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1703680003 10.华夏银行
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1703680005 华夏银行早在2003年就开始尝试供应链融资业务,但直至2007年才正式开始推广该业务。2008年,华夏银行在全国范围内推出了“融资共赢链”这一供应链金融产品。在融资共赢链这一产品中,华夏银行不仅尝试通过供应链企业之间横向与纵向关系贯通整个产业链条,同时也通过国际业务将供应链金融服务延伸至海外(汤曙光、任建标,2010)。融资共赢链包括几项服务:
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1703680007 (1)未来货权融资。未来货权融资链是指华夏银行以控制购货商(借款人)向供货商购买的有关商品的提货权为手段,向购货商提供融资,用于向供货商支付货款,并由供货商根据约定按华夏银行指令进行发货的业务。包括保兑仓模式、仓储监管模式、未来货权开证模式。
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1703680009 (2)货权质押融资。华夏银行根据企业的申请,以企业合法拥有的仓单、提单等货权凭证为质押物的融资授信业务。
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1703680011 (3)货物质押融资。指企业以自己合法拥有的货物为质押的融资授信业务。主要包括核定货值质押模式和非核定货值质押模式两种。
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1703680013 (4)应收账款融资。指企业将在国内外采用赊销方式进行商品交易所形成的应收账款债权转让或质押给华夏银行,华夏银行向其提供包括资金融通、应收账款管理、应收账款催收等综合性的金融服务。包括有追索权国内保理、无追索权国内保理、应收账款质押融资、应收账款池融资、订单融资和有追索权国际保理业务。
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1703680015 (5)海外代付融资链。企业通过委托华夏银行代为支付款项,可以有效利用国际货币市场的资金,而华夏银行则可以帮助进出口企业进行融资,进而促进企业物流和资金流的顺畅流通,降低成本提高效率。海外代付融资链主要包括:进口代付和出口代付。
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1703680017 (6)全球保付融资链。华夏银行通过自身信用,为境内企业提供付款保证融资产品,主要包括保函/备用信用证、进口保付等。
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1703680019 (7)国际票证融资链。具体产品即华夏银行出口票证通,它可以为企业从境内或境外购进原材料提供便利,凭企业提交的出口业务相关单证,为企业开立银行承兑汇票或进口信用证。
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1703680021 11.广发银行
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1703680023 广发银行的贸易融资产品——“贸融通”为供应链中的核心企业与上下游配套企业提供融资解决方案。“贸融通”产品系列包括以下组成部分:
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1703680025 (1)出口贸易融资产品。包括装运前融资、打包放款、出口押汇、出口信用保险项下押汇、出口国际保理、福费廷、出口退税账户托管贷款。
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1703680027 (2)进口贸易融资产品。包括进口押汇、进口代付、进口全程货权质押授信业务、提货担保、保函和备用信用证。
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1703680029 (3)应收账款类融资产品。应收账款质押融资、国内保理、国内信用险项下应收账款融资。
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1703680031 (4)存货类融资产品。包括动产质押授信、仓单质押授信、动产抵押授信。
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1703680033 (5)预付货款类融资产品。包括厂商银、厂厂银三方合作授信、厂商银储四方合作授信。
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1703680035 (6)特色融资产品。包括应收账款池融资、租赁保理与国内信用证。
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1703680037 12.中国银行
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1703680039 中国银行提出企业所关注的已不再是单纯的资金结算和融资,而是对加快资金周转、降低融资成本、防范各类风险及优化财务报表等方面的综合需求。为了应对这种需求,需要在供应链中找到核心企业,并以核心企业为出发点,为供应链环节中各方提供基于供应链流程的贸易融资服务。目前,中国银行结合自身在国际业务方面的优势,已推出包括融信达、融易达、订单融资、销易达、融货达、货利达、通易达、融通达等在内的一系列供应链融资产品。
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1703680041 13.中国农业银行
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1703680043 中国农业银行的主要供应链金融业务是国内贸易融资。具体包括存货融资业务、国内发票融资业务、商业汇票代理贴现、法人账户透支、国内保理、非标准仓单质押信贷业务、回购担保融资、银行承兑汇票、商业承兑汇票贴现、银行承兑汇票贴现、买方付息票据贴现等。另外农行还提供应收账款质押融资等服务项目。
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1703680045 14.中国建设银行
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1703680047 建设银行针对目前供应链企业需求,推出了供应链融资的系列产品。该产品系列囊括了从供应商收到订单开始的订单融资,到买入应收账款的国内保理业务;从动产融资、仓单融资到保兑仓;从国内信用证到保险公司信用的保单融资。这些产品涵盖了供应链的全部过程。对于上游供应商,建设银行依据其规模分别提供银行承兑汇票、银行承兑汇票代理贴现、电子银行承兑汇票、定向保理、福费廷及向下代付等服务。对于核心企业,建行可以提供人民币代付、赎单融资、国内保理、保理项下代付、证证通、国内信用证证票通等服务。对于下游经销商,相应的服务包括银证通、货押融资等。
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