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规定和调整商业银行和其他存款性金融机构上缴中央银行的存款准备金率，是保证金融机构的支付能力、防范金融风险和保障整体金融稳定的重要措施，也是有效调整基础货币量、实施货币政策和稳定宏观经济的重要手段。
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（5）资产质量和信用风险（Asset Quality ＆ Credit Risk）
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监管当局对金融机构资产组合的总量、比例、分类、质量和风险评级等方面的检查和稽核，可以促使商业银行加强资产质量的监控管理，及时、足额提拨贷款损失准备，加强抵御和消化风险的能力，降低整体信用风险。
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（6）运作风险（Operation Risk）
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监管当局对金融机构内部控制制度的监管，具体包括对公司治理、内部审计、分级授权、规章制度、操作手册、信息管理和守法经营等方面的检查和评价，可以促使商业银行加强自身内控制度的建设和实施，降低运作风险。
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（7）利率监管（Interest Rate Regulation）
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尽管市场经济体制下，作为资金这样一种特殊资源的价格体现，利率应该是价值规律和供求关系的反映，但是为了防止金融机构的恶性竞争，保证金融体系的稳定和效率，目前我国对利率仍实行统一监管。换言之，利率在我国还没有真正市场化。监管当局通过依法确定基准利率，并明确规定浮动区间，对金融机构本外币存贷款利率在合法区间内浮动实行监管，促使商业银行加强自身经营管理水平，提高核心竞争力，避免恶性利率竞争。
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（8）合规经营（Compliance）
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监管当局通常还专门针对商业银行和其他金融机构经营的合规性进行检查，以确保政府和金融监管当局的法律、法令、法规、条例能够得到遵守和执行，避免违规经营的发生，纠正违规行为，并打击、处理违规活动。
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（三）市场退出的监管
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由于金融体系系统风险远远大于其他行业，金融机构的市场退出是每个国家政府所关注的重要问题之一。一般来说，市场退出的主要形式包括存款保险、兼并收购、接管重组、注资救助和破产清算等。
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1.存款保险
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美国、日本和很多欧洲国家建立了存款保险制度，存款性金融机构按照存款的一定比率向存款保险公司缴纳保费，存款保险公司在投保金融机构出现支付危机时提供资金支持，或直接向存款人支付部分或全部存款，从而避免出现系统性的信用危机。
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2.兼并收购
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兼并收购是企业常见的资本运作形式。作为金融市场退出的一种选择，兼并是指寻找一家健康的金融机构，将其全部资产和负债与出现问题金融机构的资产和负债合并，在双方股东对各自股票协议定价的基础上，成立一家新的由双方合并而成的公司。
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以并购形式完成市场退出是市场监管当局的首选方案之一，其主要优点在于并购方案经济成本和社会成本较低，能够很好地保护存款人的利益，保护金融机构的信誉，稳定金融秩序。
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3.接管重组
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接管重组是指接管人通过整顿和改组，对问题金融机构的公司组织结构、经营管理及高管人员进行全面调整，力求在接管期内改善问题金融机构的财务状况，帮助其度过支付危机。当问题得到解决、危机解除后，接管人——通常是监管当局包括存款保险公司，会把问题金融机构交还给公司股东管理。
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4.注资救助
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当金融机构出现严重支付困难或流动性危机时，央行、存款保险公司、政府、其他金融机构和公司股东都可以通过无偿救助、紧急贷款、认购股份等形式，对其注资或增资进行救助，使其避免进入破产清算程序。
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5.破产清算
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如果问题金融机构的流动性危机十分严重，可能难以选择上述市场退出的方案而不得不进入破产清算程序。监管当局和相关债权人成立清算小组，宣布问题金融机构的破产和关闭，冻结其资产负债，进行必要的资产评估和破产审计，按照法定清偿顺序变卖、转让问题金融机构的资产，并优先偿付债权人的债权，如有剩余资产则可以用于向股东返还股本。由于进入破产程序的金融机构往往财务状况很差，债权人的债权往往会有一部分难以实现，而股东往往会失去全部股权。
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（四）金融监管措施和手段
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结合上述监管内容，监管当局主要的监管措施有：
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1.监管法规：建立健全金融业务经营管理制度；
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