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投资革命：移动互联时代的资产管理 [:1703927462]
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投资革命：移动互联时代的资产管理 第一章 移动互联思维
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在这个变革的时代，人们是一条条“蛇”。尼采说过，一条不再蜕皮的蛇注定要死亡，人类也不例外。若是抓着旧思想的皮不放，不仅无法成长，还会迎来死亡。要脱胎换骨，就必须让思维新陈代谢。
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思维的代谢
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思维的改变有几种情形：一是，受制于当前的生存困境，做只鸵鸟，祈求外部变化；二是，在繁荣中未雨绸缪，做只苍鹰，自己主动求变；三是，对他人成功的结果羡慕嫉妒恨，见异思迁。
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这些都是思维转变的主观要件，而没有客观要件的改变，思维转变也只不过是想想而已。我在实践中意识到足以改变资产管理固化思维的客观要件不外乎两点：一是赔钱的事实；二是赚钱的事实。这两大事实的改变缘起移动互联模式的出现，以及其衍生出来的大数据、云计算、社交网络的广泛应用。这是一场革命，它不仅仅是一场技术创新，更是一场关乎生存方式的革命。这无疑预示着全新的资产管理前景的大幕正在徐徐拉开。
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低头拉车，不如抬头看路，思维的新陈代谢可能就在拉抬之间。在这个变革的时代，基于移动互联的思维代谢已经开始了。
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资产配置的思维代谢：JUST DO IT
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技术革命就在人们身边，直接改变了人们的日常生活，而生活改变最直接的标志就是财富增加。
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狭义的资产管理往往让人联想起股票，而2013年“泽战”的特征非常明显，价值蓝筹股毫无投资价值。在广袤的绿色大盘之间有一点红，如同沼泽中的高地，分外耀眼。所以，2013年的股票投资策略十分简单：JUST DO IT：只做信息技术。外延再广一些，那就是只做TMT（数字新媒体），也就是只投资与以移动互联网、大数据、社交网络和云计算为代表的革命有关的公司。这将使你在2014年，甚至未来数年都受益无穷。
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据万得资讯数据，2013年A股涨幅最高的中信一级行业依次是传媒（103%）、计算机（76%）、通信（45%）、电子元器件（43%）；跌幅最大的是煤炭（–40%）、有色金属（–30%）、钢铁（–16%）、房地产(–12%)。头尾之间收益率竟相差143个百分点。
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这些客观数据告诉我们，技术革命离我们如此之近，又离我们如此之远。就在于我们的一念之间。如果思维还固化在10年前风光的产业中，是根本无法接受日新月异的现实的。要知道，思想的代谢没有早晚，只有与否。
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风险防范的思维代谢：择时
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资产管理讲求配置、择时与趋势。只投信息技术是唯一正确的策略，是正确配置，更是趋势投资。当投资者对趋势与节奏存在分歧的时候，往往会被节节高涨的股价吓走。如果把趋势判断反了，如大量所谓的价值投资者天天盼着成长股的泡沫破灭，实为自欺欺人。无视技术进步，不仅无法从技术进步中获利，而且面对市场大跌的屠刀也无法逃离，只能任人宰割。而相信技术革命，并善用技术者自然会躲过2013年6月24日A股冷风暴雨式的“屠杀”，这就是择时的价值。新技术可以使新时代的资产管理进一步体现择时的价值，而这正是金融的本质所在——金融正是对时间进行配置的科学。
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什么技术有此种神奇的魔力？大数据！
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还是以A股市场为例，决定2013年市场的宏观因素可以分为4项：经济弱复苏、政策不刺激、去产能与影子银行。传统的分析方法是无法对影子银行进行分析的，最多做到提醒防范影子银行，却无法提示准确的时间点。这种提示对于投资没有意义，因为投资讲求的是对时空的准确把控，欠缺时空的判断是对而无用的。
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利用大数据则不同了。百度搜索“防风险”频率在5月10日后呈现乌云压顶之势，之后上海银行间同业拆放日利率高达32%，债券风暴、“钱荒”出现。此时的市场正沉浸在“周期逆袭成长”的臆想之中，殊不知，一场风暴已经来临。进入6月，上证A股狂跌至1 849点（见图1–1）。如此看来，在身边围绕的技术革命不仅可以帮助投资者正确配置资产，而且可以躲避投资损失。有如此重大意义的新技术，确实值得深入分析。而对技术的漠然是致命的思维盲点。
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图1–1 大数据可以准确预测“钱荒”
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资料来源：百度、万得资讯
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公司价值观的思维代谢：决定公司价值
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资产管理的核心是对企业价值的发现，企业家的思维决定着公司的价值。在移动互联网的冲击下，企业家的思维正迅速代谢。
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四川长虹董事长赵勇，这个号称“去旅游都穿着正装”的国企一把手，在长虹发布会当天破天荒地穿着休闲T恤、黑色裤子，直言“要学乔布斯的休闲着装”。与之相关的是长虹的战略调整：2014年停止所有非智能电视产品的生产和销售；长虹远期目标是，以人为出发点，瞄准整个家庭，在人机交互方式、多终端协同连接、开放模式上进行创新，重新定义电视等智能终端的功能和商业模式，使智能电视、冰箱、空调和手机等终端实现互联、互通、互控，真正连起一张无缝连接的“家庭互联网”；同时，将与使用有关的数据信息上传至云端，云端据此为用户推送具有个性化的服务与应用，每个人身边的家电变得更“懂你”。
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还有一个例子。新东方董事长俞敏洪在“创业家传媒”5周年庆典上发表演讲：