1703867600
图7.5 丝绸之路公司网站的截图（2012年4月）
1703867601
1703867602
由于交易是通过比特币支付的，执法人员也很难追查资金流向，查出哪些人参与其中。商品发货时，“丝绸之路”网站暂为代管比特币。这个极具创新性的代管机制有助于防范买家和卖家被对方欺骗。买方确认收货之后，网站才会把比特币转给卖方。它还有类似于易贝的信誉评价系统（reputation system），买家和卖家在交易完成之后获得信誉评级。因为这个信誉评价系统，“丝绸之路”鼓励买卖双方以符合市场规则的方式进行交易。因此，作为一个非法购物网站，“丝绸之路”是很有创新性的，它找到了一条以遵循市场规则进行远程非法交易的道路，而之前的非法市场很难做到这一点。
1703867603
1703867604
“丝绸之路”由一个自称“恐怖海盗罗伯茨”（Dread Pirate Roberts）的人运作，这显然是一个化名，极有可能来源于小说或电影《公主新娘》中主人公的名字。网站自2011年2月开始运行，2013年10月，它的运营者、后被认定就是“恐怖海盗罗伯茨”的罗斯·乌布利希（Ross Ulbricht）被逮捕之后，网站关闭。乌布利希曾试图通过使用多个化名账户、Tor及匿名重发（anonymous remailers）等方式掩盖自己的踪迹。尽管如此，美国政府还是将种种蛛丝马迹联系在一起，证据表明他与“丝绸之路”的活动、网站服务器以及作为网站运营者所控制的比特币之间存在密切联系。他被判犯下与运营网站相关的多项罪行。他的罪行还包括买凶杀人，幸运的是，他在这方面的能力实在太欠缺，并没有人被杀害。
1703867605
1703867606
在打击“丝绸之路”的过程中，联邦调查局收缴了约174 000比特币，当时市值超过3 000万美元。根据美国法律，政府有权没收任何犯罪所得收益。后来，政府拍卖了部分收缴的比特币。
1703867607
1703867608
“丝绸之路”的教训
1703867609
1703867610
从执法人员和“丝绸之路”的较量中，我们可以吸取一些教训。第一，把现实世界和虚拟世界完全分离开是很困难的。乌布利希认为自己可以既拥有现实生活，又可以用一个秘密身份来经营庞大的业务和技术设施。事实上，把这两个世界分开，让二者不存在任何一丝联系，是很难做到的。活跃地参与到一些需要与他人协调的活动中，同时想长期保持匿名，这会非常困难。一旦两种身份之间出现了一些联系，比如，如果你穿帮了，可能会用另外一个身份来为此打掩护，这种联系永远不会消失。这样，随着时间推移，一个人所使用的不同身份就会渐渐有了关联性。这正是发生在乌布利希身上的事情——他在早期用同一台计算机访问自己的个人账户和“恐怖海盗罗伯茨”账户。这些错误最终为调查人员提供了线索，发现他的现实身份。
1703867611
1703867612
另一个教训是执法人员可以对资金进行追踪。在乌布利希被捕之前，联邦调查局就已经知道“丝绸之路”运营者管理着的比特币地址，他们一直监控着这些地址。因此，尽管乌布利希的区块链拥有大量财富，他无法从这些财富中收益，因为只要他试图转移资产，就会留下可追踪的痕迹，很可能会导致他迅速被捕。因此，尽管乌布利希拥有174 000比特币，在现实生活中，他并没有过上奢侈的生活。他居住在旧金山一个一居室的公寓里，显然，他无法将自己积累的财富兑现。
1703867613
1703867614
简而言之，如果你有意经营一家秘密的犯罪公司——当然，我们并不推荐这条“事业”道路——做起来可能要比你想象中难得多。比特币和Tor这样的技术并不是刀枪不入的，执法部门仍然拥有很多重要的手段帮助侦破案件。尽管执法部门对比特币的崛起有过一定恐慌，但它们依然可以对资金进行追踪，而且也具备侦破犯罪案件的强大能力，让那些从事需要与他人协调的犯罪行为的人日子不那么好过。
1703867615
1703867616
同时，“丝绸之路”是关闭了，但执法部门并没有完全关闭通过比特币交易的经营非法药物的黑市。事实上，“丝绸之路”关闭之后，这类黑市如雨后春笋般涌现，其中一些较为突出的黑市包括绵羊集市（Sheep Marketplace）、“丝绸之路2.0”（Silk Road 2）、黑市重装上阵（Black Market Reloaded）、进化（Evolution）和阿格拉（Agora）。由于执法人员的行动或者内部人员的偷窃，其中大多数现在已经不复存在。虽然如此，研究发现，执法部门对这种黑市的打击并未使其放缓增长，其销售额反而上涨。网站经营者可能私吞买家被代管的资金，然后消失。为了规避这种安全风险，新出现的集市多采取多重签名代管（我们在第3章已讨论过），不再采用“丝绸之路”由经营者保管资金的方式。
