1703679620
1703679621
1703679622
1703679623
案例2——现代农产品物流中心金融服务
1703679624
1703679625
区域变革发展型物流金融模式还有一种表现方式就是以现代农产品物流中心为依托的综合物流和金融服务。传统的农产品批发市场无法应对现代市场发展的要求,也不利于农产品供应链的构建和运行,交易的效率较低。具体讲,一是从交易市场的角度看,基础设施不完善,无法实现全程的物流管理,尤其是有些农产品需要全过程冷链的建立。此外,传统的交易是一对一的交易,交易方式落后;服务功能不健全,不仅不能提供良好的物流服务,而且也不具备信息化的支持、参与主体之间的协调和资金扶持功能;标准化程度低,缺乏规范。二是无法组织分散的农户进行成规模化的经营,农户面临着严重的信息不对称,获得金融贷款的难度非常大。三是从流通渠道的角度看,购销渠道不顺畅,无法实现交易、库存、配送、加工和资金管理一体化的整合。正是因为如此,现代化农产品物流中心的建设长期以来一直是管理实践领域亟待解决的问题。
1703679626
1703679627
在这一背景下,一些第三方物流开始利用供应链管理的理念和方法重新打造农产品物流中心。R物流发展(集团)有限公司成立于2006年,主营食品物流服务,以冷库为中心,物流配送服务为链条,交易批发市场及大型超市为终端销售网络,整合食品物流产业链,为食品企业提供冷冻冷藏、产品交易市场、物流配送、食品代工、物流方案设计、金融服务、电子商务等一系列服务,提升食品物流,特别是冷链物流整体产业链的价值,目前该公司是华东地区最大的食品集散中心之一。其具体的运行功能包括四个方面:一是展示中心和交易中心的职能,亦即按不同的食品划分不同的功能区,并由农产品生产基地通过交易平台和终端配送体系直连采购者,去除原来过多的中间环节,实现产销对接;二是冷藏、搬运和检测检疫的职能,即通过建立检测检疫系统和农产品溯源系统,从源头保障农产品安全,并且通过冷链实现从农副产品生产和原料加工到市场销售全供应链环节的温度处于受控状况,并且对入园产品实施抽检,以保证食品安全;三是第三方配送服务以及物流系统和方案设计职能,该物流中心一方面整合上游供应商(经纪人与农户)、下游采购商,另一方面组织协调第三方物流和自身建设的冷链,提供物流的解决方案和冷链物流管理;四是针对目前农产品供应商难以及时获得资金的问题,该物流中心通过电子交易和电子结算,降低商家的财务成本和交易风险,保障资金安全,同时提供存单、保单、担保、贴现等供应链金融业务。
1703679628
1703679629
在供应链物流金融方面,其具体方案是(见图7—10),由物流中心与金融机构形成紧密的合作关系,并由前者推介合格的经纪人(农户)和市场商户(采购商)。之后金融机构对推介的企业尽职调查,做出信用评估,并且签订合作意向。经纪人(农户)通过该物流中心的电子交易平台与市场商户进行交易,并向金融机构申请融资。物流中心为买卖双方提供物流方案,运用冷链系统对货物实施监管,并且选定第三方物流提供物流服务。金融机构根据物流中心的担保向经纪人(农户)贴现融资。到期后市场商户通过物流中心的结算平台归还货款,金融机构扣除本金和利息后,将剩余款项通过平台返还经纪人(农户)。在这一物流金融模式中,物流中心不仅及时融通了上游供应商,将原来分散的经纪人和农户与大市场有效地对接,而且借助于电子化的交易平台和结算平台,加之冷链物流系统和第三方物流之间的密切合作,有效地控制了农业供应链中信用体系不足造成违约的潜在风险。
1703679630
1703679631
图7—10农产品物流中心主导的金融服务
1703679632
1703679633
1703679634
1703679635
1703679636
1703679637
1703679638
1703679640
供应链金融 广域变革发展型物流金融模式
1703679641
1703679642
广域变革发展型第三方物流已经建立起了强大的服务网络,具有良好的规模经济性,但是原来物流服务的基础仍然是物质资产。然而随着能力的不断拓展和物流运营发展,开始逐渐向知识型增值服务转移。这是因为健全的网络能够更好地维系客户,但是对于第三方物流而言,这并不能实现与客户的共同发展,盈利性受到挑战。通过向增值性服务延伸,诸如供应链金融服务与管理,不仅能够使第三方与客户维持长期的合作关系,更能够通过优化物流链和资金链,找到自身进一步发展的空间和盈利点。具体讲,从第三方物流的能力要求看,这类第三方物流需要具有网络规划/建设、综合性资产投资运营、海关报关通关、保税区保税库运作、安排当地物流的能力,除此之外还要能提供增值性服务,诸如IT信息服务、采购管理、分销管理、结算管理,融资服务等。显然,这类第三方物流开展金融服务的基础在于网络的协调性和控制力(即网络的稳定性),同时要借助于其资源和能力实现服务延伸。从客户绩效评价的视角看,在财务资金上,既能高效率低成本提供融资服务,同时也能实现较低的所有权成本;在客户需求上,同时具有客户多样性管理(差别化客户的管理)和客户需求管理(优化客户经营过程)的特点;在流程管理上,兼有网络优化、多级库存管理、直接转运管理能力,和采购流程、资金流程、分销流程的管理能力;在学习与成长方面,不仅要求第三方物流具有综合管理、协调和组织能力,而且还需要具备多业务领域的熟悉,以及连接整合的能力;在关系性治理方面,第三方物流一方面需要专用型资产的投资,亦即为客户投入特定专用的资产,以保证客户抵质押的货物能够有效地存储和管理,另一方面相互之间的信任和沟通也非常重要,需要双方建立起长期的战略伙伴关系。
