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是银行给予企业的一种短期融资便利，在额度内银行允许企业存款账户在事先约定的限额内，超过存款余额支用款项的一种放款形式。存款账户应按照约定利率向银行支付透支利息。
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63.日间透支（Intra-day Overdraft）
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日间，若子公司对外付款时账户余额不足，并且加上其在现金池的上存资金不够时，可以根据该账户分配/可用的额度为限为其提供透支的一种服务。
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64.内部账户透支（Internal Account Overdraft）
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为加强集团现金流动性管理和充分实现资金资源共享，集团总部在现金池内为成员单位核定不同的透支额度，在设定的额度内，成员单位账户可以透支支付。
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65.日间透支（Intra-day Overdraft）
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企业对账户透支后，在日终前将透支额度补回，形成日间透支。在银行核定的日间透支额度内，不计收计息。
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66.隔夜透支（Overnight Overdraft）
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企业对账户透支后，由于日终不能将透支额度补回，第二天偿还透支额度的一种方法。隔夜透支按透支利率计息。
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67.法人账户透支（Corporation Overdraft）
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在企业获得银行授信额度后，银行为企业在约定的账户、约定的限额内以透支形式提供的短期融资和结算便利的业务。当企业有临时资金需求而存款账户余额不足以对外支付时，法人账户透支为企业提供主动融资便利，企业可在透支额度内直接对外支付。
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68.内部资本市场（Internal Capital Market）
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把集团内部多条渠道的现金流量集中起来，投向高收益的领域，这种企业内部形成的资金流动和资本配置方式，称之为企业内部资本市场。
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69.净额结算（Netting Settlement）
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又可以称为应收应付款项冲销管理，指的是对集团内成员单位之间或者与供应商的应收应付项目进行清算的管理。
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70.定期存款（Time Deposit）
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由客户与商业银行在存款时约定期限并按规定时间支取的一种存款。定期存款的利率一般高于活期存款的利率。
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71.协定存款（Deposit Agreement）
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客户通过与银行约定期限、商定结算账户需要保留的基本存款额度，由银行对基本存款额度内的存款按结息日或支取日活期存款利率计息，超过基本存款额度的部分按结息日或支取日央行公布的协定存款利率给付利息的一种存款
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72.通知存款（Notice Deposit）
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客户在商业银行存入款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取存款，同时享受高于活期存款利息收入的一种存款业务。通知存款按客户提前通知的期限长短划分为一天通知存款和七天通知存款两个品种。
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73.人民币理财产品（RMB Financial Products）
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银行以信贷资产、票据资产和高信用等级人民币债券（含国债、金融债、央行票据、其他债券等）投资收益为保障，面向客户发行，到期向客户支付本金和收益的低风险理财产品。
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74.国债回购（Treasury Bond Repurchase）
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国债的卖方按照交易协议在卖出国债的同时，承诺于日后再按约定的价格将该种国债如数买回的交易。
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