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在市场压力和自身利益的双重驱动下，现金管理越来越受到银行和企业的追捧，双方都在不断完善和发展现金管理的内容，以期从中获得更多的收益。
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具体来讲，企业开展现金管理主要可以实现以下目标：
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1.提高财务效率
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提高财务效率是现金管理最为重要的目标，也是最能体现数字时代现金管理特点的一个目标。在传统模式下，企业的资金管理和相关金融交易主要通过手工完成，既费时又费力，效率极为低下。银行提供的现金管理服务很好地解决了这一问题，依托银行雄厚的科技实力和便捷的网络平台，企业可以极大地提高资金管理的效率，电子对账取代人工对账，批量付款取代了单笔支付，批量主动收款取代了向付款方烦琐而繁重的收款，以往要花费大量时间和人力的工作，现在只需在办公室内轻点鼠标，在几分钟甚至几秒钟内即可准确完成。
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2.降低财务成本
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降低财务成本是企业进行现金管理的另一个重要目标，这一目标的实现是和提高财务效率紧密联系在一起的。企业通过应用银行提供的现金管理服务，实现了批量化、实时化、智能化的现金管理，这就省去了大量的人员和设备的开销，从而极大地降低了财务管理成本。此外，通过为集团企业提供流动性管理，可以帮助企业实现内部融资，最大程度地利用企业内部的现金资源，减少对外部融资的依赖，节约大量的财务成本。
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3.提高资金收益
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在降低财务成本的同时，企业开展现金管理还可以有效地提高资金收益。企业开展现金集中管理将各个成员单位的资金进行统筹规划，并进行统一投资管理。当整个集团的资金充裕时，可以在留存适量流动资金后，将剩余的部分进行投资活动，从而取得比单一企业进行投资更高的资金收益。
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4.降低财务风险
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企业通过开展现金管理达到降低财务风险的目的可以体现在两个方面。一方面，企业借助银行先进的网银系统、数字证书以及多级授权等安全措施，可以降低财务人员的操作风险和资金安全风险；另一方面，企业可以通过资金归集，对其所属资金进行集中统一的管理，通过用银行的风险管理产品，有效地降低企业资金的利率、汇率等风险。
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对于银行来说，开展现金管理可以达到以下目标：
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1.满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。
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现金管理是一项系统性工程，企业与银行开展现金管理业务合作，会将其资金收付充分地体现在银行的网络中，会逐步对合作银行产生高度依赖性。合作银行通过综合化的现金管理服务方案，可以稳固与企业的合作关系，并逐步将业务延伸到其他业务领域，如投资银行、资产管理等，从而与企业建立全面、深入的业务合作关系。
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2.丰富现代银行业务品种，增加竞争手段。
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企业的现金管理的需求贯穿其经营全过程，是一项经常性的业务，因此，许多国际和国内大型客户将银行能否具备提供优质现金管理服务的能力作为选择合作银行的一项重要条件，现金管理合作银行也是企业最重要的合作银行，因此，许多国外大型银行都将现金管理作为竞争优质大型客户的重要手段和方式。
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3.增加中间业务收入。
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现金管理包括收款、付款等诸多服务内容，银行可以收取现金管理的有关费用，如方案设计费、系统使用费、服务年费和账户管理费等。此外银行还可以通过资金收付获得结算手续费，通过资金增值服务和风险管理服务获得顾问费收入。
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4.优化银行盈利结构，增强核心竞争力。
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随着中国金融市场的逐渐完善，存贷款利差越来越小，要保持持续竞争力，银行必须找到新的盈利点。根据国外银行的发展情况看，现金管理服务已经成为重要的盈利点之一，银行通过为客户提供现金管理服务来收取费用，可以弥补利差收入减少的损失，而且这种收入具有较高的稳定性，是一种相对持久和安全的收入结构。现金管理可以帮助银行确立稳固的业务地位，利于增强银行对于战略客户的竞争能力。
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（五）现金管理的渠道
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现金管理的渠道是指银行为客户提供现金管理服务的渠道或者是客户接入内涵现金管理服务的渠道。现金管理是企业经常性的金融服务，方便快捷的渠道对于客户接受和使用现金管理服务是非常重要的考量因素，对于现金管理的发展十分关键。
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现金管理的服务渠道包括传统营业网点的柜台、网上银行和银企直联。网点柜台是物理渠道，网上银行和银企直联是电子渠道，电子渠道是银行提供现金管理服务的主要渠道。
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1.传统柜台渠道
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虽然现金管理的主要渠道是电子渠道，但是物理渠道的作用仍然不能完全被替代。就目前情况来看，仍然存在现钞和支票、汇票等纸质支付工具，他们在收款和付款中仍然发挥着重要的作用，必须通过网点柜台来处理这些纸质支付工具，这一点在收款中表现得尤其重要。大型银行由于拥有数量众多的网点，往往会在为企业提供现金和纸质票据收付款服务方面占据独特优势，这也是一些分支机构数量较多的企业集团愿意选择大型银行成为其现金管理合作银行的理由之一。
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2.网上银行
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