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1.普遍撒网，海选“目标客户”
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融资骗子通过正当程序注册国内代表处，并提供融资的专业方案和步骤，专门设计一套目标针对中小企业的诈骗网络，在新闻媒体、网络上讲出头头是道的融资理论，并借助一些国家政府机构或社会团体组织的为企业提供培训、咨询的洽谈会、论坛等活动，绘声绘色地做融资演讲报告，甚至能提供出融资成功案例，足以让人深信不疑，可信度极高。
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2.为“有价值的客户”洗脑
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通过第一阶段的海选后，融资骗子会再筛选出一些“有价值的客户”开始洗脑。他们会夸赞你的企业很有发展前途，市场潜力非常的大，项目如何如何的好，企业通过他们的包装，就能获得所需要的融资，且一再申明前期咨询不收取任何费用。最终达到让融资人心花怒放，神经麻痹，减低判断力，为他们实施下一步诈骗步骤打开方便之门。
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3.派“专家”进行“实地考察”
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所谓派专家“实地考察”，实际上是骗取考察费，大约在1万～3万元（目前，融资骗子们已经放长线钓大鱼，一般不在此项上获取太大收入）。骗子们派去几个人到项目地进行所谓的考察，为了表现他们是比较正规的公司，同时还会带一个律师一起去，还要做一个《律师资信调查报告》，就是律师装模作样地查看企业的《营业执照》、《银行开户许可证》等资料，这份报告费用要交10万～15万元。为了增加可信度，骗子们还会做一份《项目考察实地记录纲要》，他们会一起签字画押，表示大家一致同意，他们会说这些文件要报送到总部批准等谎言，给融资企业负责人一颗定心丸，使你感觉这钱花得值得，此项目有希望，他们才好实施下一步诈骗。
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4.初审通过后签订合资意向书
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融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，他们会装腔作势地对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》，必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京××投资咨询管理有限公司商谈，还会假装说“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间，很多地方都需要花钱的”。说得融资人感动不已，再加上已经签订了《投资协议书》，心存侥幸，骗子们抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15万～20万元，就这样落入融资骗子同伙的账户了。
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5.进行资产评估
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骗走了办理《商业计划书》的15万～20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费。融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然“投资人”怎么可以放心“投资”呢？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费高达20万～30万元，甚至更多，又落入融资骗子指定的资产评估机构的账户里（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
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6.进行项目投资安全和增值潜力分析
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等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的账户上”这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步做一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的3年财务审计报告》，理由说的很多。那么，这2份报告需要付多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万元以上，《符合美国会计准则的3年财务审计报告》10万元左右，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，但提出放弃又觉得不甘心，继续进行又感觉这里有阴谋。
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7.设计担保骗局
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骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到所谓的担保公司（也是同伙），骗子的谎言是：“由于是第一次合作，为了降低我们投资风险，首批投资款需要担保公司担保”。如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》，担保费为“融资”金额的2.5%～3%。骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃，以上所花费的钱将全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏，你继续吗？最后，骗子公司还有一个骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。
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8.客户违约自动退出
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在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出？如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果不往下进行，就是因为自身的原因导致“违约”，还要缴纳违约金。
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部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。
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了解了融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，企业在融资时就需要保持高度的警惕，掌握区分真假融资服务机构、真假投资公司的方法，加强自我防范意识。
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1.区别真假融资服务机构的方法
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（1）是否站在企业的角度考虑问题。
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（2）是否具有融资的经验和专业度。
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（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何。
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（4）提供的服务是否符合企业的实际情况。
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（5）签订合同是否存在合同条款陷阱。
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（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立。
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