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现金管理：数字时代的网络金融服务 附录
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本书专业词汇表
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1.现金管理（Cash Management）
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商业银行针对企业流动性管理的需求而提供的专业金融服务。具体包括：账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理以及风险管理等。
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2.账户管理（Account Management）
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商业银行提供给客户的一种建立在先进的网络技术之上的，能够为客户提供实时、一体化的账户信息的服务。包括账户余额查询、交易信息查询等服务。
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3.收付款管理（Collection ＆ Payments Management）
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商业银行通过其核心业务系统、中国人民银行大小额支付系统、SWIFT系统等支付清算系统，帮助其客户高效处理国内和国际收付款业务，提高现金周转效率的一种现金管理服务，也是银行一种最为常规的现金管理服务。
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4.流动性管理（Liquidity Management）
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是商业银行针对集团企业需求而提供的核心现金管理服务，是银行在法规政策允许的范围内通过为集团搭建现金池，并通过对集团及其成员单位资金进行归集、下拨、内部转账、资金额度管理、内部资金计价以及利息管理等操作确保企业集团实现良好的内部资金流动性管理所提供的服务。
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5.投融资管理（Investment ＆ Financing Management）
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可以分为投资和融资。投资企业在资金盈余的情况下，把闲置资金投到货币市场或资本市场以增加资金收益的行为。融资是企业在资金出现短缺的情况下，通过一定渠道从货币市场或资本市场融入资金的行为。现金管理中的投融资管理主要是指短期的投资和融资。
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6.风险管理（Risk Management）
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商业银行通过为客户提供多种资金保值增值产品，帮助客户在规避汇率、利率和流动性风险的同时，实现资金的保值增值的服务。
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7.账户体系（Account System）
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企业所属账户形成的结构和为其总、分、支结构设立的账户规则，可以根据账户的性质或账户的用途来建立。可以使用户能清晰查看整个企业账户情况，便于了解全面账户信息。
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8.账户查询（Account Inquiry）
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商业银行为企业提供的一种最为基础的金融服务。账户查询有利于企业了解自身的交易信息，随时掌握账户资金的动态变化情况，从而更为准确地预测现金流，达到最有效率地运用企业内部资金资源的目的。账户管理在现金管理中起重要的作用。
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9.单笔查询（Single Transaction Inquiry）
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企业就某一笔交易通过网上银行、银企直联系统等现金管理服务平台查询交易的明细信息。
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10.批量查询（Bulk Transactions Inquiry）
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企业通过网上银行、银企直联系统等现金管理服务平台同时查询某个时间范围内的多笔交易明细信息。相对单笔查询，批量查询速度较慢。
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11.实时查询（Real-time Inquiry）
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企业随时可以发起对其交易信息和账户信息的一种查询方式，可以为企业提供账户变动的实时信息，有利于企业及时掌握资金流向和使用情况。
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12.实际余额（Actual Balance）
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