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柏仔马上应道:“我是开玩笑的,满哥别介意。”
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刘跃却说道:“我是认真的,不是在应付你们。一般人都喜欢牛市,因为只有在牛市中才能赚到钱。但是他们往往忽略了一个问题,牛市过后是满盘狼藉,亏钱的比比皆是,而赚钱的没有几个。就拿这波股灾来说,被消灭的百万富翁、千万富翁以万计算,但又有几个人真正赚到大钱了?所以老股民都知道,涨上来的是风险,跌下去的才是利润。”
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“牛市中不是80%的投资者都能赚钱吗?”柏仔说。
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“80%的投资者赚钱没错,但他们赚的这些钱能不能保住呢?基本上是保不住的。因为赚了还想再赚,亏了则想赚回来。结果牛市结束了,熊市来临了,他们还不知道退出,或者根本就没有想到要退出,很自然,他们牛市中赚到的利润就被大熊给吞噬了。事实上,在牛市中赚的那些钱是风险利润,是虎口拔牙、火中取栗,表面上看,牛市中什么时候进去都是赚钱的,都会有利润,实际上这些利润都是风险。因为一旦大盘转势,投资者不仅赚不到钱,反而会赔上本钱。而一旦大盘转势,很多投资者亏损的就不是一点点,而是大半身家。结果要再赚回来,非得十年八年不可,还要大盘配合,再来一次牛市。所以我对牛市充满了敬畏感,感觉越涨越心寒,生怕大盘转势下跌。只有那些新股民,无知者无畏,他们才会在大牛市中奋力拼杀,自然赚得也比老股民多。然而熊市一来,他们比老股民回吐利润也要快得多,许多人还不明白是怎么一回事,利润就还回给了市场,有的马上亏到了本金。所以,老股民都知道,牛市涨起来的是风险,涨得越高,风险越大。”
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“牛市都赚不到钱,那熊市更赚不到钱了。满哥又怎么喜欢熊市呢?”柏仔问。
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“牛市我没有机会投资,根据我制定的投资纪律‘620周均线下买股基、620周均线上买货基或债基’,当大盘牛市时,K线肯定运行在620周均线之上,这时我只有原来在620周均线以下投资的股基在赚钱,620周均线以上新增的资金我不敢再投股基了,只能投货基或债基,结果在牛市中我是看着别人赚大钱而我只能赚小钱。如果由牛转熊,大盘跌到620周均线以下,那么我就敢用所有的资产购买股基,也就是有了赚大钱的资本了。”
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“满哥也可以在牛市中投资股基啊?”柏仔说道。
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“620周均线之上我绝不投资股基,我制定的投资纪律自己就要严格遵守,除非我预测到一个确定的明显上升波段才短期做一做,但也要快进快出,绝不将自己置于危险的境地。一个人如果不遵守纪律,就会被胜利冲昏头脑,结果再多的钱都会在市场中亏掉。事实上,无论是在投资市场还是在生活中,只有严格遵守纪律的人才能成就大事、获得成功。所以620周均线以上,我宁愿放弃机会,也不愿做错。当然,620周均线之上我主要还是倾向于投资债券基金,债券基金虽然牛市涨得慢,但也有涨幅。而大盘由牛转熊,债券基金的跌幅也是很小的。以银河收益债券基金为例,其最高点是今年6月12日的净值1.3024元,跌到现在,大盘跌了一千多点,它却只跌了一个百分点,够牛的吧。当然,在去年大盘走牛的过程中,它也获得了52%的年投资收益。所以涨过620周均线,我一般只投资债券基金。”
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“那熊市投资股基也不见得能够赚钱啊?”柏仔说。
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“熊市当然不能投资股基了,因为大盘跌,股基也会跟着跌,只不过跌幅比大盘小一点而已。但只有熊市,大盘才能跌到620周均线之下,而在620周均线之下买股基,亏损的可能性就会很小,有时即使被套,也只是暂时的,套得也不会很深。如果以年为计算单位,跌到620周均线之下买股基,基本上都是赚钱的,而且大部分晨星五星基金年盈利都在10%以上。我这不是信口雌黄,你可以去查一下晨星五星基金2012年、2013年、2014年投资收益的统计,数据是最能说服人的。这3年大盘基本上在620周均线下运行,有时即使突破620周均线,也只是短期行为,没有出现我所说的突破620周均线指数涨翻倍的情形,所以620周均线下买入的股基只能守着不动。当然,我们在620周均线下投资股基不是为了赚每年十几个点的收益,而是要赚大盘由熊转牛后翻倍甚至翻几倍的收益。譬如2014年下半年,大盘突破620周均线上升后,我们至少要将底仓买入的股基守到1倍以上才考虑出货,有的甚至在没有见到明显的见顶信号前可以守着不出货。如果守到一个好的基金,赚四五倍是轻轻松松的事。”
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“按你这种说法,牛市是没有投资机会,熊市倒是充满投资机会啊!”柏仔说。
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“你不怕死,市场上无论牛市熊市都充满了机会,但如果你怕死,想要自己的资产积累上百万、千万、亿,那么牛市确实没有投资机会,只有熊市才有可怜的一点点机会。你就是要抓住熊市那可怜的一点点机会。市场是充满辩证法的,牛市中的亏损是大亏,没有再来一次牛市,几年内你是无法弥补由牛转熊的亏损的;熊市中的亏损是小亏,尤其是620周均线下的亏损,基本上年内就能赚回来。所以不要把牛市看成是赚钱的机会,而要将牛市当成风险放大的机会,涨得越高,风险越大,越要减少投资,防范可能的风险。而对熊市,则要将其看成利润积累的机会,跌得越多,利润越丰厚,今后赚大钱的机会也就越大。只有这么想,你才能正确看待牛市熊市,也才能在股市中少亏多赚,实现财富的不断积累。然而股市中大多数股民的看法恰恰相反,这也是为什么股市中大部分人亏钱的真正原因。”
