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141.结算中心（Settlement Center）
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企业集团内部设立的用于为集团内部子公司或机构办理现金收付、往来结算和存贷款业务等现金管理相关业务的专门机构。它不是一个独立核算、自负盈亏的经济实体，也不同于财务公司的以赢利为目的的运作模式，而只是一个为集团下属公司提供现金、金融管理服务的一个专业职能部门。
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142.财务公司（Finance Company）
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又称金融公司，是为企业技术改造、新产品开发及产品销售提供金融服务，以中长期金融业务为主的非银行金融机构。我国的财务公司都是由企业集团内部集资组建的，其宗旨和任务是为本企业集团内部各企业筹资和融通资金。
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143.统收统支（Centralized）
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统收统支模式是指企业的一切现金收入和支出都集中在集团财务管理部门，各分公司或子公司均不单独在外部商业银行设立账号。在此模式下，资金的使用权、决策权和融资权均掌握在经营者或者经营者授权代表的手中。
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144.拨付备用金（Appropriate Reserve Fund）
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一种企业现金管理模式。在此模式下，企业可以按照一定的期限统拨给所属分支机构和子公司一定数额的现金，备其使用。下属企业可以拥有自己的账户和现金支出权限，企业总部定时按限额上划资金，各部门在发生有关支出后，持相关凭证到财务部门进行审核，在批准之后，财务部门予以报销补足备用金或者下拨资金。
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145.银行授信（Bank Credit-granting）
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商业银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中的信用向第三方作出保证的行为。具体包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、透支等表内业务，以及票据承兑、信用证开具和保兑、保函、担保、贷款承诺等表外业务。
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146.头寸净额（Net Position）
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收支相抵后，资金过剩或短缺的数量。
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147.票据贴现（Note Discount）
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票据贴现是持票人在需要资金时，将其收到的未到期承兑汇票，经过背书转让给银行，先向银行贴付利息，银行以票面余额扣除贴现利息后的票款付给收款人，汇票到期时，银行凭票向承兑人收取现款。票据贴现一般可以分为贴现、转贴现和再贴现三种形式。
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148.担保鉴证（Security Confirmation）
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财务公司以保人或证人的身份，接受集团成员单位的委托，以出具保函等形式提供担保和办理鉴证的业务。财务公司办理担保鉴证的业务种类一般有：付款担保、还款担保、投标担保鉴证、履约担保鉴证、租赁担保鉴证等。
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149.银行中间业务（Intermediate Business of Commercial Banks）
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商业银行代理客户办理收款、付款和其他委托事项而收取手续费的业务。银行经营中间业务无须占用自己的资金，是在银行的资产负债信用业务的基础上产生的，并可以促使银行信用业务的发展和扩大。除银行外，财务公司也可开展类似的中间业务。
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150.账户集中管理（Centralized Account Management）
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企业现金集中化管理的初级阶段，在这一阶段，企业通过银行账户管理工具和服务对企业内部的现金进行名义上的集中管理，即对企业的资金流入与流出进行信息与数据的集中，从而使企业的资金管理者掌握企业的资金流动状况。
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151.收支两条线
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为了实现资金的集中化管理而被采用的一种资金管理模式，其基本原则是资金的收入和支出分开，表现在账户管理上一般有两种模式：一是多账户模式，通过银行账户分开管理实现收入支出的资金分开管理；另一种是单账户模式，收入支出的资金分开管理，但是银行账户不分开单独管理。
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152.集中收付款（Centralized Collection and Payment）
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企业将所有收付款业务的相关职能统一集中到集团指定赋权的单独的组织机构或者部门进行统一的业务处理和管理。在此模式下，企业下属所有机构都不直接参与到现金业务的处理，由单独的职能部门完成统一结算管理，实行统一收款、统一付款。
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153.集中投融资管理（Centralized Investment and Financing Management）
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