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干掉一切对手:看高盛如何算赢世界 1.保险老大生死劫
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这是一个寂静的夜晚,办公室里空荡荡的。突然,电话声刺耳地响了起来。
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罗伯特·维尔伦斯坦德迅速地把手放在了话筒上,他的心怦怦直跳,不停地猜测着,这是蒂莫西·弗朗兹·盖特纳(Timothy Franz Geithner)还是亨利·保尔森(Henry Paulson)打来的?
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盖特纳是美国纽约联邦储备银行行长,保尔森是总统小布什的财政部部长,这两位的一句话就能决定一家金融巨头的生死。现在,维尔伦斯坦德在这两位爷面前,已经到了只能装孙子的地步了。AIG没有现金了,资金链快断裂了,实在撑不下去了,今天一天股票价格暴跌三成,标准普尔评级公司发出了下调AIG的信用等级的警告。如果纽约联邦储备银行再不出手相救,AIG就真的完蛋了。维尔伦斯坦德在下午的时候给盖特纳打过电话,语气是那样的哀婉,几乎就是乞求着说,只要纽约联邦储备银行给AIG200亿美元,AIG就有救了。
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在维尔伦斯坦德打电话的这个时候,纽约联邦储备银行的会议室里正在吵吵嚷嚷。盖特纳跟保尔森正在纽约联邦储备银行的总部二楼会议室里,跟摩根大通、高盛等一帮华尔街大佬商谈雷曼兄弟的最后的生死。保尔森的态度非常的坚决,总统先生已经很不高兴了,说华尔街已经喝醉了,这个时候政府是不会用纳税人民的钱去救华尔街的。美国银行的代表一听保尔森的话,赶紧给总部汇报,收购雷曼兄弟的事情不能干了,财政部不支持,美联储不能贷款,拿到雷曼兄弟的股权就是拿到了手雷。
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接到维尔伦斯坦德的电话,盖特纳静静地倾听完。他现在也是一肚子的火,钱匣子虽然攥在纽约联邦储备银行手里,但钥匙却在保尔森的手上,纽约联邦储备银行就是想救AIG都心有余而力不足。
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盖特纳挂断了电话以后,维尔伦斯坦德整个身体跟被掏空了一样,两眼呆滞无光,完了,难道真让杰米·戴蒙说中了,盖特纳跟保尔森难道要抛弃AIG?
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杰米·戴蒙(Jamie Dimon)是摩根大通首席执行官,也是维尔伦斯坦德在花旗期间的老同事老朋友。在维尔伦斯坦德坐上AIG宝座的时候,维尔伦斯坦德就跟戴蒙私底下抱怨过:“我们要弥补的漏洞太大了。”今天下午这场会议,戴蒙也在场。盖特纳接到一个电话,戴蒙猜想这个电话一定是今天跌幅最大的AIG总裁维尔伦斯坦德打来的,盖特纳的表情让戴蒙为老朋友捏了一把汗。
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盖特纳有自己的苦衷,AIG不属于纽约联邦储备银行监管,要拯救也应该是美国联邦储蓄机构监管局跟纽约保险监管局这两家AIG的管理机构出面,更何况这个时候纽约联邦储备银行连雷曼兄弟都不能救?
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还在胡思乱想的维尔伦斯坦德在电话响过一阵后,猛然惊醒,他努力地让自己镇静下来,用力地抓起电话,身子几乎倾在办公桌上。。
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听筒里传来了盖特纳的声音:“罗伯特,你是罗伯特吗?我是盖特纳。”
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罗伯特·维尔伦斯坦德脸上抽搐了两下,微笑的面部肌肉突然僵硬,很急促地回答道:“我是罗伯特,行长先生。”
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盖特纳突然语气提高了八度:“明天一早,你到二楼会议室来汇报一下情况吧。”
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维尔伦斯坦德突然看到了希望。
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“我跟保尔森部长在会议室等你。”说完,盖特纳就很干脆地挂断了电话。
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罗伯特·维尔伦斯坦德望着墙上的钟表,夜已经很深了,保尔森真能出手相救?AIG生死难料。
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干掉一切对手:看高盛如何算赢世界 2.CDS:让AIG病入膏肓的致命毒药
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AIG,全球保险界的NO.1,真正的大哥大级金融集团。这家企业发迹于乱世中的中国北洋政府时代,老板科尔内留斯·范德斯塔尔(Cornelius Vander Starr)因为敲诈案流浪到东方,在越南猎杀过大象,在上海洋文报当过记者,在教堂装神弄鬼混过饭吃。在美丰银行卖保险的时候他发现了保险赚钱的秘密,于1919年在上海滩成立友邦保险。1949年中国解放,在乱世中发大财的范德斯塔尔靠捐款回到美国,将友邦保险迁到纽约。
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卷走中国人民血汗钱的范德斯塔尔回到纽约如蛟龙入海,现在的AIG在130个国家和地区开展业务,客户大约7400万人。AIG企业金融服务部门掌管国际飞机租赁金融公司,是波音公司和空中客车公司的最大客户,拥有超过900架飞机,价值超过500亿美元。
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当AIG如今大摇大摆地回到中国市场,俨然一副全球保险教父的派头,资产规模达到1万亿美元。美国《福布斯》杂志网站全球企业排行榜把AIG排在全球上市企业第18位。
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AIG一直是很赚钱的企业,2006年赢利140亿美元,2007年在第四季度亏损53亿美元的情况下,整年依然赢利62亿美元。但是到了2008年,AIG就没有那么幸运了,骨子里流着的是冒险跟投机血液的AIG终于栽倒在欧洲。
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AIG设在英国首都伦敦、以出售信用违约掉期(CDS)为业务的子公司因这项金融衍生产品涉及次级抵押贷款而遭受180亿美元的损失。
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CDS听起来是一个很专业的词,其实不过就是美国人在故弄玄虚,2007年的金融危机已经让美国人吃到了故弄玄虚的苦头。说白了,CDS就是一个信用违约合同。举个例子:A公司向B银行借款,B从中赚取利息;但假如A破产,B可能连本金都不保。于是由保险公司C为B提供保险,B每年支付给C保费。如果A破产,C公司保障B银行的本金;如果A按时偿还,B的保费就成了C的赢利。
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