1704173071
1704173072
客户可能开始时信用额度偏紧，如货到付款，但经过多次正常付款后，最终可能会获得信用额度。
1704173073
1704173074
信用账户的主要形式有以下几种：
1704173075
1704173076
·往来账户，公司与公司之间应用最广。
1704173077
1704173078
·跟单信用证，不管有或没有银行信用额度，在跨境交易中最常见。
1704173079
1704173080
·分期付款信用，有定期的固定支付。
1704173081
1704173082
·周转信用协议。
1704173083
1704173084
信用条款的形式会根据客户的类型、相对财务状况以及竞争所提供的信用条款的不同而不同。除现金以外的信用条款的不同形式，一般是7~10天，包括以下几种：
1704173085
1704173086
·普通条款。按照标准格式订立——net t或d/t1 net t2。其中第一种的t表示客户要在到期前支付发票金额的时间长度。第二种的t1代表能够获得折扣的时间长度，而t2和第一种的t是一个含义。比如，net 60表示发票总额应在60天内支付。大多数信用客户都会用满60天。1/10 net 30表示客户如果能在10天内付款，就能获得总金额1%的折扣，否则就要在30天内支付总额。
1704173087
1704173088
·货到前付款。要求发票总额必须在发货之前付出，在货物装运前必须结清支票。
1704173089
1704173090
·货到付款。要求货物发出后必须付款（通常以银行支票的形式），否则不发货。
1704173091
1704173092
·逐单结清。这些条款要求每一张之前的账单必须在新的货物装运之前付清。
1704173093
1704173094
·月结。要求每月付款。有不同形式，比如，2/10th Prox net 30th表示如果在下个月的头10天内支付，就能获得2%的折扣，否则必须在下个月支付全额。
1704173095
1704173096
信用经理可能会用信用评分模型来评估消费者的可信度。信用评分模型是用来根据可信度来区分借款人的统计模型。这种模型的设计之初是为了协助客户授信决策。主要的信用卡发卡人需要一个工具来作出大量的授信审批决策。当许多大银行发现自身审查与审批授信无法适应小型贷款的要求之后，信用评分模型同样也被用于小型商业贷款以应对这样的问题。
1704173097
1704173098
信用评分模型给了公司一个基于简单数据快速决策的机会，而不需要大量的书面工作。评分模型非常关注以下几方面：
1704173099
1704173100
·已有现金（如大量支票账户余额）。
1704173101
1704173102
·组织结构类型，公司的评分高于独资企业或合伙制企业。
1704173103
1704173104
·目前对于供应商的支付状况，如金融服务机构邓白氏所指出的模型。
1704173105
1704173106
对潜在借款人的以下行为予以惩罚：
1704173107
1704173108
·延迟付款或违约的历史——付款行为是习惯性的。
1704173109
1704173110
·个人倚重信用卡消费——无余额或余额减少。
1704173111
1704173112
·先前的个人破产或税务扣押历史——这种行为会由个人带到公司。
1704173113
1704173114
·高风险类别——食品服务与酒店餐饮行业。
1704173115
1704173116
信用评分同样能被用于预测延迟付款。
1704173117
1704173118
1704173119
1704173120
[
上一页 ]
[ :1.704173071e+09 ]
[
下一页 ]