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1700297940 先谈托尼。他是个虔诚的英国国教徒。他的宗教热忱与他的福利国家理想是分不开的。他对资本主义在英国大展拳脚的演绎与韦伯(Max Weber,1864—1920)的《新教伦理与资本主义精神》(Protestant Ethics and the Spirit of Capitalism)略似:新教的伦理观,特别是教义上比较激进的清教(Puritans),是资本主义成形的催化剂。不同之处是韦伯从社会学的角度去分析,托尼从历史的角度,尤其是从英国历史去追踪,聚焦于16—18世纪宗教思想与经济发展之间的关系,他的《宗教与资本主义的兴起》分四个主要部分:
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1700297942 1.中古天主教会(12—15世纪)
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1700297944 那时的社会是一个完整的有机体,一切以教会(天主教)的宗旨和原则为依归,也就是爱神、爱人。商业(赚钱的行业)被视为人类组织中既不可缺但绝不可取的部分。有关经济的讨论聚焦于公平价格(just price)和高利贷(usury)。
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1700297946 2.宗教改革(16世纪)
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1700297948 那时,经济活动激增,但早期的宗教改革者(后来变成新教[3])对经济的看法跟天主教无异。改革家马丁·路德(Martin Luther,1483—1546)的思路反映农村经济,比天主教更保守。但改革家加尔文(John Calvin,1509—1564,法国人,但基地在瑞士)对商业和商人比较接受。他虽然坚持基督精神,但对商业行为有不同演绎:(1)经商赚钱不是罪,但不容挥霍浪费;(2)勤劳、节俭、克制、虔诚是美德;(3)贷款收息是商业活动中很自然和必需的事,但不能收高息。改革虽是宗教的事情,但因为改革者强调宗教上的个人化,和对俗世事务的鄙弃,结果是削弱了教会(无论是天主教或新教)的权威,导致教会日后从经济领域撤退(或自愿、或被迫)。
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1700297950 3.英国国教(16—17世纪)
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1700297952 那时的英国经济在改变,羊毛出口导致大量耕地转为牧地。封建制度下的土地用途和产权走上商业化——买卖频繁、地价上涨、地租上升,贫农和失地农民激增。英国国教教会[4]的领导层严厉批判这些现象,因为他们仍持有直接来自中古天主教会的伦理观和社会观。下层社会的凄惨、上层社会的贪财大大地震撼了他们。因宗教改革而诞生的英国国教可说是一个政府的部门,高层教士像高级官员。他们运用政府权力,包括立法和司法手段(特别是“教会法庭”)去遏制这些社会现象。但这只是“贼过兴兵”,因为世界已彻底改变了,教会只能强烈批判社会不公,但没法有效地制止。实践上的无能导致理论上的滞后,教会停止思想,教会的教训也从此失效。与此同时,个人主义与俗世哲学(主要是启蒙运动)崛起,应运而生的新富、新贵对教会干扰政治与经济(尤其是教会法庭)大大不满。
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1700297954 4.清教徒(17—18世纪)
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1700297956 英国清教徒是加尔文派信徒。他们是新的、自主的和骄傲的中产阶级。在17世纪,他们的权力激升,支配国会、处决国王、建立共和。早期的清教徒仍坚持宗教的道德观应该支配经济活动。稍后,清教的个人主义倾向及17世纪的蓬勃商机淹没了这些道德观,清教开始崇拜“工作”、强调克制、鄙视济贫。这使他们在经济领域上取得非凡成就,但同时,个人化的信仰和虔诚抹杀了社会责任感,视“贫穷”为一种“罪有应得”,因为贫者必是懒于工作或自甘堕落,因此济贫就是鼓励罪人。从18世纪初开始的两百多年,清教思想支配整个英国的宗教和经济,英国国教教会完全弃权。
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1700297958 托尼的福利国家思想出于浓厚的中古宗教情怀,坚持公义是经济理论的基础。他认为中古天主教会的公义原则在宗教改革初期仍得保存,但加尔文派的经济思路已开始反映16世纪经济蓬勃、经商赚钱的现实。加尔文教派传入英国,产生清教。清教有个人主义的潜在倾向,并相信勤俭克己乃得救的“保证”[5],因此他们可以接受,甚至支持自由竞争去求财。托尼对资本主义的批判不在它热衷于赚钱,而是它对公义的冷漠。
