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（一）融资诈骗的一般方式
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1.考察费
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融资骗子与企业联系业务时，在不了解企业情况的前提下要求到企业考察，且要求支付考察费。
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2.项目受理费
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项目受理费，是指融资骗子在收到企业的有关资料后，要求融资企业缴纳的对项目进行评估和预审发生的费用，尤其是号称有外资背景的投资顾问机构往往把收取项目受理费作为一种项目控制程序和费用转嫁的方式。
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3.撰写商业计划书费用
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融资骗子一般都要求融资企业提供项目商业计划书。一般企业已经制作了商业计划书，但融资服务机构以各种理由不予认可，并作为项目往下进行的必要环节，要求必须提供所谓“国际标准格式”的商业计划书。
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4.评估费
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在融资过程中，融资骗子会要求对资产或对项目进行评估，并要求企业到指定的融资服务机构或评估机构进行评估。
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5.保证金
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融资骗子要求融资企业必须严格按照自己预先设定的程序操作，否则不往下进行；资金方设置了严格的违约条款，如有违约，则企业缴纳的保证金不予退还。
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（二）设置融资骗局的常用步骤
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1.普遍撒网，海选“目标客户”
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融资骗子通过正当程序注册国内代表处，并提供融资的专业方案和步骤，专门设计一套目标针对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体、网络上讲出头头是道的融资理论，并借助一些国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询的洽谈会、论坛等活动，绘声绘色地做融资演讲报告，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度极高。
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2.为“有价值的客户”洗脑
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通过第一阶段的海选后，融资骗子会再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。他们会夸赞你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻痹，减低判断力，为他们实施下一步诈骗步骤打开方便之门。
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3.派“专家”进行“实地考察”
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所谓派专家“实地考察”，实际上是骗取考察费，大约在1万～3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入）。骗子们派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去，还要做一个《律师资信调查报告》，就是律师装模作样地查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10万～15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》，他们会一起签字画押，表示大家一致同意，他们会说这些文件要报送到总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花得值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
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4.初审通过后签订合资意向书
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融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，他们会装腔作势地对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》，必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京××投资咨询管理有限公司商谈，还会假装说“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间，很多地方都需要花钱的”。说得融资人感动不已，再加上已经签订了《投资协议书》，心存侥幸，骗子们抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15万～20万元，就这样落入融资骗子同伙的账户了。
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5.进行资产评估
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骗走了办理《商业计划书》的15万～20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费。融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然“投资人”怎么可以放心“投资”呢？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费高达20万～30万元，甚至更多，又落入融资骗子指定的资产评估机构的账户里（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
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6.进行项目投资安全和增值潜力分析
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等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的账户上”这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步做一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的3年财务审计报告》，理由说的很多。那么，这2份报告需要付多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万元以上，《符合美国会计准则的3年财务审计报告》10万元左右，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，但提出放弃又觉得不甘心，继续进行又感觉这里有阴谋。
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7.设计担保骗局
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