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2.账户信息查询。主要包括账面余额查询、法人账户透支额度查询、冻结信息查询以及收款人信息查询等。
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3.投融资信息查询。投资信息查询主要包括投资时间、投资金额、投资品种、投资损益等相关信息查询。该功能可以帮助企业及时获取投资情况，调整投资策略，提高投资收益。融资信息查询主要包括融资时间、融资金额、融资成本等相关信息的查询，该功能可以帮助企业控制资金成本。
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4.利息和税收查询。利息查询包括归集利率、下拨利率、内部转账利率、积数及最终利息计算结果的查询。税收查询包括营业税及附加计算和印花税计算的查询。
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（二）银行主动提供
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在信息服务方面，银行也可以通过电子邮件、电话、手机短信、传真等渠道主动为客户提供相关信息。银行主动提供信息服务主要包括以下方面：
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1.对账单、业务回单。银行一般按月为企业提供对账单，便于企业核对账目；银行还会针对每笔交易为客户提供业务回单，作为企业入账时的凭证。业务回单是针对公司网银系统而言的，企业可以在网银系统上查询到账单，直接打印，或者由银行打印回单送至企业客户。
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2.账户变动信息。当客户账户信息发生变动，如发生交易支付导致余额变动时，银行主动通过各种渠道通知客户相关信息，便于客户随时了解自己账户的动态信息。
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3.投资理财产品信息。银行还为企业提供各类投资理财产品信息，如产品种类、风险收益特征等，便于企业合理安排富余资金，提高资金收益。
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4.各类专业信息。银行还可以为企业主动提供如汇率、利率、股市行情、黄金价格、各类财经信息、国家政策等对企业资金管理起作用的专业信息。
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5.银行系统功能变动和升级情况。随着信息技术的发展，银行的现金管理系统也在不断升级换代，原有功能不断完善，新功能不断涌现，这些信息银行也会通过各种途径及时传达给企业，一方面银行可以得到更多业务机会，另一方面企业的需求也能得到更好的满足。
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6.银行也可将利息计算结果和税收计算结果主动提供给企业客户，方便其进行经营管理。
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从以上银行提供的信息服务可以看出，信息服务贯穿于现金管理过程的始终，没有高品质的信息服务，就没有高品质的现金管理服务。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 第三节 我国商业银行现金管理的服务渠道
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随着金融全球化的步伐越来越快，商业银行间的竞争也愈演愈烈，在这种形势下，商业银行如何在不同的渠道、客户群体实现资源的合理布局，直接关系到在现金管理服务的竞争中的优势。商业银行要提高市场竞争能力、有效保持和扩大市场份额，首先要加强自助银行、电子银行渠道的建设，此外还要充分发挥物理柜台的优势。
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在现代信息技术的快速发展的环境下，企业开展现金管理业务更偏好于使用高效、快捷的电子渠道。商业银行针对企业这一需求，投入巨大的人力、物力、财力来建设电子银行渠道。而在电子服务渠道中，现金管理使用最为广泛的是网上银行和银企直联。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 一、网上银行（Internet Banking）
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（一）网上银行的含义
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通常意义上的网上银行是对传统银行而言，是依托于计算机技术和通信技术的虚拟银行。由于网上银行的发展迅速，其发展模式、业务范围和呈现方式都在不断地扩展和转变，再加上不同地区和机构关注网上银行的角度不同，所以目前很难找到对网上银行的基本内涵进行规范的理论界定。
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根据巴塞尔银行监管委员会的定义，网上银行是指那些通过电子通道，提供零售与小额产品与服务的银行。这些产品和服务包括：存贷、账户管理、金融顾问、电子支付，以及其他一些诸如电子货币等电子支付的产品与服务。
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欧洲银行标准委员会将网上银行定义为：那些利用网络为通过使用计算机、网络电视、机顶盒及其他一些个人数字设备连接上网的消费者和企业提供银行服务的银行。
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总体来说，可以对网上银行的含义归纳为：网上银行是指银行在核心系统的基础上，利用现代计算机技术构建出网上虚拟站点，通过通讯技术为客户提供信息查询、支付转账、对账、信贷、投资理财等金融服务的渠道。更通俗地讲，网上银行就是银行在互联网上设立的虚拟银行柜台，传统的银行服务不再通过物理的银行分支机构来实现，而是借助技术手段在互联网上实现。
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