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1703927821 资产配置的思维代谢:JUST DO IT
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1703927823 技术革命就在人们身边,直接改变了人们的日常生活,而生活改变最直接的标志就是财富增加。
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1703927825 狭义的资产管理往往让人联想起股票,而2013年“泽战”的特征非常明显,价值蓝筹股毫无投资价值。在广袤的绿色大盘之间有一点红,如同沼泽中的高地,分外耀眼。所以,2013年的股票投资策略十分简单:JUST DO IT:只做信息技术。外延再广一些,那就是只做TMT(数字新媒体),也就是只投资与以移动互联网、大数据、社交网络和云计算为代表的革命有关的公司。这将使你在2014年,甚至未来数年都受益无穷。
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1703927827 据万得资讯数据,2013年A股涨幅最高的中信一级行业依次是传媒(103%)、计算机(76%)、通信(45%)、电子元器件(43%);跌幅最大的是煤炭(–40%)、有色金属(–30%)、钢铁(–16%)、房地产(–12%)。头尾之间收益率竟相差143个百分点。
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1703927829 这些客观数据告诉我们,技术革命离我们如此之近,又离我们如此之远。就在于我们的一念之间。如果思维还固化在10年前风光的产业中,是根本无法接受日新月异的现实的。要知道,思想的代谢没有早晚,只有与否。
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1703927831 风险防范的思维代谢:择时
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1703927833 资产管理讲求配置、择时与趋势。只投信息技术是唯一正确的策略,是正确配置,更是趋势投资。当投资者对趋势与节奏存在分歧的时候,往往会被节节高涨的股价吓走。如果把趋势判断反了,如大量所谓的价值投资者天天盼着成长股的泡沫破灭,实为自欺欺人。无视技术进步,不仅无法从技术进步中获利,而且面对市场大跌的屠刀也无法逃离,只能任人宰割。而相信技术革命,并善用技术者自然会躲过2013年6月24日A股冷风暴雨式的“屠杀”,这就是择时的价值。新技术可以使新时代的资产管理进一步体现择时的价值,而这正是金融的本质所在——金融正是对时间进行配置的科学。
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1703927835 什么技术有此种神奇的魔力?大数据!
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1703927837 还是以A股市场为例,决定2013年市场的宏观因素可以分为4项:经济弱复苏、政策不刺激、去产能与影子银行。传统的分析方法是无法对影子银行进行分析的,最多做到提醒防范影子银行,却无法提示准确的时间点。这种提示对于投资没有意义,因为投资讲求的是对时空的准确把控,欠缺时空的判断是对而无用的。
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1703927839 利用大数据则不同了。百度搜索“防风险”频率在5月10日后呈现乌云压顶之势,之后上海银行间同业拆放日利率高达32%,债券风暴、“钱荒”出现。此时的市场正沉浸在“周期逆袭成长”的臆想之中,殊不知,一场风暴已经来临。进入6月,上证A股狂跌至1 849点(见图1–1)。如此看来,在身边围绕的技术革命不仅可以帮助投资者正确配置资产,而且可以躲避投资损失。有如此重大意义的新技术,确实值得深入分析。而对技术的漠然是致命的思维盲点。
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1703927844 图1–1 大数据可以准确预测“钱荒”
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1703927846 资料来源:百度、万得资讯
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1703927848 公司价值观的思维代谢:决定公司价值
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1703927850 资产管理的核心是对企业价值的发现,企业家的思维决定着公司的价值。在移动互联网的冲击下,企业家的思维正迅速代谢。
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1703927852 四川长虹董事长赵勇,这个号称“去旅游都穿着正装”的国企一把手,在长虹发布会当天破天荒地穿着休闲T恤、黑色裤子,直言“要学乔布斯的休闲着装”。与之相关的是长虹的战略调整:2014年停止所有非智能电视产品的生产和销售;长虹远期目标是,以人为出发点,瞄准整个家庭,在人机交互方式、多终端协同连接、开放模式上进行创新,重新定义电视等智能终端的功能和商业模式,使智能电视、冰箱、空调和手机等终端实现互联、互通、互控,真正连起一张无缝连接的“家庭互联网”;同时,将与使用有关的数据信息上传至云端,云端据此为用户推送具有个性化的服务与应用,每个人身边的家电变得更“懂你”。
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1703927854 还有一个例子。新东方董事长俞敏洪在“创业家传媒”5周年庆典上发表演讲:
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1703927856 原来新东方成功靠个人努力、个人讲课能力、个人辛辛苦苦勤奋的能力,但是今天这种能力没法与互联网、移动技术相结合。未来想让新东方更加成功,就必须更换我本人的基因,同时更换整个新东方发展基因。所以,我现在做好了准备,宁可在改革的路上死掉,也不愿死在原来成功的基因里。我们面临一个变革的时代。我有一个比喻,本来你想娶一个女人好好过一辈子,结果娶回家被窝还没有热,这个女人可能就被别人抢走了。
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1703927858 四川长虹与新东方都是行业龙头,领头人思维之所以有如此变化,不仅仅是未雨绸缪,更是受兵临城下的危急情形所迫。这是移动互联网带来的冲击。换句话说,谁能在云的世界里准确定位,谁就能抢到未来的钱,并改变财富分配的方式。正所谓:“世界在云里,你我在云端。”
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1703927860 思维代谢推进了产业革命
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1703927862 思维就是生产力,产业革命往往就是一个伟大的想法形成的过程,瓦特的蒸汽机、爱迪生的电灯都是工业革命时代思维创造价值的典型代表。而移动互联世界的出现与乔布斯是分不开的。苹果手机的出现是典型的思维创造改变产业的案例。他不仅改造了技术,而且运用新的思维创造了新技术。
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1703927864 特斯拉汽车的出现也是移动互联思维改变产业的经典教材。对传统汽车不求甚解的艾伦·马斯克运用信息技术思维,将6 831块手指大小的笔记本电池组成一个整体,通过个体管理的方式达到整体效能的最大化,从而解决了电动车最核心的能源供给问题。
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1703927866 特斯拉的出现使得传统汽车巨头丰田不得不问自己:“一个由对汽车业务一无所知的年轻人组成的初创公司能做的事,我们为什么不能?”其实丰田真的不能,思维的转变谈何容易。
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1703927868 思维的代谢,本质上不是什么新的、主观的个人行为,实际是对客观事实的一种群体认同。对客观事实的认同一开始只是少数人的行为,因为与众不同而显得格格不入,但大家是否还记得20世纪80年代对深圳、对改革开放时期的新潮行为的苛责,20世纪90年代对市场经济的担心?事实证明,当大家认同客观事实之后,思维也就转变了。
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1703927870 投资革命:移动互联时代的资产管理 [:1703927464]
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