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指数基金投资指南 投资者笔记
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·低估值的指数基金就是一只非常理想的“瘦鹅”。一方面低估值意味着买的比较便宜;另一方面指数基金作为一个“长生不老”的品种,它投资的是一篮子股票,不会倒闭,总能撑到恢复健康的那一天。
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·指数基金,它背后代表的是几十上百家公司,这么多的公司,它们的经营会在短期里就有较大幅度变化吗?并不会,这些公司长期会有变化,但短期变化并不大。
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·认真工作,用双手创造价值,把自己打造成“获取稳定提升的现金流”的资产,这是我们的防御武器;再将现金流定投到低估值的指数基金上,依靠低估值的指数基金来放大收益,这是我们的进攻武器。这个“双核”制定投体系,是最适合大多数人的投资思路。
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指数基金投资指南 后记
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最近几年,我一直大力推广定投指数基金。撰写了几十万字有关指数基金的内容,参加了中央人民广播电台和北京电视台的投资类节目,出席了几十场有关指数基金投资的讲座。在2016这一年的时间里,我就回答了3万多个关于指数基金投资的问题。
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为何我要不遗余力地推荐定投指数基金呢?
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著名的投资社交平台雪球,页面有个功能,叫作投资组合。我们可以自己构建虚拟投资组合,跟别人的投资组合收益进行对比。里面有一个非常有意思的组合,这个组合没有任何的股票、债券、基金,是一个100%纯现金的组合。这个组合截止到2017年5月底,战胜了68.48%的其他组合。
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68.48%!
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这个数字意味着,假如我始终持有现金,我能在中国股市战胜68.48%的投资者。换句话说,在国内股市,有近70%的投资者是亏钱的。A股流传的“七亏二平一赚”,是非常贴切的。
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难道说A股真的这么不堪、收益率真的很差吗?
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其实并不是。过去十几年,国内的股票基金,平均有14.11%的年复合收益率。在所有资产中表现也是很不错的。长期看并不是亏钱的,甚至在同期全世界范围内的表现也算可圈可点。
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一方面,是14%的长期收益率;另一方面,却是接近70%的投资者亏钱。为什么会有这么奇葩的情况出现呢?
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最根本的原因在于大多数投资者,往往是在股市最火热、涨得已经很高的时候,才进入股票市场。
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像2007年、2015年,是国内股市最火热的两个时间段。国内股市在很短的时间里,出现了数倍的涨幅。巨大的财富效应吸引了很多普通投资者跑步入场。
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几年前日本NHK推出过一个纪录片《上海股市中狂热的人们》,大家感兴趣可以搜索一下,看一下牛市中人们的疯狂。在2007年A股最火热的时候,出租车司机都在讨论股票、菜场买菜的大妈见面第一件事是问今天买了哪只股票。大家对股票能赚钱深信不疑,丝毫不关心为了这些股票付出了多少价格。这些高价买入股票的投资者,随后付出了惨痛的代价。
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事实已经证明,大多数普通投资者,如果没有掌握一定的投资技巧,很难在股市上赚钱。接近70%的投资者在股市上是亏钱的。
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现在就有一个简单的方法,能够让一个“什么都不懂的业余投资者”,长期从股市中获得不错的收益。那就是股神巴菲特所推荐的——定投指数基金。
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通过定期投资低估值的指数基金,绝大多数投资者,不仅仅是不亏钱,而且还能获得比其他大多数投资品种更好的收益。
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2016年年底的时候,我在我的公众号上做了一个调查,有3 317人参与了问答,这个问答凡是关注了我公众号的朋友们都可以看到。参加问答的投资者,有95%的人使用了我的定投方法进行了定投,有74%的人每个月定投1 000元以上。
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这些定投者当中,有96%的人定投指数基金是盈利的,只有4%的人亏损(亏损的原因主要是定投刚开始、时间太短)。要知道2016年A股整体下跌12%,但定投低估的指数基金,却仍然可以获得不错的收益。
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