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1.满足客户最新资金管理需求，巩固客户关系，提高客户忠诚度。
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现金管理是一项系统性工程，企业与银行开展现金管理业务合作，会将其资金收付充分地体现在银行的网络中，会逐步对合作银行产生高度依赖性。合作银行通过综合化的现金管理服务方案，可以稳固与企业的合作关系，并逐步将业务延伸到其他业务领域，如投资银行、资产管理等，从而与企业建立全面、深入的业务合作关系。
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2.丰富现代银行业务品种，增加竞争手段。
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企业的现金管理的需求贯穿其经营全过程，是一项经常性的业务，因此，许多国际和国内大型客户将银行能否具备提供优质现金管理服务的能力作为选择合作银行的一项重要条件，现金管理合作银行也是企业最重要的合作银行，因此，许多国外大型银行都将现金管理作为竞争优质大型客户的重要手段和方式。
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3.增加中间业务收入。
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现金管理包括收款、付款等诸多服务内容，银行可以收取现金管理的有关费用，如方案设计费、系统使用费、服务年费和账户管理费等。此外银行还可以通过资金收付获得结算手续费，通过资金增值服务和风险管理服务获得顾问费收入。
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4.优化银行盈利结构，增强核心竞争力。
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随着中国金融市场的逐渐完善，存贷款利差越来越小，要保持持续竞争力，银行必须找到新的盈利点。根据国外银行的发展情况看，现金管理服务已经成为重要的盈利点之一，银行通过为客户提供现金管理服务来收取费用，可以弥补利差收入减少的损失，而且这种收入具有较高的稳定性，是一种相对持久和安全的收入结构。现金管理可以帮助银行确立稳固的业务地位，利于增强银行对于战略客户的竞争能力。
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（五）现金管理的渠道
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现金管理的渠道是指银行为客户提供现金管理服务的渠道或者是客户接入内涵现金管理服务的渠道。现金管理是企业经常性的金融服务，方便快捷的渠道对于客户接受和使用现金管理服务是非常重要的考量因素，对于现金管理的发展十分关键。
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现金管理的服务渠道包括传统营业网点的柜台、网上银行和银企直联。网点柜台是物理渠道，网上银行和银企直联是电子渠道，电子渠道是银行提供现金管理服务的主要渠道。
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1.传统柜台渠道
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虽然现金管理的主要渠道是电子渠道，但是物理渠道的作用仍然不能完全被替代。就目前情况来看，仍然存在现钞和支票、汇票等纸质支付工具，他们在收款和付款中仍然发挥着重要的作用，必须通过网点柜台来处理这些纸质支付工具，这一点在收款中表现得尤其重要。大型银行由于拥有数量众多的网点，往往会在为企业提供现金和纸质票据收付款服务方面占据独特优势，这也是一些分支机构数量较多的企业集团愿意选择大型银行成为其现金管理合作银行的理由之一。
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2.网上银行
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网上银行为企业提供了一个远程办理业务的渠道，并且可以使客户完全摆脱纸质支付工具的限制，将现金管理的操作完全虚拟化和电子化。银行可以通过网上银行向企业提供实时化、批量化、智能化的现金管理服务，通过网络接收企业发送的电子交易指令，并将交易结果和相关信息通过网络反馈给企业，便于企业进行后续会计处理和财务分析。
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网上银行的安全性、方便性和功能性将决定其现金管理服务的水平，并直接影响客户的操作体验。所以网上银行渠道构成现金管理的基础设施，必须加大投入，不断优化和提升。
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3.银企直联
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银企直联是通过将企业ERP的资金管理模块或专业的资金管理系统与商业银行的业务系统进行连接，使企业无须登录银行网站，就能够通过操作其自身系统向银行发送电子交易指令来完成业务的操作系统。银企直联一方面取决于银行端的系统服务功能，另一方面也和企业端的系统功能以及网络环境密切相关，所以银企直联渠道的建设涉及到银行和企业两个方面，并非银行单方面可以决定。
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通过网上银行和银企直联等电子化渠道，企业更容易实现诸如大批量账户管理、批量收付款、资金自动归集和下拨、电子对账和批量数据导入等业务操作，从而提高其资金管理的效率和准确性。
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数字时代的现金管理，越来越依赖网上银行和银企直联等电子化渠道，传统的物理渠道作为电子渠道的补充，所占的比重正在逐步缩小。相信在不久的将来，现金管理将有可能完全脱离物理渠道，实现全程无纸化处理。
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（六）现金管理的客户对象
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银行大多数业务都有特定的客户群，如贸易服务针对的客户对象主要是进出口企业或工贸一体化的企业，授信业务对客户的财务能力和信用能力有一定要求，投资银行业务需要客户具有一定的规模。而现金管理的客户对象就非常广泛，其客户对象可以是任何拥有现金并需要对现金进行管理的企业，较之于银行的其他业务，现金管理有着更为庞大的目标客户群，几乎是面向各种规模、类型和行业的客户。
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不同类别和规模的客户对于现金管理服务有着不同的需求，在实践中银行有必要对现金管理客户进行类别的划分，并针对不同类别客户的具体需求特点推出相应的服务。按照客户的行业来看，现金管理的客户可以划分为企业类客户、机构类客户和同业类客户。
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1.企业类客户
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企业类客户在其经营过程中因产、供、销等环节中需要大量的现金流动，而企业又属于现金需求部门，所以这类客户对于现金管理的需求比较全面，对于账户管理、收付款管理和流动性管理都有复杂的需求，他们非常关注如何运用现金管理的产品提高资金使用效率，降低资金成本，增加资金收益，因此迫切需要银行为其量身定制综合化、最优化和个性化的现金管理方案。这类客户也是推动现金管理发展和促进业务创新最为根本的动力。
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