1703679643
1703679644
中国储运发展股份有限公司发展历程
1703679645
1703679646
中国储运发展股份有限公司(简称中国储运)是隶属于国务院国资委监管的大型中央企业——中国诚通控股集团有限公司旗下的中国物资储运总公司,于1997年1月21日在上海证券交易所挂牌上市。中国储运是集仓储物流、物流金融、物流贸易、物流地产、物流技术以及以物流为依托的电子商务于一体的,拥有50年历史的全国性大型现代综合物流企业,具有仓储、运输、配送、融资监管、多式联运、加工制造、物流设计、内外贸易、科技开发、现货市场、电子商务、材料检验、物流地产等综合配套的全方位、全天候综合物流服务功能。中国储运在北京、上海、天津、江苏、浙江、山东、湖北、湖南、广东、四川、云南、河北、河南、陕西、辽宁、吉林、黑龙江等地30多个中心城市和港口城市设有70余家物流配送中心和经营实体,占地1000万平方米,其中露天货场350万平方米、库房200万平方米、铁路专用线78条,计75000米、起重运输设备近1000台、年吞吐能力6000多万吨,雄踞国内仓储物流行业龙头地位。
1703679647
1703679648
中国储运物流金融业务经历了探索、仓单质押监管、质押监管、动产监管和物流金融五个阶段,通过与时俱进的业务模式创新相继规避了许多风险。
1703679649
1703679650
1.业务探索(1992—1999年)
1703679651
1703679652
1992年,中国物资储运总公司在国内率先研究以仓单质押监管为基础的“物资银行”业务,并与四大国有银行积极接洽,但鉴于当时的市场环境、立法实践以及体制机制等原因,在很长一段时间内未能实施。这一阶段虽然尚未形成具体的可以投放市场的服务产品,但为后来物流金融业务的实施奠定了基础。
1703679653
1703679654
2.仓单质押监管模式(1999—2005年)
1703679655
1703679656
1999年3月,中国储运无锡公司与交通银行、满洲里祥瑞公司开展了首笔质押监管业务,贷款额度是7000万元,质押物为1万吨进口俄罗斯铝。这是目前国内公认的第一笔仓单质押监管业务,开创了我国物流金融业务的先河。这一阶段主打产品是仓单质押监管。
1703679657
1703679658
由于仓单具有管理难度大、不易分割、交易习惯约束以及仓储物证券化风险较大等特点,业务量不大,业务开展的局限性日渐暴露,市场开始呼唤新的产品。目前除少数外资银行还有仓单(全部为非标准仓单)质押监管业务外,只有期货仓单和保税仓单质押业务还在操作,但业务量已非常小。
1703679659
1703679660
3.质押监管模式(2005—2008年)
1703679661
1703679662
这一阶段的业务模式包括仓单质押监管、动产质押监管,并以动产质押监管为主。中国储运质押监管是指工商企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产或仓单作为其向银行融资的质押担保,为了保持质物或仓单项下动产的担保属性,中国储运所属的经营单位接受银行的委托,在仓储环节实行监管的物流延伸业务。这一阶段的主要法律依据是《担保法》和《合同法》。
1703679663
1703679664
4.动产监管模式(2008—2010年)
1703679665
1703679666
2007年《物权法》颁布并实施后,动产抵押监管业务开始出现,中国储运进入动产监管阶段。中国储运物流金融业务目前正在操作的项目主要以动产监管业务为主,分为质押监管和抵押监管两类,按监管地点又可分为自管库、客户作业库和第三方仓库三种监管模式。这一阶段新出现的抵押监管是指工商企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产作为其向银行融资的抵押担保。为了保持抵押物的担保属性,中国储运接受银行的委托,在仓储环节实行监管的物流延伸业务。由于抵押监管可以不占有、不保管,监管企业的风险相应降低。
1703679667
1703679668
动产监管业务规章制度体系主要是为仓储式监管服务的,随着物流金融业务向运输、货代及加工等领域延伸,动产监管业务规章制度的局限性日益显现,制度创新迫在眉睫。
1703679669
[
上一页 ]
[ :1.70367962e+09 ]
[
下一页 ]