美元的话，将来可以每月得到多少收入，多交多得呢？
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3.超级富豪的秘密。
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（1）你可以大幅削减你获得财务自由所需要的时间，减少幅度可能会有30%~50%，只要你运用一种税收效率高的人寿保险策略就行，你了解过如何具体操作吗？记住，私募人寿保险对于高净值客户来说是非常好的产品，但是即使你的财富净值很小，每个人也都可以运用这种保单。这份保险由美国退休教师基金会提供，只需要很小的缴费金额就行。如果你还没有探索这些投资工具，请联系一位合格的专业受托人，或者上网给你做一个免费分析。
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（2）你有没有投资250美元设立一个生前依托，好让你的家庭得到保护，你死后财产就可以转给你的家人，而不用再让他们忍受经常长达一年的法庭认证进行资产调查登记？你有没有保护好你的财富，不但为你现在的儿女，而且为你的孙子孙女和你的曾孙子曾孙女？
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第6步：像万里挑一的大师那样投资：亿万富翁战术手册
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1.你有没有花时间好好吸收前面12篇简短访谈里面的精华？要知道我访问的这12个人都是世界上投资理财的最强大脑，都称的上是有史以来最伟大的投资大师。
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2.谁是“宇宙投资大师”，他获得了什么样的投资收益，和包括沃伦·巴菲特在内的其他任何人相比怎么样？如果你想的话，怎么能跟他一起投资？
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3.你从耶鲁大学的戴维·斯文森、摩根大通资产管理集团的首席执行官玛丽·卡拉汉·厄道斯那里，关于资产配置你学到了什么东西？
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