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例如：一家公司持有美元，并需要在3个月后用人民币支付货款，为了防止汇率风险，该公司可以向银行购买一个美元兑人民币、期限为3个月的期权。假设约定的汇率是6.7979，则该公司有权在期权到期时，以该汇率以美元购入约定数额的人民币。如果到期日汇率变为6.8125，公司觉得按此市场即期汇率购买人民币，对公司更有利可图，则其就可以放弃行使该权利，但必须承担一笔期权费，但如果3个月后到期日的汇率变为6.7869，则公司应执行该期权。期权费通常按照标的物的一定比例来算。
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4.货币掉期
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根据货币掉期协议，为客户提供在一定期限内将以一种货币计价的债务（或资产）转化为另一种货币计价的债务（或资产），有效规避汇率波动风险。
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例如：某公司销售货物一批，货款100万美元，于交易当日收到，即期汇率为6.7374。其同时也有一笔100万美元的货款将于3个月后予以支付。因即期收汇结汇成人民币用于国内支付，但未来又要支付美金，企业完全可以将这笔美元存在公司账户获得存款利息。但是，由于汇率的变动，企业有可能将会损失掉一部分收益。特别是在当前人民币不断走强的情况下，企业持有美元越多就意味着企业面临的美元贬值风险越大。在这样的情况下，企业就可以选择和银行做一笔掉期业务。先卖出100万美元，获得673.74万元的人民币。掉期结束日时，即期汇率变为6.6664，此时企业只需花费666.64万元的人民币来购买100万美元用于支付货款。这样企业不仅获得了人民币的3个月存款利息，同时获得了人民币升值带来的收益，实现了无风险套利。
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5.与汇率挂钩的结构性存款
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与汇率挂钩的结构性存款是企业根据自身对某种货币汇率波动的预测，在承担一定利息损失风险的前提下，与银行签订结构性存款协议，获得比定期存款利率更高的收益率，争取降低汇率波动所带来的损失。
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与汇率区间挂钩的结构性存款，是企业和银行事先商定一个汇率变动区间。在变动区间内设定一个较高的存款利率，在区间外，存款利率就相应比较低。每个工作日在固定时间观察一次参照汇率，如果该汇率在约定区间内，则该日客户依事先约定利率获得较高收益，如果参照汇率在约定区间外，则该日客户获得较低收益。
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与汇率挂钩的结构性存款为一个结合外币定期存款与外汇选择权的投资组合商品。作为100%保本型投资产品，与汇率挂钩的结构性存款若汇率预测准确，则有高息收入。如果汇率预测失误，则客户将有利息损失。
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与汇率挂钩的结构性存款适用于公司认为一年之内美元/日元汇率波动幅度不会超过参考汇率上下加减4.5%的范围，且为获得超过同期一般性存款的利息收入，公司愿意承担某季度汇率波幅超过规定以后造成的利息损失。
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汇率联系型存款收益较高，结构设计灵活，每一笔存款的期限、汇率区间、挂钩币种和挂钩汇率都是灵活可变的，银行可以根据企业需求度身定做。存款期限可长可短，较好地实现了企业资金的收益性和流动性的兼顾，使企业能够根据对汇率走势的判断和自身财务状况灵活进行相应币种选择。
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（二）利率风险管理
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企业利率风险是指由于利率的波动而使企业面临的未来收益、资产或债务价值的波动性或不确定性。在利率市场化的环境下，利率的变动使企业面临融资及投资风险，这是企业利率风险的主要表现形式。另外，利率变动还会影响到企业的经营现金流量及企业价值。总之，企业的利率风险表现形式包括融资利率风险、投资利率风险、经营利率风险和价值利率风险。
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银行可以根据企业具体情况，运用金融衍生工具组合出合适的利率避险工具，协助企业规避市场利率波动的风险。银行可以通过以下方式帮助客户规避利率风险：
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1.远期利率协议
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远期利率协议（forward rate agreements，简称FRA）是一种远期合约，买卖双方（客户与银行或两个银行同业之间）商定将来一定时间点（指利息起算日）开始的一定期限的协议利率，并规定以何种利率为参照利率，在将来利息起算日，按规定的协议利率、期限和本金额，由当事人一方向另一方支付协议利率与参照利率利息差的贴现额。
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具体来说，远期利率协议是一份远期合约，合约双方约定某一利率水平应用于未来某一段时间内的一笔名义本金上，卖方（贷款方）答应名义上借给买方（借款方）一定数额的金额，这笔名义贷款的利率在远期利率协议签订之日双方确定下来，一般贷款付息都在贷款期结束日，但是远期利率协议结算一般选择在名义贷款的起始日，交割额为按约定利率计算与按参考利率计算的利息的差额贴现到交割日的贴现值，名义本金的作用仅仅在于计算交割额而不实际发生贷款。如果参考利率高于约定利率，则卖方支付给买方，反之买方支付给卖方。
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远期利率协议交易具有以下几个特点：一是具有极大的灵活性。作为一种场外交易工具，远期利率协议的合同条款可以根据客户的要求“量身定做”，以满足个性化需求；二是并不进行资金的实际借贷，尽管名义本金额可能很大，但由于只是对以名义本金计算的利息的差额进行支付，因此实际结算量可能很小；三是在结算日前不必事先支付任何费用，只在结算日发生一次利息差额的支付。
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2.本外币利率掉期
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所谓利率掉期，是借利息支付方式的改变，而改变债权或债务的结构，双方签订契约后，按照契约规定，互相交换付息的方式，如以浮动利率交换固定利率，或是将某种浮动利率交换为另一种浮动利率。订约双方不交换本金，本金只是作为计算基数。
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用途：（1）规避利率风险：让使用者对已有的债务，有机会利用利率掉期交易进行重新组合，例如预期利率下跌时，可将固定利率形态的债务，换成浮动利率，当利率下降时，债务成本降低。若预期利率上涨时，则反向操作，从而规避利率风险。（2）增加资产收益：利率掉期交易并不仅局限于负债方面利息支出的交换，同样地，在资产方面也可有所运用。一般资产持有者可以在预期利率下跌时，转换资产为固定利率形态，或在预期利率上涨时，转换其资产为浮动利率形态。（3）灵活资产负债管理：当欲改变资产或负债类型组合，以配合投资组合管理或对利率未来动向进行锁定时，可以利用利率掉期交易调整，而无须卖出资产或偿还债务。浮动利率资产可以与浮动利率负债相配合，固定利率资产可以与固定利率负债相配合。
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3.利率期货
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利率期货是指以债券类证券为标的物的期货合约，它可以回避银行利率波动所引起的证券价格变动的风险。利率期货的种类繁多，分类方法也有多种。通常，按照合约标的的期限，利率期货可分为短期利率期货和长期利率期货两大类。
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利率期货有以下特点：（1）利率期货价格与实际利率成反方向变动，即利率越高，债券期货价格越低；利率越低，债券期货价格越高。（2）利率期货的交割方法特殊。利率期货主要采取现金交割方式，有时也有现券交割。现金交割是以银行现有利率为转换系数来确定期货合约的交割价格。
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银行除了针对企业面临的不同风险提供相应的金融工具外，还负责对企业账户进行监控，为客户提供实时查询和监控所有签约公司账户余额和资金变动情况的服务，帮助客户实时掌握资金流向。同时资金的集中管理也是银行帮助企业进行风险管理的有效手段。通过建立现金池，帮助客户实现对整个集团资金的统一管理、调拨和集中支付，有效控制各个成员单位在投资、融资、担保和拆借等方面的资金风险。
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