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1700297960 熊彼特生于天主教家庭,在大学念古罗马与天主教法律,他对资本主义的看法是正面的(虽然他相信资本主义的内部机制和动力会使它慢慢演变为社会主义)。他的《经济分析史》主要是显示资本主义理论不是出自英国斯密的创意,而是来自斯密之前,甚至宗教改革之前的天主教会主流经院派[6]。他的观点是斯密和经院派一脉相承。
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1700297962 经院派之前,西方文明的智库存于寺院之内,可称“寺院派”(Monastics)。经院派开启于9世纪,查理曼大帝在欧洲广设学校(School一名源此),以柏拉图(哲学)和奥古斯丁(神学)为主。经院派的特点是通过辩证去把哲学与神学统一,也就是以理性支持信仰。到12世纪,很多希腊古籍重现欧洲,尤其是亚里士多德的伦理学。13世纪时经阿奎那吸纳整理,成为西方中古后期的正统伦理观和社会观,包括有关经济行为的规范。熊彼特指出,经济史学者往往从阿奎那的封建时代经济理念一跳几百年到16世纪初以至18世纪中欧陆诸国发展庞大海外殖民帝国时期的“重商主义”,也就是贸易保护主义,然后再捧出英国斯密的自由经济理论取代之。他认为,从阿奎那到斯密的几百年里,经院派的经济理论其实是不断随着经济实情演变,特别是经院派后期的萨拉曼卡学派[7]早就发展出现代资本主义的理论基础。
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1700297964 熊彼特从人脉去追溯。斯密的经济学思路来自老师哈奇森[8],他是格拉斯哥大学[9]“道德哲学”(moral philosophy)的首席教授。“道德哲学”的理念来自亚里士多德,主要包括伦理学、经济学和政治学。在道德哲学里的“经济学”(economics)其实是“家政”(household management)。在道德哲学里的“政治学”却有一门叫“政治经济学”(political economy),聚焦于处理民间合约中有关公平和法律上的具体问题。但是,慢慢地,这些聚焦点从民间合约的法律和宗教层面转移到经济活动的操作和经济现象的解释,也就是从哲学到科学、从政治经济学到经济学。在这个转变中斯密的确做了很大贡献,但哈奇森对斯密的影响是无可置疑的。
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1700297966 哈奇森又受谁影响?他还不算是现代经济学家,他的身份是道德哲学家,聚焦于伦理,尤其是自然之法。当时,自然之法被视为道德哲学的基础,而道德哲学是“政治经济学”的基础。在哈奇森时代,自然之法的理念有两个宗教源头:天主教和新教。天主教的自然之法(主要代表是阿奎那)被视为传统;新教的被视为现代(也是现今主流)。现代的代表人物是一前一后的荷兰法学家兼诗人格劳秀斯(Hugo Grotius,1583—1645)和德国法学家兼经济学家普芬道夫(Samuel von Pufendorf,1632—1694)。此中,格劳秀斯在讨论合约(contracts)和价格(prices)时,特别引用阿奎那和经院派后期的学者的观点。这两人的理论是苏格兰启蒙时期所有大学伦理哲学教科书的基本教材,身为首席教授的哈奇森当然会用这教材,斯密在他的《国富论》和《道德情操论》中也屡屡提到。熊彼特跟着指出,普芬道夫的政治经济学来自格劳秀斯,而格劳秀斯的思想来自天主教经院派。他在《经济分析史》上是这样写的:“格劳秀斯在他的第二卷中只略谈了经济,如价格、垄断、利息、高利贷,谈得很有理,但并没有在经院派后期的理论上增添什么有意思的东西。”“普芬道夫在经济学上比格劳秀斯深入得多,但对我来说他仍是没有在经院派后期的知识和分析工具上增添什么。”熊彼特的结论是重农主义(自由经济)和重商主义(保护主义)对斯密的影响属次要,斯密的经济学可追溯到老师哈奇森的道德哲学,继而上溯到普芬道夫和格劳秀斯的自然之法,最终达到经院派的神学。
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1700297968 看来,托尼和熊彼特是殊途同归,得出同样的结论:要认识现代资本主义就要追溯到中古天主教经院派。但上面谈到的只是历史沿革,实质的理论内容与其文化背景的演变过程又是怎样的?托尼的线索是意识形态,聚焦于社会公平,结论是现代资本主义在逐利中忘了公平;熊彼特的线索是分析理论,聚焦于经济效率,结论是中古经院派早取得资本主义的真髓,即经济效率就是经济道德。我们来看看经院派理论是怎么回事。
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1700297970 首先要了解,无论是经院派的早期学者或后期的萨拉曼卡学派都不是单纯的经济学者,他们主要是神学和哲学家,考虑范围远远超出现代经济学者所能企及的思想领域。同时,他们也务实,是政府政策的设计者、国际关系的斡旋者。经院派后期的耶稣会会士更是银行家,干预国家和国家之间的财政与债务。因此,经院派的实际经验非常丰富。
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1700297972 早期经院派有一个像阿奎那的中心人物和一套完整、一统的主导思想,但到了萨拉曼卡学派时代就比较松散。那时正处于现代前与现代之间青黄不接的时期,议论纷纷也是可以理解的。它的主要经济思路可归纳为一句:产权可以私有,产权拥有者可以以产谋利,但在非常时期资产要共有、共享。
