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供应链金融 第5章 生产与运营领域的供应链金融创新
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引言
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20世纪80年代，罗默的新增长理论，以知识和技术作为内生变量进入生产函数。其强调知识、资本、劳动力和土地均作为独立的生产要素。在发达国家，服务是从劳动密集型、资本密集型向知识密集型过渡，发展越来越依赖于技术、知识和人力资本，知识型服务呈现出发展的趋势。以知识为基础的服务的这种转变主要反映在知识密集的服务在生产经营中的渗透和迅速发展。现代服务显著依赖于专业知识和技术，向社会提供以知识为基础的中间产品或服务。以知识和技术为主的、高附加值的，如技术服务、管理服务、工程服务、金融服务、计算机服务和其他知识密集的服务发展十分迅速，特别是以服务为主导的产业供应链发展最为典型。实践证明，世界经济和经济生产中服务是增长最快的要素，越来越多的生产企业从提供产品转变到提供产品和服务再到提供服务解决方案、服务化（servitization）已成为制造业发展的重要方向，制造产业呈现出“服务为主导”的发展新趋势。正是在这种背景下，供应链金融作为产业服务化或生产服务业的一种表现越来越多地运用于生产运营领域，从而成为推动产业供应链发展的强劲动力。
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本章将首先介绍分析生产运营领域服务化的背景和趋势，即生产服务业的概念与趋势，以及它与制造业的关系，为理解生产运营企业将金融融入生产运营打下基础，进而分析目前生产运营领域的服务化战略，以及相应的供应链金融运作的特点和范式，并且在差别化范式的基础上，结合中国企业实践探索生产运营领域供应链金融的运行模式与具体操作。
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供应链金融 生产性服务业的概念及趋势
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20世纪80年代以来，在经济全球化浪潮的推动下，西方发达国家的制造业纷纷被转移到发展中国家。与此同时，服务经济，尤其是生产性服务业得到迅速发展以适应全球化经营带来的挑战。西方发达国家从“工业经济”进入“服务经济”时代，生产性服务业成为驱动区域发展和经济增长的有力动力。在这个过程中，生产性服务业概念也逐渐得到学术界普遍讨论，其外延也得到了深入但仍然具有争议的确认。
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生产性服务业的概念
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1966年美国经济学家格林菲尔德（H.Greenfield）在研究服务业及其分类时，最早提出了生产性服务业（producer services）概念。20世纪60年代以来，国外学者关于生产性服务业的内涵方面的研究主要有两个出发点：要素密集度和服务功能。
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很多学者从要素密集度的角度分析，得出了迥然不同的定义，从各个侧面勾勒出生产性服务业的全貌。麦克卢普（Machlup，1962）认为生产性服务业应该是知识产出产业，供给各种专业知识。布朗宁和辛格曼（Browning，Singleman，1975）进一步指出，生产性服务业包括金融、保险、法律、商务和经纪等知识密集型专业服务。马绍尔等（Marshall et al.,1987）把生产性服务业看作直接或间接从事市场中交易的专业信息业，其供给与需求的地点不一定相同。奥霍莱卡姆和莱德（O’Huallacham，Reid，1991）更直接地指出生产性服务业就是商业服务业。
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从服务功能的角度分析，汉森（N.Hansen，1994）认为，生产性服务业作为商品生产或其他服务的投入要素而发挥着中间功能，提高生产过程中不同阶段产出价值和运行效率，包括上游的活动（如研发）和下游的活动（如市场）。格鲁贝尔和沃克（Grubel，Walker，1989）提出，生产性服务是指为其他商品生产企业和服务供应企业提供中间投入的服务，是生产企业财富形成过程的中介，并强调生产性服务企业服务对象是生产者，而不是消费者。斯图尔和麦登（Stull，Madden，1990）认为生产性服务业是涵盖中间产出的服务，也就是协助企业或组织生产其他产品及劳务，而非提供给私人或家庭消费。朱莱夫（Juleff，1996）进一步指出生产性服务业作为一个产业，依靠于制造部门，并满足制造业需求。
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可见，生产性服务这一概念的内涵已经为国内外普遍认可，即生产性服务是指生产者为满足中间需求、向外部企业或其他组织的生产活动提供中间投入的服务，用于进行商业运作和进一步生产，而非主要用于满足最终直接消费和个人需求的行业。由于具有很强的专业性、信息传递性，生产性服务业通常包括知识密集型、技术密集型和资本密集型的产业。以知识资本、人力作为主要的投入品，生产性服务业产出含有大量知识资本、人力资本的服务产品，是推动现代经济增长的重要力量。
