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3.《Q条例》
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1933年的《格拉斯-斯蒂格尔法》首先对所有的商业银行存款账户设立了利率上限，然后在1986年《存款机构放宽管制及货币控制法》中逐步取消。然而，这一立法还存在一些条例禁止金融机构对S型和C型公司的活期存款支付利息。
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4.《CC条例》
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这项条例旨在贯彻执行1988年的扩大资金可用性法的有关条例，该条例确立了促进支票回收和返还的规则，并且要求银行迅速地返还未支付的支票。这个条例还对PTDs制定了和支票一样的返还程序，以及银行和企业在存入或清算支票时需遵守的背书准则。
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5.《统一商法典》（UCC）
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《统一商法典》是一套统一的有关商业交易的法律。它定义了在商业交易中的所有当事人的权利和义务，并且对普遍认可的商业惯例进行了法定阐释。《统一商法典》在各州独立颁布并且可能采取不同的形式。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 小结
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本篇由现金管理的监管机构、监管环境和监管的各种措施开始，进一步介绍了这些监管机构及其发布的相关政策法规对现金管理服务应用和推广带来的影响，深入分析了现金管理专业人员应当如何更好地理解和应用这些政策法规，降低企业财资管理人员在进行现金管理时的政策风险。最后为方便跨国企业或者我国涉外企业更多地了解国外现金管理的环境和法规政策，对国外现金管理的相关政策法规进行了简单介绍。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 附录
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本书专业词汇表
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1.现金管理（Cash Management）
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商业银行针对企业流动性管理的需求而提供的专业金融服务。具体包括：账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理以及风险管理等。
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2.账户管理（Account Management）
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商业银行提供给客户的一种建立在先进的网络技术之上的，能够为客户提供实时、一体化的账户信息的服务。包括账户余额查询、交易信息查询等服务。
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3.收付款管理（Collection ＆ Payments Management）
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商业银行通过其核心业务系统、中国人民银行大小额支付系统、SWIFT系统等支付清算系统，帮助其客户高效处理国内和国际收付款业务，提高现金周转效率的一种现金管理服务，也是银行一种最为常规的现金管理服务。
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4.流动性管理（Liquidity Management）
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是商业银行针对集团企业需求而提供的核心现金管理服务，是银行在法规政策允许的范围内通过为集团搭建现金池，并通过对集团及其成员单位资金进行归集、下拨、内部转账、资金额度管理、内部资金计价以及利息管理等操作确保企业集团实现良好的内部资金流动性管理所提供的服务。
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5.投融资管理（Investment ＆ Financing Management）
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可以分为投资和融资。投资企业在资金盈余的情况下，把闲置资金投到货币市场或资本市场以增加资金收益的行为。融资是企业在资金出现短缺的情况下，通过一定渠道从货币市场或资本市场融入资金的行为。现金管理中的投融资管理主要是指短期的投资和融资。
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6.风险管理（Risk Management）
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