1703485150
根据集团公司对资金统一管理的要求，财务公司可以对整个集团的资金进行统一结算和管理，从而促使下属企业的资金管理从粗放型向集约型转变。财务公司通过办理存、贷款业务，以及开展其他金融业务盘活企业存量资金，提高资金使用效率。在投资与生产经营规模不变的情况下，通过内部资金的融通使集团企业对银行贷款的资金需求大大减少，较大程度地减轻整个集团的债务负担，提高整个集团的经济效益。同时，通过财务公司对企业资金进行统一调度，可以充分在企业内部调剂余缺，加快资金周转，提高资金使用效率，降低资金成本。
1703485151
1703485152
2.能够充分贯彻集团战略思想，实现资源优化配置
1703485153
1703485154
财务公司作为企业集团内部的金融机构可以起到集中财力、重点发展企业核心产业的作用。企业集团中各成员企业资金分散，对开展重点项目难以发挥综合优势，财务公司能够运用金融手段把企业闲置资金充分集中起来，重点发展企业关键项目。此外，财务公司还可以在降低度集团资金成本方面发挥更大的作用。如通过财务公司参与银行贷款，能够获得较低的利率；通过财务公司集中管理集团成员企业的资金，也有利于资金的有效使用，防止集团下属企业乱投资，提高风险管理水平。
1703485155
1703485156
3.能够运用专业优势，发挥财务顾问的作用
1703485157
1703485158
财务公司可以在企业集团制定发展战略和进行兼并重组中发挥重要作用。财务公司作为企业集团独立于实体业务运作的金融机构，可以从第三方的角度客观公正地对企业集团自身的优势和目标进行评估，这种既来自于企业又独立于企业的特定地位使财务公司更有资格为企业集团提供财务顾问服务。如寻找收购目标、提供项目融资服务等。同时，在企业集团向现代企业制度转换过程中，在企业集团项目投资的可行性研究中，在企业集团内部重组、上市等资本运作中，财务公司都可以发挥其财务顾问作用。
1703485159
1703485160
发挥财务顾问作用最基础的是财务咨询业务，即财务公司接受企业集团委托，以专业的知识、技术、经验以及对企业广泛的了解，接受企业集团或其成员企业有关宏观经济政策、金融服务、市场状况和经济信息等方面的咨询，并进行可行性和专题性研究，为企业的财务或经营决策提供参考依据。财务公司还可利用自身在资金运用、资产管理等方面的优势，为企业集团或其成员企业提供理财服务。
1703485161
1703485162
1703485163
1703485164
1703485165
现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480306]
1703485166
现金管理：数字时代的网络金融服务 六、组织模式对比及选择
1703485167
1703485168
由于我国经济体制、金融环境等各方面因素的制约，我国企业资金管理水平和现金管理机制相对一些发达国家还存在较大差距。现代化的现金管理思想引入我国企业财务管理中的时间相对较短，而传统的现金管理模式在一定程度上仍是被许多企业普遍采用的主流模式。目前，很多企业对现代意义上的现金管理还缺乏足够的认识，现金管理手段也还比较落后，主要表现在以下几个方面：
1703485169
1703485170
1.成员企业多头开户，企业无法对资金流动实施有效监控；
1703485171
1703485172
2.资金账外循环，流向不清，信息失真；
1703485173
1703485174
3.集团内部资金闲置与短缺无法调节，资金充裕的机构对闲置资金缺乏有效的理财手段，而资金短缺的机构却又向银行大量贷款，集团财务费用居高不下；
1703485175
1703485176
4.缺乏准确的现金流量预算，无法做到事前计划、事中控制和事后分析；
1703485177
1703485178
5.缺乏统一的财务资金调控制度，没有统一的现金管理信息平台，信息传递渠道不畅，财务、资金结算、投资、融资等信息集中不起来，致使企业决策者难以及时、准确、全面掌握资金信息，无法实施有效的管理、监督和控制。
1703485179
1703485180
随着信息技术的快速发展以及国内商业银行对现金管理服务的大力推广，国内许多优秀企业也都在根据自身的情况来选择合适的现金管理服务来提升现金管理水平。
1703485181
1703485182
企业的规模大小不一，企业的经营特点存在差异，企业的发展阶段各不相同，资本结构和控制力度不同，这些因素都会影响企业实施现金管理的模式选择。不能脱离企业的具体情况来谈论现金管理组织模式的优劣，只有符合企业实际情况的组织模式才是最优选择。
1703485183
1703485184
当前，我国企业资金管理的组织模式呈现传统的财务部、资金部到结算中心、财务公司等各种组织模式并存的情况，大部分企业资金管理组织模式采取的是传统的财务部组织模式。这种模式一般适用于企业发展初期，或者是经营规模不大、资金调度不频繁、资金结算流量不大的企业，在这种模式下企业可以通过财务部门管理企业财务和现金管理相关业务。
1703485185
1703485186
随着企业规模的不断扩大，企业资金内部调度日趋频繁，企业资金结算流量日益增大，在这种情况下，分散式的现金管理模式会带来资金流动不畅、资金效益低下和融资成本的问题，传统的财务部现金管理组织模式已经不能充分满足企业资金管理业务的需求。同时由于现代化网络信息技术和商业银行现金管理服务的不断加强，在全球化财务集中管理的外在驱动因素的影响下，企业逐步认识到现金管理的重要性，企业开始设置独立的资金部门开展现金管理活动，为企业统筹管理现金的流入、流出和内部资金调度。
1703485187
1703485188
伴随企业资金集中管理需求的出现，财务结算中心、共享服务中心和财务公司应运而生。企业将现金管理集中于结算中心、共享服务中心和财务公司进行统一管理和统筹规划。结算中心负责企业日常结算业务和内部资金统一调度安排，共享服务中心除提供财务基本服务内容外还为企业提供其他各方面服务的外包。财务公司除结算中心的基本功能外还拥有对外筹融资、发放贷款等金融服务功能。结算中心与财务公司最本质的区别在于，财务公司是一个独立的法人企业，而结算中心仅仅作为企业集团的内部管理机构，不具有法人主体地位。我们从以下表中可以看出集中现金管理组织模式之间的一些联系和差别。
1703485189
1703485190
1703485191
1703485192
1703485193
1703485194
1703485195
1703485196
综上所述，各种现金管理的组织模式都有其自身的特性，没有不好的组织模式，只有不适用的组织模式，所以企业应根据自身的发展和需求情况选择合适的现金管理组织模式。企业在考虑选取何种组织模式来开展现金管理时，可以参照以下几个原则：
1703485197
1703485198
（一）满足企业当前的管理需求
1703485199