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早期学者在生产性服务业外延方面基本形成共识，即传统生产性服务业包括银行和金融、商业保险、房地产和商务服务（financing，insurance,real estate，business services，FIRE）等行业。布朗宁和辛格曼在对服务业进行分类时提出，生产服务业包括金融、保险、法律、工商服务、经纪等具有知识密集和为客户提供专业性服务的行业。马绍尔则将生产性服务业划分为与信息处理相关的服务业（如流程处理、研发、广告、市场研究、摄影、传媒等）、与实物商品相关的服务业（如商品销售和储存、废物处理、设备安装、维护和修理等）、与个人支持相关的服务业（如福利服务、保洁等）。马蒂内利（Martinelli，1991）认为，生产服务业包括与资源分配和流通相关的活动（如银行、金融、猎头、培训等）、与产品和流程设计及创新相关的活动（如研发、设计、工程等）、与生产组织和管理本身相关的活动（如信息咨询、财务、法律服务等），以及与产品推广和分销相关的活动（如物流、市场营销、广告等）。在后来的研究中也有一些学者提出将货物存储与分配、办公清洁和安全服务包括在其中。随着信息技术的发展，生产效率大大提高，企业组织形式也不断演进。近期发展起来的现代生产性服务业（advanced producer services，APS）包括信息服务、市场调查、会计师事务所、律师事务所和管理咨询等服务业。
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生产性服务业的产生与发展规律
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人类的产业时代起始于农业，随着三次社会大分工与农业的发展产生了为农业服务的交通运输业、邮政业、商业等。以机器大工业为主导的工业时代始于18世纪下半叶。机器大工业所需要的大规模资金投入导致融资需求的产生，从而催生了金融业；大规模的生产，需要大规模的流通和频繁的交换，商贸业在此期间飞速发展；高投资所引发的高风险使保险业破土而出；激烈的市场竞争，复杂的市场交易使广告业、租赁业、咨询业、律师业成为热门。从最广泛的含义看，为企业生产服务的市场化的部门早已存在，只是原来未明确地以生产性服务业的名称来概括这类部门，或者其仅表现为企业内部职能。
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服务业及服务贸易的真正迅猛发展开始于20世纪50年代以后。伴随着信息技术的进步、市场需求的扩张和管理方式的革新，服务业出现了飞速的发展，在国民经济中的地位和作用得到大大提升，而且服务业内部结构发生明显的变化。生产性服务业从工业中分离出来，大大改变了服务业产品的内容、性质以及在国民经济中的地位和作用。
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20世纪80年代以来，全球经济结构发生着根本性的转变，西方发达国家开始从“工业型经济”向“服务型经济”（Fuchs，1968）过渡，也有学者或机构（Bell，1974; OECD，2000）将这时期内产业结构的新迹象称为“后工业化社会”、“知识经济”或“新经济”等。无论如何称呼，都反映了服务业在国民经济中的地位不断上升，以知识密集为特征的现代生产性服务业的兴起和飞速发展。发达国家的服务业增加值比重从20 世纪60年代的45%~55%，一直增加到90 年代末的65%~75%；其服务业就业比重从20 世纪60 年代的35%~50%，上升到90 年代末的50%~70%，然后基本维持在这一水平。发达国家产业结构中服务业比重上升的主要原因是生产性服务业的比重迅速上升，传统消费性服务业不再是服务业的主体，高技术含量、高知识密集、高附加值和高管理水平的生产性服务企业带动了服务业发展浪潮。其中，以金融服务（包括银行、证券、保险等）、信息服务（包括通信、计算机与软件服务）、专业服务（如法律、会计、管理咨询）为主要内容的、以知识密集为特征的生产性服务业的发展更为迅速。
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分析第二次世界大战后发达国家生产性服务业的兴起和发展历程，我们不难发现生产性服务业或生产性服务外包的经济根源主要包括信息技术的发展、知识经济的兴起、全球产业转移和市场规模扩大。在这些因素的推动下，制造业的分工水平和专业化程度大幅提高，为了提高生产效率，一些制造业企业原来的内部职能部门开始逐渐脱离企业科层组织形式约束，服务于更大的市场规模；同时，高度专业化的企业迂回程度增加，产生了更多种类的中间需求，这催生了一些以知识密集为特征的行业，如市场调查、管理咨询、审计等。正是这些知识密集型生产性服务业带动了生产性服务业，甚至服务业的迅速发展。
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首先，信息技术进步是推动生产性服务外部化的主要动力。一方面它提高了制造企业生产流程、流通过程的专业化程度，增加了生产的迂回环节，而且各个环节的相互依赖性减弱，部分职能外部化更有利于降低企业成本；另一方面，信息技术使得服务的存储与交易成为可能，能够实现远距离服务贸易，打破了传统服务业生产消费的同时性和不可贸易性。信息技术以及形成的信息网络降低了交易成本，推动了服务业产业化的进程。