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“满哥这么一解释,我也喜欢熊市了。尤其是今年炒股,教训深刻啊!还以为牛市大涨是赚钱机会,结果将本金都赔给了市场。如果没有遇到满哥,不知道我自己还要摸索多久,还要经历多少次失败。所以,今后我要按照满哥制定的投资纪律,严格地在620周均线下投股基,在620周均线上投货基。”柏仔说。
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“按照我的方法投资,基本上能保证不会亏钱,只是赚多赚少的问题。不过为了追求利润的最大化,我们还是需要多做数据统计和计算,以找到最佳的投资基金,获得最满意的投资效果。”
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“嗯,满哥教的这些方法,我将铭记于心,多多练习,多做功课,在学习和实践中希望自己能够得到不断的提高。”柏仔说。
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“会的,你悟性高,肯学习,你会提高得很快的。”刘跃说道。
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“满哥,我还有个问题请教一下,你刚才说自己喜欢熊市,以前却说只能在牛市里投资,这两个观点是否矛盾?”柏仔问道。
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赚钱不费力:投资理财的特殊盈利策略 是否矛盾
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“并不矛盾,两种观点是针对不同的投资人群而言的。买股票基金就只能在熊市跌到620周均线以下买,买股票则只有在牛市来临时才能买。其实,股票也可以在620周均线以下买,然后静静地守到它翻番甚至翻几倍,但一般人炒股,恨不得今天买明天就会涨,然后落袋为安,有几个人能守到股票翻倍甚至翻几倍的呢?况且大盘见底时,很多个股并不见得见底。有人不是说过嘛,本来想在底部抄底的,哪想到底部之下还有地狱,落到地狱,没想到还有十八层。结果抄底后很多人资产缩水,有的甚至缩水一半以上。就拿7月这场救市来说吧,本来在政府救市政策出台后,大盘见底3373点后企稳反弹,于是有人认为,3373点是大盘的政策底,就算今后市场再次探底,应该离3373点也不会太远。有人甚至满仓在3373点以上抄底。结果大盘在经历一波反弹后,在8月再次出现暴跌,很多人资产迅速缩水一半以上,大盘直到2850点才暂时止跌。所以财经知名人士李大霄又创造了一个‘婴儿底’新概念。其实无论是他以前说的‘钻石底’还是现在说的‘婴儿底’,都言之过早,真正的底部,我认为就是在620周均线以下。”
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“620周均线下买股票很安全吧?”柏仔问。
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“理论上是很安全的,是套不住人的,但前提是必须要有耐心守,要忍得住煎熬。而事实上,极少有人能够在620周均线忍受一年以上不抛股的,有的甚至忍两三个月都做不到。当然大盘破620周均线后也并不见得不会下跌,如2005年620周均线在1250点左右,大盘跌破620周均线后最低跌到998点,也就是说破620周均线还有20%的下跌空间;2008年620周均线在1810点左右,大盘跌破620周均线后最低跌到1664点,也就是说破620周均线还有10%的下跌空间;2012至2014年620周均线在2250点左右,大盘跌破620周均线后最低跌到1849点,并且多次跌到2000点以下,也就是说破620周均线还有10%以上的下跌空间。大盘有10%以上的下跌空间,个股下跌空间就不止10%,有的甚至有30%到40%的下跌空间。所以620周均线下介入抄底,仍需要耐心坚守,有的甚至要守两三年。不像股票基金,由于其在620周均线下买入的股票是一个投资组合,而基金经理由于其敏锐的投资眼光和高明的操作手法,所以股票基金在620周均线下基本上是一年内就会有收益。而大盘一旦上涨,在620周均线下介入的股票型基金就会获得几倍的暴利。而投资股票的投资者,由于套牢日久,所以一旦解套,都有及时了结的冲动。结果守了几年,小有收获就斩仓出局了。所以说,除非你有特别的忍耐力,并且对自己所选个股非常看好,否则不建议在620周均线下介入。”
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“是不是做长线和做短线的区别?”柏仔问。
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“是的,不过也不尽如此。做股票型基金,在620周均线下,可以闭着眼睛买,因为这里套不住人。做股票虽然也有这样的机会,但绝大多数人是忍不住的。尤其是散户,短则三五天,长则两三个月,都会换股操作的。所以在620周均线下买入股票不适合大多数散户。由于散户都喜欢做短线、赚快钱,所以散户只宜在牛市确立后买入股票。因为牛市确立了,所以买入股票,即使被套,也都是短期的,股价最终都会涨起来的。但是,牛市涨起来的是风险,如果在牛市结束、由牛转熊的过程中,散户投资者没有及时抽身出来,就会被套牢,而一旦套牢,散户又有‘守住不抛,只输时间不输钱’的错误观念在引导,结果只会越套越深,终致亏损的局面不可收拾,这也是散户投资者为什么‘七亏二平一赚’的一个重要原因。”
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