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1700297974 在中古封建庄园的小规模经济和市场不成熟,甚至不存在的情况下,经院派的经济原则是从消费者(小农户)角度,去反制造业结社垄断,和反商人对非当地人歧视,也就是从弱者角度出发的反欺诈、反剥削和反操纵。但到了16世纪,经济疾速发展,经院派的萨拉曼卡学派就开始关注垄断对自由贸易的影响。当时并没有“竞争”(competition)的理念,但有“较量”(rivalry)的理念。在若干程度上这也是斯密所指出的“自由经济”(freedom of trade,他也少用“竞争”)。
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1700297976 作为神学家,经院派要首先处理经济价值(value)是什么。阿奎那认为一件东西的真正经济价值是人们给予它的评价(esteem),不是它“天然的贵贱”(natural dignity),不然,一只有生命的老鼠会比一粒没有生命的珍珠贵。他的结论是,在交易中价格是以需要(wants,其实needs更贴切)来决定,没有需要就没有交易,改变了需要也会改变交易,满足需要的能力(want-satisfying power)就是效用(utility)。到了萨拉曼卡学派的下半段[10]更有了重要的补充:(1)效用价值固然要紧,但更重要的是人们评价的高低,宝石虽然只可作装饰,但人们对它的评价高于人人必需的麦子;(2)价值会因时、地而异,玻璃小饰物在欧洲没有人青睐,在非洲却卖高价。因此价值决定于消费者的偏爱取舍(scales of preferences),也就是评价和比较的主观性。
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1700297978 价值是价格的基础,但怎样才算是公平价格?主流观点是阿奎那的“公平价格出于共同的评估(common estimation)”,也就是市场上公认的价格。他虽然没有明言,他的假设是买卖双方都“满意”(主观性)。他的弟子和其他经院派也作补充:在没有欺诈的情况下,价格不应受限制(Aegidius Lessinus,生卒年不详);不超过市场一般的卖价就不算是高价(Henry of Ghent,约1217—1293);公平价格是由市场评估而定的(John Nider,1380—1438)。宗教改革后的新教并没有改变这些原则。
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1700297980 但经院派的理论是不一致的。就算阿奎那对自己的“经济价值来自效用”的看法也有保留。他认为公平的交易应该是买卖双方相等的(equivalent),而相等就必须考虑劳动力和成本,如果不相等,供的一方就会停止生产。经院派中另一条主要的支流是以苏格兰的邓斯·司各脱(John Duns Scotus,约1265—1308)和英格兰的奥卡姆(William of Occam,约1285—1349)为代表。司各脱认为公平价格应与生产成本相应。奥卡姆的学生布里丹(Jean Buridan,1295—约1358)则认为价值不应以某个人的需要衡量,应以在交易中所有人的共同需要来衡量。因此,价格,也就是价值的金钱化,应以整个群体的需要或效用来决定。为此,价格是个社会性现象。
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1700297982 人类思想史有时是很奇妙和微妙的。阿奎那和司各脱及奥卡姆同属经院派早期,都有扶贫救苦、无贪无欺的悲天悯人精神。阿奎那认为买卖双方满意、成本与效用相等是公平价格的基础。司各脱与奥卡姆更进一步,强调价格与成本相应、个人与整体利益对等。但是,到了经院派后期,当师承阿奎那的萨拉曼卡学派才刚开始摸索现代商业社会的结构和逻辑之际(特别是从消费偏爱和市场匮乏去解释市场价格),司各脱与奥卡姆的后继者却变成个人逐利的资本主义理论的尖兵。为何会如此?这要从神学说起。
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1700297984 自然之法
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1700297986 中古西方人认为道德标准来自神,他们对神的认识是神兼有理性(intellect)和意志(will),道德就是追随神的意志。但是,他们对神的意志的不同理解就生出不同的自然之法。这些自然之法成为道德哲学的基础,而道德哲学就是经济道德(真正价格、公平价格)的基础。
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1700297988 中古神学分两个流派。以阿奎那为首的“理智主义”(Intellectualism)对神的理解是,神的意志不是随意的,它永不会违背神的理性。但神也给人理性,使人可以明白神的意志里头的理性。神的旨意就是永恒之法;永恒之法中有关人类的部分,可通过人类理性去发现的就是自然之法。因此,自然之法是人性倾向、理性能辨别的神意。阿奎那得出的自然之法有自我保存和与人共存的原则。[11]
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