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融资骗子大约在两周后，电话告知企业：“贵企业的项目已经通过，总部决定投资，请你们来北京签署有关法律文书”。在签订《合资意向书》或者《投资协议书》时，骗子们这时候才告诉你需要补充一些资料，他们会装腔作势地对融资人说，现在总部要求做一份符合国际惯例的中英文版《商业计划书》，必须由总部认可的具有权威性的机构编写，费用你们自己和北京××投资咨询管理有限公司商谈，还会假装说“我们尽量帮你打招呼，优惠一些，你们现在是投资期间，很多地方都需要花钱的”。说得融资人感动不已，再加上已经签订了《投资协议书》，心存侥幸，骗子们抓住融资人的心理展开攻势，这个所谓符合国际惯例的中英文版《商业计划书》15万～20万元，就这样落入融资骗子同伙的账户了。
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5.进行资产评估
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骗走了办理《商业计划书》的15万～20万元之后，再开始骗《资产评估报告》费。融资骗子们的理由是“把你们企业的资产进行评估以后用项目本身作为抵押”。融资人听了这样“合情合理”的要求，似乎认为这是应该做的，不然“投资人”怎么可以放心“投资”呢？就在这样“合情合理”的情况下，《资产评估报告》费高达20万～30万元，甚至更多，又落入融资骗子指定的资产评估机构的账户里（当然资产评估机构也是他们的同伙）。企业如果付了这些的钱，就意味着陷入泥潭深渊，无法自拔。
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6.进行项目投资安全和增值潜力分析
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等你付了《资产评估报告》费以后，骗子公司知道融资人此时的心理需要，所以会一直提醒你“第一批几千万元先打到你的账户上”这句话，为稳定你的情绪，打消你的顾虑，紧接着就是安排“财务部”的人过来和你谈有关财务的事情，需要进一步做一份《项目投资安全和增值潜力分析报告》和《符合美国会计准则的3年财务审计报告》，理由说的很多。那么，这2份报告需要付多少钱呢？答案是：《项目投资安全和增值潜力分析报告》15万元以上，《符合美国会计准则的3年财务审计报告》10万元左右，融资人付了这些钱，能得到什么呢？答案是：几张一文不值的纸。这帮骗子手法隐秘，理由“充分”，让你感觉他们没有直接拿钱，只是做这些报告的费用。当企业融资做到这种地步时，虽然有些顾虑，但提出放弃又觉得不甘心，继续进行又感觉这里有阴谋。
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7.设计担保骗局
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骗走了以上大量的钱财以后，融资骗子还要实施更大的诈骗，设计担保陷阱，把你的融资项目移到所谓的担保公司（也是同伙），骗子的谎言是：“由于是第一次合作，为了降低我们投资风险，首批投资款需要担保公司担保”。如果你进入这个圈套，“担保公司”会和融资人签订一份《融资担保合同书》，担保费为“融资”金额的2.5%～3%。骗子们早已读透融资人的心理活动，此时受害人感觉到只有最后这一步了，如果放弃，以上所花费的钱将全部泡汤，继续下去很有可能会成功的。但是，如果你交了担保费以后，“担保公司”叫你继续玩以上的“考察”的游戏，你继续吗？最后，骗子公司还有一个骗人借口招数，融资方开户银行出具一张银行保证函，才能拿到第一批投资款项，你能做到吗？做不到就是融资人“违约”。
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8.客户违约自动退出
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在此阶段，就是融资企业选择的时候了，是继续进行还是自动退出？如果往下进行，就必须做更多的投入，而且还看不到结果。如果不往下进行，就是因为自身的原因导致“违约”，还要缴纳违约金。
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部分融资企业认为，既然前期已经投入了不少，放弃可惜，就会继续往下走，结果往往是越陷越深。这时候最好的选择当然是就此为止，自认倒霉了事，就当交了“学费”。
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了解了融资骗子骗钱的一般方式和设置融资骗局的常用步骤，企业在融资时就需要保持高度的警惕，掌握区分真假融资服务机构、真假投资公司的方法，加强自我防范意识。
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1.区别真假融资服务机构的方法
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（1）是否站在企业的角度考虑问题。
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（2）是否具有融资的经验和专业度。
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（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何。
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（4）提供的服务是否符合企业的实际情况。
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（5）签订合同是否存在合同条款陷阱。
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（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立。
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（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何。
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（8）盈利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
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2.区别真假投资公司的方法
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正规的投资公司在服务工作流程上与上述设置骗局的机构有很多相似之处，但仍有很多区别，主要包括：
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（1）自己承担交通费。
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（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估。
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（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事务所、评估机构。
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