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1703679981 上海浦东发展银行(简称“浦发银行”)于2007年推出了“企业供应链融资解决方案”,该方案可以为企业提供以下各方面的支持:
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1703679983 (1)信用服务支持:为企业提高信用度,增强认知度,扩大接受度;
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1703679985 (2)采购支付支持:为企业降低采购成本,提高采购效率,提升谈判地位;
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1703679987 (3)存货周转支持:为企业加快存货周转,加速资金回笼,扩大生产规模;
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1703679989 (4)账款回收支持:为企业保障账款安全,降低账款管理成本,提高账款管理效率。
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1703679991 浦东发展银行会根据企业提供定制化的解决方案,例如为船舶生产和代理出口企业定制的船舶出口服务方案;为供应商在销售过程中解决资金问题的供应商支持方案;为出口加工区和保税区内企业定制的区内企业贸易融资方案;为解决采购中资金紧缺问题设计的采购商支持方案;为企业在境内外投标及新项目预审中提供各项资质及信用支持服务的工程承保信用支持方案。
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1703679993 8.民生银行
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1703679995 中国民生银行的“产业链金融”服务涵盖了采购、生产、销售等各交易环节,从而帮助企业提高交易效率,降低交易成本,抓住市场机会。民生银行产业链金融包含四大产品平台,分别是动产融资(现货抵质押、仓单质押等)、应收账款融资(订单融资、收货收据融资、保理、应收账款质押等)、预付款融资(差额回购、阶段性回购、调剂销售等)、组合类融资(购销通、海陆仓等);拥有五种服务模式,即核心企业链网络模式、交易平台网络模式、产业集群网络模式、供应商平台网络模式、第三方机构网络模式。目前民生银行产业链金融针对16个产业链特点开发了相应产品,具体包括:工程通、衣贸通、煤融链、绿农银、银港通、佳酿通、通讯贷、商超通、珠宝贷、纸贸通、油贸通、棉贸通、路融通、焦易通、建融通、钢贸通。
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1703679997 9.兴业银行
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1703679999 兴业银行的供应链金融服务体系由国内供应链融资、国际业务两者组成。国内贸易融资业务是指在“M+1+N”供应链金融服务网络中,兴业银行结合企业采购、生产和销售各个环节交易特点,为供应链成员企业提供的多种标准化和非标准化贸易融资产品的总称。兴业银行的国内贸易融资产品既包括预付、存货、应收三大类标准产品,也包括为客户量身定制的个性化综合服务方案。国际贸易融资业务是指兴业银行根据进出口企业的需求,基于真实国际贸易背景,利用境内外银行信用提供的,与进出口结算有关的本外币资金融通或信用便利。该行的国际贸易融资业务是国内供应链金融服务网络的起点和延伸。该行的国际贸易融资产品既包括出口贸易融资、进口贸易融资和对外担保三大系列产品,又包括为进出口企业提供的个性化国际贸易融资解决方案。
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1703680001 此外,兴业银行还开展了针对汽车行业与工程机械行业的全领域金融服务方案,为产业链上的企业提供全方位的金融服务。
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1703680003 10.华夏银行
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1703680005 华夏银行早在2003年就开始尝试供应链融资业务,但直至2007年才正式开始推广该业务。2008年,华夏银行在全国范围内推出了“融资共赢链”这一供应链金融产品。在融资共赢链这一产品中,华夏银行不仅尝试通过供应链企业之间横向与纵向关系贯通整个产业链条,同时也通过国际业务将供应链金融服务延伸至海外(汤曙光、任建标,2010)。融资共赢链包括几项服务:
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1703680007 (1)未来货权融资。未来货权融资链是指华夏银行以控制购货商(借款人)向供货商购买的有关商品的提货权为手段,向购货商提供融资,用于向供货商支付货款,并由供货商根据约定按华夏银行指令进行发货的业务。包括保兑仓模式、仓储监管模式、未来货权开证模式。
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1703680009 (2)货权质押融资。华夏银行根据企业的申请,以企业合法拥有的仓单、提单等货权凭证为质押物的融资授信业务。
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1703680011 (3)货物质押融资。指企业以自己合法拥有的货物为质押的融资授信业务。主要包括核定货值质押模式和非核定货值质押模式两种。
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1703680013 (4)应收账款融资。指企业将在国内外采用赊销方式进行商品交易所形成的应收账款债权转让或质押给华夏银行,华夏银行向其提供包括资金融通、应收账款管理、应收账款催收等综合性的金融服务。包括有追索权国内保理、无追索权国内保理、应收账款质押融资、应收账款池融资、订单融资和有追索权国际保理业务。
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1703680015 (5)海外代付融资链。企业通过委托华夏银行代为支付款项,可以有效利用国际货币市场的资金,而华夏银行则可以帮助进出口企业进行融资,进而促进企业物流和资金流的顺畅流通,降低成本提高效率。海外代付融资链主要包括:进口代付和出口代付。
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1703680017 (6)全球保付融资链。华夏银行通过自身信用,为境内企业提供付款保证融资产品,主要包括保函/备用信用证、进口保付等。
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1703680019 (7)国际票证融资链。具体产品即华夏银行出口票证通,它可以为企业从境内或境外购进原材料提供便利,凭企业提交的出口业务相关单证,为企业开立银行承兑汇票或进口信用证。
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1703680021 11.广发银行
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1703680023 广发银行的贸易融资产品——“贸融通”为供应链中的核心企业与上下游配套企业提供融资解决方案。“贸融通”产品系列包括以下组成部分:
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1703680025 (1)出口贸易融资产品。包括装运前融资、打包放款、出口押汇、出口信用保险项下押汇、出口国际保理、福费廷、出口退税账户托管贷款。
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1703680027 (2)进口贸易融资产品。包括进口押汇、进口代付、进口全程货权质押授信业务、提货担保、保函和备用信用证。
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1703680029 (3)应收账款类融资产品。应收账款质押融资、国内保理、国内信用险项下应收账款融资。
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