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规范集团总部和下属企业内部账户和银行账户的开立和使用，保护结算单位资金的安全，维护结算单位资金自主支配权。
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2.支付结算制度
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规范结算资金收付行为，保障资金收付活动中当事人的合法权益，加速资金周转，符合《中华人民共和国票据法》和《支付结算办法》以及有关法律、行政法规的相关规定。
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在业务运营过程中，实行适当的责任分离制度。如货币、证券保管与账务记录相分离；业务授权审批与具体经办相分离；前台交易与后台结算相分离；风险评定与业务经办岗位相分离等。在业务操作层，要建立规范的岗位管理及岗位责任制，重点岗位重点管理。
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3.资金收支计划制度
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规范和推行集团资金收支计划的管理工作，以资金收支计划为指导，对集团公司的资金收支进行监控、分析、考核。资金收支计划管理是企业全面预算管理与资金结算管理的桥梁，它提供了资金需求预测、资金下拔、资金收支监控及考核等数据依据，是集团现金管理日常操作的重要手段。
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4.信贷制度
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加强集团贷款管理，规范贷款管理工作的内容和运行程序，提高信贷资产的质量。
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需要明确办理贷款的权限，即哪些部门和下属企业有权向银行单独申请贷款。在贷款责任部门和企业内部建立以贷款立项、调查、审定、贷款决策、贷款检查监督为基本内容的信贷管理责任制度，严格责权范围和贷款程序；建立信贷风险监测及预警体系，科学量化指标；改善贷前、贷中、贷后全过程的业务管理及业务操作人员行为控制制度。
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5.投资制度
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需要明确投资的权限，即哪些部门和下属企业有权进行投资。明确投资的范围和品种，规范投资的决策和操作流程，保证投资活动科学、规范、高效运作，有效防范金融风险。
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6.核算制度
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按照授权分责、监督制约、财务核对、安全谨慎等原则建立严密的资金结算会计控制制度，准确及时地进行相关账务处理，保存有关会计资料。
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7.稽核制度
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以规章制度保证稽核部门的权威性与独立性，稽核部门独立行使内部监督职能。用制度保证定期对业务进行全面稽核，同时根据需要安排一定数量的专项稽核。
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现金管理：数字时代的网络金融服务 [:1703480323]
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现金管理：数字时代的网络金融服务 三、提升队伍素质
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（一）组建资金管理团队
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资金管理队伍包括决策层、管理层和执行层三个层面，如下图：
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1.决策层
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资金管理决策层是资金管理团队的灵魂，一般由企业负责人或企业财务负责人（财务总监或总会计师）亲自担任，并吸纳各部门负责人形成工作小组，共同制定资金管理制度，监督现金管理工作开展，协商现金管理重要事项，以保证现金管理制度的权威性。
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2.管理层
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