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根据企业需求，银行产品经理向企业介绍能够满足企业需要的服务，包括服务的内容、特点、与其他银行同类产品的优势等。
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2.技术咨询
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在确定了所需要的服务后，银行必须向企业介绍要实现这种服务所必备的技术设备。一是因为现金管理产品是一种基于高科技的综合性金融服务，需要银行、企业，甚至第三方具备必要的技术，如在实现银行端系统与企业端系统的无缝对接时，需要企业提供特定的接口等；另一方面，技术咨询的另一个目的是加强企业对现金管理相关技术的信心，降低企业领导对安全等因素的顾虑。
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3.政策法规咨询
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目前我国金融监管环境还较为严格，现金管理产品又是一种涉及多项银行业务的综合服务，因此必须详细了解现行法律法规，保证企业需求及银行服务的合规性。如果客户的要求有触犯法律的可能，银行必须提醒客户并拒绝满足该要求。同时，企业在开通现金管理业务之前，还需要与银行签订各种法律协议，这些都需要在提供产品之前向企业客户详细说明。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 二、售中服务
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经过售前服务中的需求调研和服务介绍后，银行为企业策划出一套最佳的现金管理服务方案，企业在各家银行的方案中，选择最为满意的合作银行。双方再进行进一步的商谈，最后签订服务意向。此后进入现金管理实施的售中服务阶段，此阶段主要包括以下几个方面：
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1.流程再造
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有些企业，现有的业务流程不能达到现金管理服务的最佳状态，这时银行可帮助企业进行业务流程的再造。此处的流程再造是指，企业在综合考虑的前提下，对现金管理相关的组织结构的调整以及相关企业文化的改善等。
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2.现金管理培训
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现金管理培训也应该包括银行和企业两方面人员的培训。对于银行产品经理和客户经理的培训主要集中在产品正式推广之前，他们需要全面了解所在银行提供的现金管理服务的具体内容、特点等情况，以便能够清楚地向客户解释。此外，银行还要对具体进行现金管理操作的各级人员进行相关培训。对于企业来说，现金管理项目实施前的培训可以委托银行协助组织。
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3.个性化需求的开发及测试
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银行在现有现金管理产品的基础上根据企业的个性化需求再进行改造、完善和测试，以保证为企业提供的服务是最适合企业的。
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4.系统试运行
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现金管理系统测试无误后，银行根据企业的现实需求，在系统上搭建一个相对简单但重点突出的模型。此时企业并没有真正开始使用该现金管理服务，此阶段的目的主要也是保证系统的正常运行和所需功能的实现。
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5.开立账户、数据准备
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在系统试运行的同时，客户可进行账户的开立和数据准备工作。集团客户可根据集团内协议书内容，在指定的银行网银中心进行开户；银行的产品经理可与集团内各母子公司进一步确定授权书中的各种参数情况，其中包括现金池中自动、手动交易的各种参数。
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6.定制服务实施
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定制服务实施是现金管理实施阶段最为重要的环节之一，也是企业正式使用现金管理服务的开始。在银行系统、数据已准备就绪，所有账户都已配备齐全时，银行开始把客户的需求全部数字化到现金管理系统中。银行的客户经理根据现金管理操作流程将客户逐步录入和设置，建立集团属性；添加各子公司客户及其账户、用户；然后搭建现金池，确定池中核心账户（收支两条线模式下还有归集账户）、成员单位账户，并设置现金池各种规则：用户操作权限的分配，公司间操作的授权等等。当上述步骤全部完成，系统自动检查生效时间，生效时间一到，正式启动现金管理服务。此时，企业可在全新的系统上进行日常现金管理的业务操作，也从此刻起企业可享受银行为其提供的保持最佳现金流的整套服务。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 三、售后服务
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企业使用现金管理系统后，银行的服务并没有终止，其后还有强大的售后服务向客户提供。主要包括以下几方面：
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