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其次，知识资本和生产过程的迂回化使生产性服务业成为工业生产中间投入的重要部分。由于知识经济具有规模经济的特征，内化于企业职能部门的业务必须在通过积累获取专业技能和经验后，才能享受到规模经济的收益。因此，在知识经济的宏观背景下，关注核心能力与核心业务的发展的企业更乐意便利地从市场上获得那些需要专业知识和专业技能的服务。
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第三，全球产业转移为生产性服务业创造了发展空间并扩大了市场需求。20世纪80年代以来，基于产业链的新一轮全球产业分工方兴未艾，劳动密集型产业和资本密集型产业由于无法创造更大附加价值，生产率不断下降，不得不从发达国家向制造业发达、成本更低、劳动力过剩的发展中国家转移。对发达国家而言，由于制造业的全球转移，一方面要求有相应完备的服务业来整合世界的生产企业，便于实现对制造业的控制和运作；另一方面，“微笑曲线”的两端高附加值的部分，如技术研发、咨询、营销等活动，留在发达国家发挥着支持已经转移出去的低附加值行业。因此，在全球产业转移背景下，发达国家的生产性服务业一方面支撑并服务于已经转移到发展中国家的制造业，另一方面取代制造业的位置，成为支柱产业。
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最后，巨大的市场需求规模间接促进了生产性服务业的发展。一般而言，市场规模与规模报酬递增是密切相关的。第二次世界大战后，工业面临巨大的市场需求，促使工业企业将有限的资源集中到具有竞争优势的生产领域，进行规模化生产，获取规模收益。随着市场经济转型国家市场化进程的进行和对外开放程度的增加，发展中国家开始成为工业品的主要消费市场。在这样巨大市场需求的背景下，制造业企业必然选择规模化生产并剥离与核心产业没有密切关系的业务，从而催生出生产性服务业。
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生产性服务业与生产运营的关系
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生产性服务业与生产制造或者生产运营之间的关系一直是学术界争论的话题。邱灵、申玉铭和任旺兵（2007）总结了四种不同的观点和视角。第一种是从需求的角度看待这两者之间的关系，亦即认为制造业是（生产性）服务业发展的前提和基础，没有制造业的发展，生产性服务业就失去了需求来源。相对于制造业而言，（生产性） 服务业处于补充和附属地位，即通过国民经济增长，尤其是制造业扩张所引致的服务需求对生产性服务业的发展产生影响。持这种观点的国外学者有科恩和齐斯曼（Cohen，Zysman，1987）、罗索恩和拉马斯瓦米（Rowthorn，Ramaswamy，1999）、克洛特（Klodt，2000）、格雷里和梅利西亚尼（Guerrieri，Meliciani，2003）等。第二种观点从供给的视角解析两者关系，认为（生产性） 服务业是制造业生产率得以提高的前提和基础，没有发达的（生产性） 服务业，就不可能形成具有竞争力的制造业。相对于制造业而言，（生产性） 服务业处于供给主导地位。持这种观点的国外学者有奥菲尔和希钦（O’Faeeell，Hitchen，1990）、埃斯瓦兰和科特瓦（Eswaran，Kotwal，2002）、帕帕斯和希恩（Pappas，Sheehan，1998）等。第三种观点是互动式的视角，即生产性服务业与制造业之间呈现相互作用、相互依赖、共同发展的互补性关系。一方面，制造业的发展会扩大生产性服务业的中间投入需求，从而带动生产性服务业的发展; 另一方面，生产性服务业的发展，又要依靠制造业中间投入需求的增加，并促进制造业生产率的提高。持这种观点的国外学者有弗朗索瓦（Francois，1990）、迪亚兹（Diaz，1998）、舒甘（Shugan，1994）等。第四种观点认为随着信息通信技术的蓬勃发展和广泛应用，传统意义上的（生产性） 服务业与制造业之间的边界越来越模糊，二者出现融合趋势。“无形服务”对制造业生产流程的主导作用、服务链对制造业产品链的渗透作用日益增强，借此实现生产性服务业与制造业的融合发展以及制造业产业链的优化重组，从而形成新的产业发展形态、产业发展模式和产业发展动力。持这种观点的学者有伦德瓦尔和博拉斯（Lundvall，Borras，1998）、植草益（2001）等。事实上，无论哪一种观点都在充分强调生产性服务业与生产制造运营之间的紧密关系，需求论强调的是生产制造的发展引起服务业发展的因素；供给论关注服务对生产制造的支撑作用；互动论则是结合了上述两种观点；而融合论更加强调了信息化、知识化为主导的现代生产性服务业对制造业引领作用不断增强的趋势。应当讲，从当今生产运营领域的发展趋势看，已很难区分这两者之间孰前孰后的关系，相反，两者互融互动，呈现出生产带动服务，服务促进生产，最终彻底改变了生产运营的模式和方法。
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