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预算计划管理，是对未来一个周期各个资金项目流动的预测和安排，企业通过编制资金计划对资金的使用申请和支付交易起控制作用。资金计划管理主要处理企业内部各分、子公司资金计划的编制、审批、汇总和计划的跟踪分析业务。首先企业需要确定计划政策和相关计划项目，为计划的编制打好基础。其次通过在TMS中设置统一的计划方案来规范成员单位的计划编制操作，然后进行具体的计划编制工作，编制完成后，必须经过审批、汇总、平衡等诸多步骤，最终进行计划的执行。在执行中，企业还可以通过TMS统一的管理平台进行计划的查询和跟踪，并通过先前设立的预警条件，对触发预警事件信息进行预警提示，方便资金管理人员的日常管理。同时，计划本身还可控制相关交易和申请，使企业对资金预算计划真正做到事中控制。
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4.营运资金流动性管理
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TMS系统通过接口平台，抓取企业各项营运资金相关的资源信息，比如应收、应付、合同、票据和授信等，同时对这些资源信息的时间属性和金额属性加以统计分析，通过一定的规则设置，对企业未来的现金流动性进行预测和分析，并为企业各项金融工具的使用提供辅助决策。同时根据企业制定的营运资金流动性管理目标，对分析结果进行比对和预警。
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5.金融工具及风险管理
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TMS还可以管理着各类金融投融资工具，通过流动性管理功能所提供的数据依据，比如外汇与衍生品交易前端与后端管理、商业票据的发行与支付、托管业务与信用证开具等，决策和使用这些金融工具为整个企业的现金管理真正创造价值。例如，企业通过流动性管理提供的实时现金头寸数据，可在确保最佳现金持有量下，通过系统来进行企业现金和有价证券的交易转换。
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风险的管理则是为企业的现金管理保驾护航，通过TMS的风险管理，完整地采集和全程跟踪各类资金业务信息，运用详细的现金流预测分析等手段对各种操作风险进行管控；通过基于市场即时利率、汇率信息的金融资产的市场风险分析工具，全面分析企业潜在的市场风险；通过对各种投资工具的风险收益分析，为企业提供优化的投资解决方案，管控企业各类投资行为风险。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 第五节 非技术服务
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商业银行现金管理服务和技术服务供应商提供的技术服务对企业现金管理来说，都是非常重要的，他们为企业提供各类现金管理的产品、解决方案和服务，以满足企业资金管理的需要，促进企业管理水平的提升。在这两大类产品和服务提供方以外，还存在着一个第三方的服务群体，他们的存在，对于现金管理行业的发展和现金管理的推广同样意义非凡。这一群体正日渐成为推进我国及全球现金与财资管理理念发展必不可少的一员，它们以第三方独特的视角，客观、及时地评价和传播现金管理的最新理念和最佳实践，促进技术与工具的发展和创新。
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不仅如此，这些第三方的服务机构更像一条纽带，将企业、商业银行、IT产品技术服务供应商以及整体的现金管理环境紧密联系在一起，为提高现金管理水平创造了一个信息交流互动平台。在这里，汇集了大量现金管理优秀人才、最新行业资讯以及先进管理理念和服务成果，引领现金管理方向和潮流。它们通过定期发行财资行业期刊、举办现金管理论坛、进行行业调研并发行调查报告、开展培训教育、提供资格认证等多种形式推进现金管理领域人才的培养、知识的传播、理念的提升和成果的发布。
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第三方现金管理中介服务具体可分为：专业媒体、专业会展、培训教育、管理咨询、协会与资质认证、支付及安全认证等六大类服务，以下对这六类服务分别进行介绍。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 一、专业媒体
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专业媒体服务是指通过纸质、网络等媒介，提供专门面向现金与财资管理行业的媒体服务。专业媒体服务是现金与财资管理行业最基本的第三方中介服务，通过专业媒体，可以及时获取行业的最新资讯、业内动态、先进理念和管理实践等信息。此外，专业媒体机构往往还会提供行业调研、行业报告及行业论坛等服务。
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目前国内较有影响力的专业媒体主要有本土的《财资中国》杂志（月刊）和英国的《今日资金管理在中国》杂志（每年5期），以及中国资金管理网和中国财资网这两大网络媒体。在国外，知名的媒体包括英国的GTNews（Global Treasury News）、美国Summit Business Media旗下的Treasury ＆ Risk和英国的Treasury Management International等等。
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以下分纸质和网络两个角度，对国内主要的媒体机构作一简单介绍。
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（一）纸质媒体
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1.《财资中国》月刊
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《财资中国》（Treasury China）月刊，是财资中国集团（Treasury China Group，简称TCG）旗下的一本面向现金管理、资金与财资管理领域的专业杂志。它是国内发行最早、行业内影响力最大的专业媒体。
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《财资中国》杂志在帮助在华企业特别是内资企业建立现金与财资管理理念方面起到了有力的推动作用。一方面它将国外先进资金管理理念和相关知识，以及国外企业、跨国公司在华企业等的先进实践融合国内现金管理发展状况，系统化地传播给国内企业，另一方面将商业银行、软件技术服务机构为企业提供的各种现金管理产品在企业的应用实践进行推广和宣传，方便企业借鉴和提升。
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《财资中国》杂志2006年初创刊，2008年开始发行英文版，以满足外资企业、在华外籍人士、开展海外业务的中国企业以及亚洲部分地区的读者需求。《财资中国》中文版每月下旬发行。英文版为季刊，每季最后一月下旬发行。
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2.《今日资金管理在中国》
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《今日资金管理在中国》（Treasury Today in China）是英国财资管理领域一家独立出版机构出版的纸质专业媒体Treasury Today（《今日资金管理》）推出的中文版，主要为在华企业的财务总监、首席财务官、资金主管等财资管理专业人士提供领域资讯和专业文章。它的英文刊Treasury Today在欧洲具有相当的影响力。
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