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资产配置的思维代谢：JUST DO IT
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技术革命就在人们身边，直接改变了人们的日常生活，而生活改变最直接的标志就是财富增加。
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狭义的资产管理往往让人联想起股票，而2013年“泽战”的特征非常明显，价值蓝筹股毫无投资价值。在广袤的绿色大盘之间有一点红，如同沼泽中的高地，分外耀眼。所以，2013年的股票投资策略十分简单：JUST DO IT：只做信息技术。外延再广一些，那就是只做TMT（数字新媒体），也就是只投资与以移动互联网、大数据、社交网络和云计算为代表的革命有关的公司。这将使你在2014年，甚至未来数年都受益无穷。
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据万得资讯数据，2013年A股涨幅最高的中信一级行业依次是传媒（103%）、计算机（76%）、通信（45%）、电子元器件（43%）；跌幅最大的是煤炭（–40%）、有色金属（–30%）、钢铁（–16%）、房地产(–12%)。头尾之间收益率竟相差143个百分点。
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这些客观数据告诉我们，技术革命离我们如此之近，又离我们如此之远。就在于我们的一念之间。如果思维还固化在10年前风光的产业中，是根本无法接受日新月异的现实的。要知道，思想的代谢没有早晚，只有与否。
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风险防范的思维代谢：择时
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资产管理讲求配置、择时与趋势。只投信息技术是唯一正确的策略，是正确配置，更是趋势投资。当投资者对趋势与节奏存在分歧的时候，往往会被节节高涨的股价吓走。如果把趋势判断反了，如大量所谓的价值投资者天天盼着成长股的泡沫破灭，实为自欺欺人。无视技术进步，不仅无法从技术进步中获利，而且面对市场大跌的屠刀也无法逃离，只能任人宰割。而相信技术革命，并善用技术者自然会躲过2013年6月24日A股冷风暴雨式的“屠杀”，这就是择时的价值。新技术可以使新时代的资产管理进一步体现择时的价值，而这正是金融的本质所在——金融正是对时间进行配置的科学。
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什么技术有此种神奇的魔力？大数据！
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还是以A股市场为例，决定2013年市场的宏观因素可以分为4项：经济弱复苏、政策不刺激、去产能与影子银行。传统的分析方法是无法对影子银行进行分析的，最多做到提醒防范影子银行，却无法提示准确的时间点。这种提示对于投资没有意义，因为投资讲求的是对时空的准确把控，欠缺时空的判断是对而无用的。
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利用大数据则不同了。百度搜索“防风险”频率在5月10日后呈现乌云压顶之势，之后上海银行间同业拆放日利率高达32%，债券风暴、“钱荒”出现。此时的市场正沉浸在“周期逆袭成长”的臆想之中，殊不知，一场风暴已经来临。进入6月，上证A股狂跌至1 849点（见图1–1）。如此看来，在身边围绕的技术革命不仅可以帮助投资者正确配置资产，而且可以躲避投资损失。有如此重大意义的新技术，确实值得深入分析。而对技术的漠然是致命的思维盲点。
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图1–1 大数据可以准确预测“钱荒”
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资料来源：百度、万得资讯
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公司价值观的思维代谢：决定公司价值
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资产管理的核心是对企业价值的发现，企业家的思维决定着公司的价值。在移动互联网的冲击下，企业家的思维正迅速代谢。
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四川长虹董事长赵勇，这个号称“去旅游都穿着正装”的国企一把手，在长虹发布会当天破天荒地穿着休闲T恤、黑色裤子，直言“要学乔布斯的休闲着装”。与之相关的是长虹的战略调整：2014年停止所有非智能电视产品的生产和销售；长虹远期目标是，以人为出发点，瞄准整个家庭，在人机交互方式、多终端协同连接、开放模式上进行创新，重新定义电视等智能终端的功能和商业模式，使智能电视、冰箱、空调和手机等终端实现互联、互通、互控，真正连起一张无缝连接的“家庭互联网”；同时，将与使用有关的数据信息上传至云端，云端据此为用户推送具有个性化的服务与应用，每个人身边的家电变得更“懂你”。
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还有一个例子。新东方董事长俞敏洪在“创业家传媒”5周年庆典上发表演讲：
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原来新东方成功靠个人努力、个人讲课能力、个人辛辛苦苦勤奋的能力，但是今天这种能力没法与互联网、移动技术相结合。未来想让新东方更加成功，就必须更换我本人的基因，同时更换整个新东方发展基因。所以，我现在做好了准备，宁可在改革的路上死掉，也不愿死在原来成功的基因里。我们面临一个变革的时代。我有一个比喻，本来你想娶一个女人好好过一辈子，结果娶回家被窝还没有热，这个女人可能就被别人抢走了。
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四川长虹与新东方都是行业龙头，领头人思维之所以有如此变化，不仅仅是未雨绸缪，更是受兵临城下的危急情形所迫。这是移动互联网带来的冲击。换句话说，谁能在云的世界里准确定位，谁就能抢到未来的钱，并改变财富分配的方式。正所谓：“世界在云里，你我在云端。”
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思维代谢推进了产业革命
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思维就是生产力，产业革命往往就是一个伟大的想法形成的过程，瓦特的蒸汽机、爱迪生的电灯都是工业革命时代思维创造价值的典型代表。而移动互联世界的出现与乔布斯是分不开的。苹果手机的出现是典型的思维创造改变产业的案例。他不仅改造了技术，而且运用新的思维创造了新技术。
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特斯拉汽车的出现也是移动互联思维改变产业的经典教材。对传统汽车不求甚解的艾伦·马斯克运用信息技术思维，将6 831块手指大小的笔记本电池组成一个整体，通过个体管理的方式达到整体效能的最大化，从而解决了电动车最核心的能源供给问题。
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特斯拉的出现使得传统汽车巨头丰田不得不问自己：“一个由对汽车业务一无所知的年轻人组成的初创公司能做的事，我们为什么不能？”其实丰田真的不能，思维的转变谈何容易。
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思维的代谢，本质上不是什么新的、主观的个人行为，实际是对客观事实的一种群体认同。对客观事实的认同一开始只是少数人的行为，因为与众不同而显得格格不入，但大家是否还记得20世纪80年代对深圳、对改革开放时期的新潮行为的苛责，20世纪90年代对市场经济的担心？事实证明，当大家认同客观事实之后，思维也就转变了。
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投资革命：移动互联时代的资产管理 [:1703927464]