1703867617
1703867618
[1]丝绸之路公司是一个利用Tor的隐秘服务来运作的黑市购物网站。2013年，美国FBI捣毁了丝绸之路公司，并且逮捕了该网站创始人。——编辑注
1703867619
1703867620
1703867621
1703867622
1703867624
区块链技术驱动金融：数字货币与智能合约技术 7.6 反洗钱
1703867625
1703867626
这本节中，我们将讨论洗钱和反洗钱相关法律、政府，尤其是美国政府所制定的反洗钱（Anti-Money Laundering,简称AML）法律对比特币相关业务造成的影响。
1703867627
1703867628
反洗钱政策的目的在于防止资金的大量秘密外流或流入，防范资金在非法与合法企业或机构之间秘密流动。在7.5节我们讨论过，资本管制是为了防止资金的跨境流动。在某些情况下，政府并不介意资金跨境流动，但它们想知道资金的来源和去向。反洗钱政策的目的是给某些特定类型的犯罪行为增加难度，特别是有组织犯罪。有组织犯罪的罪犯经常会收到大笔资金，需要转移这些资金，但又不想对任何人解释这笔资金的来源，以及为什么想把这笔资金转移到境外。或者，罪犯通过非法活动赚到了一大笔钱，想通过合法企业使其合法化，这样，犯罪头目就可以购买各种奢侈品。反洗钱的目的就是让资金转移更加困难，而且，有人试图这么做时，会更容易被发现。
1703867629
1703867630
了解你的客户
1703867631
1703867632
“了解你的客户”（Know Your Customer，简称KYC）原则，是打击洗钱活动的根本对策之一。KYC原则的细节有些复杂，而且根据立场不同而有所变化，但其核心思想是，“了解你的客户”原则要求，对于一些有资金处理业务的特定类型的企业，需要做到以下三件事：
1703867633
1703867634
1. 识别并验证客户 ——获得客户的身份证明，确定客户的真实身份与他们声称的身份一致，并确保他们声称的身份与现实世界的真实身份对应。一个人推开门直接走进屋，说自己是住在美国某市某街道多少号的张三、李四，企业不能凭此口述确认他的身份，他必须提供可靠的身份证明文件。
1703867635
1703867636
2. 评估客户风险 ——确定客户从事地下行为的风险。通过评估客户行为以确定风险——他们与公司的合作关系是否长久、他们在社区的知名度以及其他多个因素等。通常而言，KYC原则要求公司对看起来风险更大的客户实施监控。
1703867637
1703867638
3. 监控异常举动 ——监控看似洗钱或犯罪的行为。如果一个客户看上去不甚可靠，或者无法对其身份进行充分验证，或者其行为没有符合法律的要求，那么KYC原则往往要求公司终止与这种客户的业务往来。
1703867639
1703867640
强制上报
1703867641
1703867642
美国的强制上报（mandatory reporting）对比特币的业务影响重大。众多行业内的公司被要求必须将超过10 000美元的资金交易进行上报。它们需要提交一份《资金交易报告》，说明交易内容和交易对手的身份，这份报告还要求对交易对手进行身份验证。报告提交后，所有信息纳入政府数据库，以便将来分析是否存在洗钱行为的嫌疑。
1703867643
1703867644
美国政府还要求各公司关注那些可能通过人为操控以规避上报交易的客户，比如，由于法规只要求对金额超过10 000美元的交易进行汇报，一些人可能开展数笔金额为9 999美元的交易。如果发现客户操控交易，公司必须编写《可疑行为报告》，并汇报给政府。同样，这些信息也会被录入政府数据库，用于可能对客户开展的调查。
1703867645
1703867646
各个国家的要求各不相同。在此，我们并不是想提供什么法律建议。讨论这个话题只是为了说明反洗钱法规提出的一些要求。不管是美国政府还是其他政府，都非常重视反洗钱法规，一旦有人违反，可能会被判以重刑。有一些法律，违反之后，政府可能会投诉你，然后你再设法去解决它，反洗钱法并不是这样的。
1703867647
1703867648
政府已经关闭了许多比特币企业，一些是暂时的，一些是永久的。还逮捕了一些从业人员，也有一些人因为违反反洗钱法而锒铛入狱。不管是使用比特币还是法定货币，国家都会严厉打击洗钱行为。自从注意到比特币市场已经足够大，可能会带来洗钱风险，政府部门就强化了对比特币相关企业可能洗钱的监控。如果你有兴趣创建一家需要处理大额资金的企业，那就需要跟理解这些法规的律师好好谈谈。
1703867649
[
上一页 ]
[ :1.7038676e+09 ]
[
下一页 ]